Mengapa Dana Ekuitas Bermanfaat dalam Portofolio Investasi?

Menemukan Tempat untuk Dana Ekuitas di Neraca Anda

Dana ekuitas digunakan sebagai cara untuk membeli portofolio saham . Dengan membeli saham dalam reksa dana yang memegang portofolio, sebagai pemegang saham, Anda dapat secara efektif mengambil kepemilikan tidak langsung dalam sekeranjang besar sekuritas. Singkatnya, dana ekuitas adalah cara bagi mereka yang ingin memiliki bisnis untuk melakukannya tanpa memulai perusahaan mereka sendiri, berinvestasi di perusahaan lokal, atau memilih saham individu itu sendiri.

Selain itu, dana ekuitas menawarkan lima manfaat inti yang tidak selalu tersedia dengan jenis sekuritas lain yang banyak menarik bagi investor.

Dana Ekuitas Menawarkan Diversifikasi Luas untuk Investasi Awal Yang Sangat Kecil

Sebagian besar dana ekuitas menyimpan kurang dari 1% hingga 5% aset dalam setiap saham. Untuk investor kecil rata - rata untuk mencapai diversifikasi portofolio yang sama, ia akan membutuhkan ratusan ribu dolar. Kecuali Anda mewarisi sejumlah besar uang, itu mungkin tidak mungkin di akhir usia belasan atau awal dua puluhan, terutama jika Anda harus membayar sendiri melalui sekolah perdagangan, kuliah, atau pelatihan profesional.

Dana Ekuitas Menawarkan Manajemen Profesional Uang Anda Dengan Biaya Tetap Rendah

Model bisnis di balik dana ekuitas adalah bahwa perusahaan manajemen portofolio mengenakan biaya tertentu, mulai dari serendah 0,10% hingga setinggi 2,00% atau lebih. Biaya ini diterapkan setiap tahun berdasarkan Nilai Aktiva Bersih (NAB) dari portofolio dana ekuitas.

Sebagai gantinya, para investor memasukkan uang mereka ke dalam dana dan manajer portofolio menghabiskan waktunya membuat keputusan membeli, menjual, dan memegang. Untuk seseorang yang tidak ingin memikirkan membaca laporan tahunan pengarsipan 10K , itu bisa menjadi pengaturan yang menarik.

Dana Ekuitas Dapat Digunakan untuk Berinvestasi di Sektor Tertentu, Industri, atau Negara Bahkan

Apakah Anda ingin berinvestasi di saham farmasi atau di perusahaan Asia, dana ekuitas datang dalam berbagai bentuk, ukuran, rasa, dan varietas untuk membantu Anda menciptakan portofolio yang Anda inginkan.

Jika Anda hanya ingin memiliki banyak saham yang mewakili perusahaan terbesar di suatu negara, Anda dapat melakukannya juga. Bahkan, ada peluang bagus bahwa jika Anda dapat memikirkannya, mungkin ada dana ekuitas yang berinvestasi di dalamnya.

Dana Ekuitas Sering Dapat Dibeli Tanpa Membayar Komisi Pialang

Setiap sen yang harus Anda belanjakan untuk biaya bank, komisi pialang , dan biaya aset adalah satu sen yang tidak dapat bekerja untuk Anda, menghasilkan dividen, bunga, dan sewa. Semakin banyak Anda menabung, dan semakin sedikit Anda membayar, semakin kaya Anda bisa menjadi. Ini matematika dasar. Salah satu manfaat besar dari dana ekuitas adalah, lebih sering daripada tidak, jika Anda membuka akun secara langsung dengan reksa dana itu sendiri, Anda dapat menghindari biaya broker sama sekali. Ini terutama berlaku jika Anda mendaftar dalam rencana tabungan otomatis yang memungkinkan dana untuk secara teratur mengambil uang dari tabungan atau rekening giro di bank Anda setiap minggu, bulan, atau kuartal.

Seiring waktu, manfaat ini bisa sangat besar. Pertimbangkan seorang investor yang ingin secara teratur menginvestasikan $ 250 setiap minggu selama 40 tahun. Dia harus membayar komisi $ 10 kepada pialang sahamnya jika dia membeli saham ekuitasnya melalui perantara. Dengan pergi langsung ke perusahaan dana, penghematan biaya tahunannya bisa mencapai $ 520.

Jika dana yang mendasari menghasilkan tingkat pengembalian tahunan sebesar 9%, itu akan menghasilkan tambahan $ 175.700 dalam kekayaan masa depan dengan pensiun! Reksa dana ekuitas yang sama persis, saham yang sama persis, manajer portofolio yang sama persis; hasil yang sangat berbeda.