Definisi Prospektus Reksa Dana dan Mengapa Hal Penting bagi Investor
Misalnya, di sini adalah daftar singkat hal-hal yang mungkin Anda temukan dalam prospektus reksa dana:
- Prospektus reksadana mencakup deskripsi strategi investasi yang akan digunakan perusahaan reksa dana untuk menginvestasikan uang Anda. Beberapa dana mengikuti strategi investasi nilai , beberapa pergi untuk saham pertumbuhan, sementara yang lain mungkin menggunakan strategi berisiko yang melibatkan opsi saham. Hari-hari ini, strategi reksa dana populer didasarkan pada meniru indeks seperti S & P 500 .
- Sebuah rincian biaya historis yang dibayarkan oleh pemegang saham reksa dana selama beberapa tahun terakhir, termasuk biaya manajemen, biaya 12b-1, beban penjualan, biaya penebusan atas saham yang dijual dalam jangka waktu tertentu, dan informasi terkait lainnya. Ini dapat termasuk minutia seperti biaya yang dibebankan oleh agen transfer untuk menangani dokumen atas nama dana.
- Pengungkapan kinerja jangka panjang yang membandingkan kinerja reksa dana dengan tolok ukur seperti Dow Jones Industrial Average . Prospektus reksa dana dapat menjelaskan mengapa patokan tertentu adalah perbandingan yang paling tepat.
- Risiko utama yang mungkin Anda hadapi ketika berinvestasi di reksadana tertentu. Misalnya, prospektus reksadana global atau internasional mungkin akan menghabiskan waktu untuk menjelaskan risiko mata uang, kemungkinan perusahaan menerapkan pembatasan modal, bahaya perang, dan pertimbangan lain yang kurang relevan (dalam sebagian besar keadaan) ke hubungan domestik murni dana.
- Apakah reksa dana menggunakan leverage atau tidak; apakah reksadana meminjamkan sekuritasnya sendiri kepada pihak lain, seperti penjual pendek, dengan imbalan pendapatan.
- Nama-nama direksi atau wali yang mewakili pemegang saham reksadana, termasuk kisaran investasi mereka dalam dana (misalnya, $ 10.0001 hingga $ 50.000 atau $ 100.000 +)
- Jumlah direktur dibayarkan untuk layanan mereka
- Kontrol orang dan pemilik utama dana, termasuk lembaga yang memegang sekuritas atas nama investor yang sebenarnya dalam " nama jalan "
- Informasi tentang manajer aset reksadana untuk membantu Anda menentukan apakah Anda merasa memiliki kredensial, pengalaman, dan temperamen untuk menangani uang Anda
- Jangkauan investasi orang-orang yang membuat keputusan tentang strategi investasi dana (manajer portofolio atau anggota komite investasi) memiliki dalam dana itu sendiri sehingga Anda dapat memutuskan apakah mereka cukup terkena risiko keputusan mereka (misalnya, "John Smith, Chief Investment Officer, memiliki $ 100.001 hingga $ 500.000 dari uangnya sendiri yang diinvestasikan dalam reksadana ABC, dan $ 500.001 hingga $ 1.000.000 dari uangnya sendiri diinvestasikan dalam reksa dana XYZ ".)
- Tingkat perputaran portofolio , yang dapat memberi Anda gambaran tentang efisiensi pajak dari dana (periode penahanan yang lebih lama cenderung menghasilkan kewajiban pajak tangguhan, yang dapat menjadi hal yang baik dalam beberapa keadaan ).
Cara Memesan atau Menemukan Salinan Prospektus Reksa Dana
Perusahaan reksa dana diwajibkan oleh hukum untuk menyediakan Anda dengan prospektus sebelum Anda berinvestasi. Hampir semua perusahaan dana sekarang membuat prospektus mereka tersedia online sebagai unduhan gratis. Kedengarannya terlalu sederhana, tetapi Anda dapat mencari "[Nama Dana Di Sini] prospektus" di mesin pencari favorit Anda atau menemukan situs web reksadana resmi dan melihat-lihat karena pasti tercantum di suatu tempat di sekitar. Sebagian besar dana ingin Anda membacanya karena mereka ingin Anda menyerahkan uang tunai Anda sehingga mereka dapat mulai mendapatkan biaya di atasnya , memastikan Anda tahu apa yang Anda dapatkan dan bahwa Anda senang dengan pengaturannya. Dalam beberapa tahun terakhir, banyak broker saham online terbesar telah memasukkan tautan ke prospektus reksa dana pada hasil penelitian yang ditampilkan jika Anda mencari simbol ticker di situs broker.
Begitu Anda membaca beberapa lusin prospektus reksa dana, Anda harus mulai mengenali apa yang normal dan apa yang tidak. Ini penting karena, jika Anda bijak, itu dapat membantu Anda dalam membangun portofolio yang lebih baik untuk kebutuhan Anda sendiri. Paling tidak, Anda akan dapat menghindari kekejian seperti ETF leveraged, yang tidak memiliki tempat di portofolio sebagian besar investor .
Untuk informasi lebih lanjut, Anda mungkin ingin memeriksa Panduan Pemula untuk Investasi Reksa Dana , yang menyediakan tautan ke lebih banyak reksadana investasi yang saya tulis selama bertahun-tahun.
Saldo tidak memberikan pajak, investasi, atau layanan keuangan dan saran. Informasi tersebut disajikan tanpa mempertimbangkan tujuan investasi, toleransi risiko, atau keadaan keuangan dari investor tertentu dan mungkin tidak cocok untuk semua investor. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi hasil di masa mendatang. Investasi melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan pokok.