Pengantar Dana Ekuitas untuk Investor Reksa Dana
"Apa itu reksa dana saham ?" adalah pertanyaan umum yang sering ditanyakan oleh banyak investor baru. Meskipun jawabannya mungkin sederhana, itu hanyalah garis awal dalam perjalanan Anda menuju kemandirian finansial karena begitu Anda memahami apa itu dana ekuitas , Anda masih harus memilah lebih dari 10.000 potensi investasi yang diperdagangkan secara publik untuk menemukan yang paling cocok untuk keluarga Anda. portofolio. Harapan saya adalah untuk memandu Anda melalui beberapa hal mendasar sehingga Anda akan lebih banyak mengetahui tentang apa yang Anda lihat setiap kali Anda melihat prospektus reksa dana atau berbicara dengan penasihat investasi terdaftar .
Definisi: Apa itu Dana Ekuitas?
Dana ekuitas adalah jenis reksadana atau dana investasi swasta, seperti hedge fund , yang membeli kepemilikan dalam bisnis (karenanya istilah "ekuitas") paling sering dalam bentuk saham biasa yang diperdagangkan secara umum . Di lain waktu, kepemilikan adalah bentuk apa yang disebut private equity, yaitu ketika dana ekuitas berinvestasi di perusahaan-perusahaan swasta yang tidak diperdagangkan di pasar saham.
Common denominator dengan dana ekuitas adalah keinginan untuk manajemen dana untuk menemukan peluang bagus untuk berinvestasi dalam bisnis yang akan tumbuh, membuang laba yang semakin meningkat bagi pemilik, sebagai lawan dari dana obligasi atau dana pendapatan tetap, yang menggunakan pemegang saham uang untuk memberikan pinjaman kepada perusahaan atau pemerintah, mengumpulkan pendapatan bunga .
Apa Saja Berbagai Jenis Dana Ekuitas?
Untuk melangkah lebih jauh dari pada menjawab "Apa itu reksadana?", Kita perlu melihat berbagai jenis reksa dana saham yang tersedia untuk investor.
Demi kejelasan, mari kita pisahkan dana ekuitas ke dalam beberapa kategori yang paling mungkin Anda temui selama perjalanan investasi Anda.
Dana Ekuitas Berfokus pada Mandat Geografis
- International Equity Funds adalah mereka yang berinvestasi dalam saham di luar Amerika Serikat.
- Global Equity Funds adalah mereka yang berinvestasi dalam saham di seluruh dunia termasuk yang di Amerika Serikat tetapi cenderung mendukung saham asing setidaknya 80% dari bobot portofolio keseluruhan mereka.
- Worldwide Equity Funds adalah mereka yang berinvestasi dalam saham di seluruh dunia tanpa perbedaan antara aset domestik atau internasional, mengikuti dimanapun manajer portofolio atau metodologi mendikte.
- Dana Ekuitas Domestik adalah mereka yang berinvestasi dalam saham hanya di negara asal investor dan penerbit. Bagi sebagian besar pembaca, ini akan menjadi Amerika Serikat.
Dana Ekuitas Berfokus pada Kapitalisasi Pasar
- Mega Cap Equity Funds adalah mereka yang berinvestasi dalam saham perusahaan terbesar di dunia; raksasa senilai ratusan miliar dolar seperti Walmart atau Berkshire Hathaway.
- Large Cap Equity Funds adalah mereka yang berinvestasi di perusahaan dengan kapitalisasi pasar besar.
- Mid Cap Equity Funds adalah mereka yang berinvestasi di perusahaan dengan kapitalisasi pasar menengah.
- Small Cap Equity Funds adalah mereka yang berinvestasi di perusahaan dengan kapitalisasi pasar kecil.
- Micro Cap Equity Funds adalah mereka yang berinvestasi di perusahaan-perusahaan kecil yang diperdagangkan secara umum senilai beberapa juta, atau beberapa puluh juta dolar, dalam kapitalisasi pasar.
Dana Ekuitas Berfokus pada Gaya Investasi
- Private Equity Funds adalah mereka yang berinvestasi di perusahaan swasta yang tidak berdagang di pasar saham. Mereka mungkin membuat perusahaan terbatas , menanamkan jutaan, atau bahkan miliaran dolar ke dalamnya, mengumpulkan uang dengan menerbitkan obligasi , dan kemudian mengakuisisi manajemen bisnis yang percaya itu dapat meningkat.
- Dana Pendapatan Ekuitas adalah mereka yang berinvestasi dalam kepemilikan bisnis yang membayar dividen yang signifikan, sering diukur dengan sejarah kenaikan dividen , hasil dividen absolut dan relatif, dan rasio cakupan dividen konservatif.
- Dana Pertumbuhan Dividen adalah mereka yang berinvestasi dalam kepemilikan bisnis dengan catatan peningkatan dividen per saham pada tingkat yang jauh lebih cepat daripada pasar saham secara keseluruhan. Ada banyak cara berbeda untuk menghasilkan uang dengan strategi pertumbuhan dividen , mereka kadang - kadang mengalahkan rekan-rekan mereka yang berpenghasilan lebih tinggi , dan, dalam banyak kasus, dapat melakukan investasi buy-and-hold yang luar biasa .
- Index Equity Funds adalah mereka yang meniru indeks seperti Dow Jones Industrial Average atau S & P 500. Meskipun tidak selalu benar, index equity fund cenderung memiliki beberapa rasio biaya reksa dana terendah.
- Sektor atau Dana Ekuitas Khusus Industri adalah mereka yang melacak bidang-bidang ekonomi tertentu, seperti industri atau sektor ; misalnya, pengecer diskon atau kelompok asuransi properti dan kecelakaan. Hal ini dapat menarik bagi mereka yang ingin menginvestasikan uang mereka dalam jenis usaha tertentu, yang mungkin bukan ide buruk mengingat bahwa industri tertentu secara tidak proporsional menghasilkan pengembalian yang tinggi bagi pemiliknya .
Selain itu, dana ekuitas dapat dibeli baik sebagai reksadana tradisional dan sebagai dana yang diperdagangkan di bursa, atau ETF. Beberapa investor cenderung menyukai satu jenis di atas yang lain tetapi ada kelebihan dan kekurangan untuk keduanya tergantung pada bagaimana reksadana terstruktur dan tujuan, tujuan, preferensi, dan keadaan investor.
Berbagai Cara Anda Dapat Berinvestasi dalam Dana Ekuitas
Ketika Anda memutuskan bahwa berinvestasi dalam dana ekuitas adalah rute yang ingin Anda ambil untuk portofolio Anda, Anda memiliki beberapa opsi yang mungkin masuk akal. Kamu bisa:
- Investasikan dengan membuka akun langsung dengan keluarga reksa dana seperti Vanguard atau Fidelity.
- Investasikan dengan membeli saham dari reksa dana ekuitas melalui akun broker .
- Investasikan dengan membeli saham dari reksa dana ekuitas melalui 401 (k) atau 403 (b) rencana Anda di tempat kerja (perhatikan bahwa sering ada kelas berbagi reksa dana yang berbeda untuk memberi imbalan kepada investor yang lebih banyak uang untuk bekerja dengan kelompok manajemen aset).
- Buka Roth IRA atau IRA Tradisional di perusahaan pialang dan menggunakannya untuk membeli saham dari reksa dana saham.
Sama seperti reksa dana reguler, dana ekuitas yang diperdagangkan secara publik diperlukan untuk mendistribusikan semua pendapatan dividen dan realisasi keuntungan modal (jika ada) kepada pemegang saham setiap tahun. Akibatnya, Anda harus melihat pengembalian total Anda, bukan hanya harga saham, yang dapat menipu tergantung pada tingkat distribusi yang dibuat dalam jangka waktu tertentu. Sebagian besar perusahaan pialang dan hampir semua perusahaan reksa dana akan memungkinkan Anda secara otomatis menginvestasikan kembali distribusi apa pun, secara keseluruhan atau sebagian, ke lebih banyak bagian dari dana sehingga Anda meningkatkan total kepemilikan Anda dari waktu ke waktu.
Jumlah investasi minimum untuk mulai mendapatkan dana ini bervariasi, tetapi dalam banyak kasus (terutama untuk rekening pensiun), mereka dapat serendah $ 250 dengan penarikan rutin bulanan dari rekening tabungan atau rekening giro sebesar $ 50 atau lebih untuk membantu Anda membangun investasi Anda portofolio dari waktu ke waktu. Jika dibeli melalui akun broker vanili biasa, minimumnya bisa $ 1.000, $ 2.500, $ 5.000, $ 10.000 atau $ 25.000. Dana ekuitas institusional dapat memiliki investasi minimum sebesar $ 1.000.000 atau bahkan $ 10.000.000 +.