Bagi sebagian investor, keyakinan mereka dalam investasi dana indeks berjalan sangat dalam, hampir seperti agama bagi mereka, memberi tahu siapa pun yang bersedia mendengarkan untuk membeli dana indeks sampai sapi pulang. Bagi yang lain, mereka tidur lebih nyenyak di malam hari mengetahui portofolio mereka terdiri dari masing-masing perusahaan yang mereka teliti secara mendalam dan dipilih tangan. Ada banyak suara di luar sana, dan untuk membantu Anda memahami semua pesan yang berbeda yang telah Anda baca, saya pikir saya akan memberi Anda gambaran singkat tentang beberapa manfaat dan kerugian dari setiap aliran pemikiran.
Berinvestasi dalam Saham
Ketika Anda membeli saham dalam bisnis individu, Anda menjadi pemilik bagian dari perusahaan. Itu berarti Anda harus mendapatkan bagian proporsional dari keuntungan atau kerugian tergantung pada kesuksesan yang dialami bisnis.
Sebagai contoh, katakanlah Perusahaan McDonald's memperoleh $ 4.551.000.000 setelah pajak dalam laba, dan Dewan Direksi perusahaan memutuskan untuk mengirimkan $ 2.465.300.000 ini kembali kepada pemegang saham perusahaan dalam bentuk dividen tunai .
Karena ada 1.010.368.852 saham yang beredar, ini berhasil menjadi $ 2,44 per saham. Jika Anda memiliki 1.000 saham, Anda menerima $ 2.440 dalam bentuk tunai. Jika Anda memiliki 1.000.000 saham, Anda menerima $ 2.440.000 dalam bentuk tunai.
Investor yang membeli kepemilikan di perusahaan sukses di masa lalu telah tumbuh sangat kaya. Bayangkan jika Anda menjadi bagian pemilik Microsoft, Google, Berkshire Hathaway , Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney, atau American Express ketika mereka kecil.
Ketika keuntungan mereka bertambah, Anda mendapat manfaat berdasarkan total kepemilikan yang Anda miliki. Bahkan, investasi $ 10.000 di Wal-Mart ketika perusahaan pertama kali menerbitkan saham kepada investor luar, kini telah berkembang menjadi lebih dari $ 10.000.000 dengan dividen diinvestasikan kembali!
Di sisi lain, perusahaan gagal. Terkadang, mereka perlahan mengalami atrofi seperti pabrikan mobil Amerika. Di lain waktu, mereka berakhir dengan kehancuran spektakuler seperti Enron. Jika Anda memiliki saham di perusahaan-perusahaan ini, saham Anda mungkin tidak berharga, sama seperti Anda memiliki toko roti lokal yang harus menutup pintunya.
Berinvestasi dalam Dana Indeks
Ketika Anda membeli dana indeks, Anda benar-benar membeli sekeranjang saham yang dirancang untuk melacak indeks tertentu, seperti Dow Jones Industrial Average atau S & P 500 . Akibatnya, investor yang membeli saham dari indeks dana memiliki saham dalam puluhan, ratusan, atau bahkan ribuan perusahaan yang berbeda secara tidak langsung.
Seseorang yang berinvestasi dalam indeks pada dasarnya mengatakan, "Saya tahu saya akan merindukan Wal-Mart dan McDonald's dunia, tetapi saya juga akan menghindari Enron dan Worldcom dunia. Saya hanya ingin menghasilkan uang dari perusahaan Amerika oleh menjadi pemilik bagian, Satu-satunya tujuan saya adalah mendapatkan tingkat pengembalian yang layak atas uang saya sehingga akan tumbuh seiring waktu.
Saya tidak ingin membaca laporan tahunan dan 10K , dan tentu saja saya tidak ingin menguasai keuangan dan akuntansi tingkat lanjut. "
Secara statistik berbicara, 50% dari saham harus di bawah rata-rata dan 50% dari saham harus di atas rata-rata. Inilah sebabnya mengapa begitu banyak investor dana indeks sangat bersemangat tentang investasi dana indeks pasif. Mereka tidak perlu menghabiskan lebih dari beberapa jam setiap tahun untuk melihat portofolio mereka. Sedangkan investor saham di masing-masing perusahaan perlu akrab dengan bisnis perusahaan, laporan laba rugi , neraca , rasio keuangan, strategi, manajemen, dan lainnya.
Meskipun hanya Anda dan perencana keuangan yang memenuhi syarat yang dapat memutuskan pendekatan mana yang terbaik dan paling sesuai untuk situasi Anda sendiri, sebagai aturan umum, investasi dana indeks lebih baik daripada berinvestasi dalam saham individu karena membuat biaya tetap rendah, menghilangkan kebutuhan untuk terus-menerus mempelajari penghasilan laporan dari perusahaan, dan hampir pasti menghasilkan "rata-rata", yang jauh lebih baik daripada kehilangan uang hasil jerih payah Anda dalam investasi yang buruk.