Manfaat Berinvestasi dalam Keluarga Reksadana
Dilakukan dengan benar, berinvestasi di keluarga reksadana dapat menawarkan diversifikasi kelas aset dan berpotensi menurunkan biaya investasi Anda.
Definisi Keluarga Reksa Dana
Sebuah keluarga reksa dana adalah sekelompok reksa dana yang berbagi sponsor reksadana yang sama. Untuk membantu Anda memahami konsep tersebut, bayangkan bahwa perusahaan manajemen aset saya membuat anak perusahaan pengelolaan dana bersama dan memiliki anak perusahaan itu mensponsori tiga reksa dana baru:
- The Joshua Kennon Stock Fund
- Dana Obligasi Joshua Kennon
- Dana Real Estat Joshua Kennon
Masing-masing reksadana ini unik dan memiliki portofolio investasi sendiri. Di sebagian besar reksadana, setiap dana dijalankan oleh manajer portofolio terpisah. Tetapi ketiganya akan menjadi bagian dari keluarga dana bersama "Joshua Kennon".
Manfaat Berinvestasi dalam Keluarga Reksa Dana
Ada beberapa manfaat bagi mereka yang ingin menyimpan uang mereka diinvestasikan dalam satu keluarga reksa dana tunggal.
Ini adalah:
- Pernyataan gabungan dari keluarga reksa dana itu sendiri yang merinci investasi Anda di setiap dana perorangan. Ini berarti lebih sedikit dokumen dan rincian yang lebih nyaman dari apa yang Anda miliki.
- Banyak perusahaan reksa dana menawarkan situs web di mana Anda dapat memindahkan uang antara dana perorangan yang membentuk keluarga reksadana. Kembali ke contoh kita, jika Anda memiliki $ 100.000 yang diinvestasikan dalam Joshua Kennon Stock Fund, Anda mungkin dapat menjual sahamnya untuk membeli sebagian dana obligasi dan dana real estat tanpa biaya. Sangat penting untuk membaca prospektus untuk mencari tahu bagaimana transfer dana antar keluarga bekerja berdasarkan kasus per kasus.
- Beberapa dana akan memungkinkan pemegang saham untuk berinvestasi dalam reksa dana lain dalam reksa dana keluarga pada tingkat minimum yang lebih rendah. Ini berarti Anda mendapatkan akses ke dana yang tidak dapat Anda akses sebagai ganti bisnis yang Anda berikan kepada keluarga dana.
- Banyak reksa dana akan memungkinkan Anda untuk mendapatkan uang secara otomatis ditarik dari rekening giro atau tabungan dan dibagi di antara reksadana yang berbeda dalam reksadana keluarga tanpa biaya tambahan.
- Dalam kasus yang jarang terjadi, Anda mungkin dapat berinvestasi dalam reksa dana "tertutup" yang tidak menerima pemegang saham baru karena investasi yang ada dalam reksa dana keluarga.
Perusahaan Alasan Dana Membuat Keluarga Reksa Dana
Tampaknya agak tidak efisien untuk menciptakan banyak reksadana, tetapi gagasan tentang reksadana benar-benar sehat. Sebagai contoh, jika semua yang saya lakukan sepanjang hari adalah duduk di sebuah ruangan dan menilai perusahaan, menjalankan banyak reksa dana tidak akan membutuhkan lebih banyak usaha daripada menjalankan reksa dana tunggal karena keputusan beli dan jual saya dapat didasarkan pada jenis saham atau keamanan lain yang saya periksa. Sebuah ilustrasi dapat membantu.
Bayangkan saya menjalankan empat reksadana yang berbeda untuk sebuah keluarga reksa dana besar. Ini adalah:
- Wakil Dana (alkohol, tembakau, perjudian, dan saham pertahanan)
- Blue Chip Dividend Fund (perusahaan dengan dividen tinggi dan neraca kuat)
- Dana Nilai Internasional (perusahaan yang undervalued dan berlokasi di luar Amerika Serikat)
- Dana Obligasi Korporasi Intermediasi Berkualitas Tinggi (obligasi perusahaan berperingkat tinggi)
Jika saya membaca laporan perusahaan seperti Diageo dan dinilai rendah pada saat itu, saya mungkin dapat memasukkan pesanan pembelian untuk tiga dana pertama - dana wakil, dana dividen blue chip, dan dana nilai internasional . Jika saya membaca laporan perusahaan seperti Berkshire Hathaway, itu tidak akan memenuhi syarat untuk salah satu dari dana tersebut karena itu bukan saham, itu tidak membayar dividen, dan itu tidak berdomisili secara internasional.
Keuntungan dari ini adalah bahwa hal itu memungkinkan pemegang saham individu untuk memutuskan sendiri jenis aset yang paling tepat untuk portofolionya.
Perusahaan reksa dana besar seperti Vanguard dan Fidelity memiliki lusinan dana dalam reksa dana keluarga yang mencakup hampir setiap kelas aset, alokasi aset, dan strategi investasi yang dapat Anda bayangkan.
Informasi Lebih Lanjut Tentang Cara Berinvestasi dalam Reksa Dana
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang cara berinvestasi dalam reksa dana, bacalah Panduan Pemula Lengkap untuk Berinvestasi dalam Reksa Dana .
Saldo tidak memberikan pajak, investasi, atau layanan keuangan dan saran. Informasi tersebut disajikan tanpa mempertimbangkan tujuan investasi, toleransi risiko atau keadaan keuangan dari investor tertentu dan mungkin tidak cocok untuk semua investor. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi hasil di masa mendatang. Investasi melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan pokok.