Memahami Perbedaan Antara Dana Global dan Dana Internasional
Itu menggangguku karena itu penting.
Dengan memandu Anda melalui mereka, saya berharap untuk memberdayakan Anda untuk menemukan jenis kepemilikan yang akan membuat Anda tidur nyenyak di malam hari, mengetahui persis apa yang Anda miliki dan sepenuhnya memahami risiko dan kemungkinan risiko tersebut terwujud. Anda tidak akan percaya berapa banyak orang yang saya lihat yang membeli barang seperti ETF yang terungkit dan tidak tahu bahaya yang mereka hadapi sendiri dan, dalam banyak kasus, keluarga mereka. Demi keingintahuan intelektual, saya baru-baru ini menguji mengemudi penasihat online otomatis hanya untuk menemukan, ngeri, itu merekomendasikan alokasi aset yang melibatkan investor biasa membeli obligasi asing yang dikeluarkan oleh pemerintah berdaulat di negara-negara dunia ketiga! Benar-benar tidak perlu membangun kekayaan . Selain itu, sebagai orang yang terutama bertanggung jawab atas uang Anda, tidak ada alasan untuk memohon ketidaktahuan di era informasi.
Jika Anda seperti kebanyakan orang, kemungkinan besar Anda bekerja keras untuk uang Anda. Tugas Anda adalah untuk melindunginya terlebih dahulu dan terutama.
Apa Yang Ada Dalam Nama Reksa Dana? Ternyata, Banyak, Sebenarnya. Reksa Dana Global dan Internasional Memberi Anda Ide tentang Cakupan Mandat Geografis
Beberapa tahun yang lalu, Securities and Exchange Commission, atau SEC, mengeluarkan aturan yang mengharuskan reksa dana untuk menginvestasikan 80% atau lebih dari aset dana menjadi efek yang kompatibel dengan nama dana.
Sebagai contoh, Dana Obligasi Jangka Panjang XYZ harus menyimpan setidaknya 80% dari aset dana dalam obligasi jangka panjang atau akan melanggar aturan ini. Itu berarti tidak peduli seberapa murah pasar saham terlihat atau bagaimana manajemen berisiko percaya obligasi jangka panjang pada waktu tertentu, manajemen akan tetap diperlukan untuk memarkir uang dalam obligasi jangka panjang. Demikian juga, ABC Utility Stock Fund perlu menyimpan 80% dari asetnya yang diinvestasikan dalam persediaan utilitas.
Lalu, apa perbedaan yang tepat antara reksa dana global dan reksa dana internasional?
- Reksa dana global berinvestasi dalam aset di seluruh dunia termasuk negara asal.
- Reksa dana internasional berinvestasi dalam aset di seluruh dunia, tidak termasuk negara asal.
- "Ex [masukkan nama negara di sini]" reksadana berinvestasi di wilayah yang tidak termasuk wilayah setelah "mantan". Misalnya, dana yang disebut sesuatu seperti "Dana Saham Asia XYZ ex. Jepang" harus berinvestasi setidaknya 80% dalam saham Asia kecuali saham Jepang.
Satu pelajaran untuk diambil dari ini adalah nama reksadana Anda benar-benar penting. Itu harus sejalan dengan mandat investasi dana.
Secara pribadi dan profesional, saya percaya ini adalah peningkatan besar di masa lalu karena investor yang tidak berpengalaman yang memilih dana untuk namanya, katakanlah "dana dividen", sekarang setidaknya memiliki jaminan dasar bahwa mereka mendapatkan sesuatu yang mendekati kenyataan.
Karena hal ini berkaitan dengan topik ini, itu juga berarti Anda tidak harus menemukan diri Anda memiliki dana internasional yang sebenarnya memiliki setengah dari uang yang diinvestasikan di Amerika Serikat dan bisa lebih akurat disebut dana global atau dana di seluruh dunia.
Bahkan dengan perubahan konvensi penamaan untuk dana, masih sangat penting bahwa Anda meluangkan waktu untuk membaca prospektus reksa dana , yang merupakan dokumen yang memecah risiko dan strategi yang digunakan oleh manajer portofolio untuk memilih investasi. Ini juga memberi Anda informasi mengenai rasio biaya dana , yang sangat penting bagi keberhasilan Anda sebagai investor reksa dana. Selain itu, Anda akan ingin melihat portofolio portofolio reksa dana dalam laporan tahunan .