Apa Definisi Dana Ekuitas Dasar?
Dana ekuitas adalah jenis reksa dana yang memiliki mandat yang mewajibkan manajer portofolio untuk menginvestasikan uang tunai pemegang saham dalam kepemilikan bisnis, juga disebut ekuitas, seperti saham umum perusahaan publik.
Dana ekuitas dapat datang baik dalam berbagai reksa dana tradisional atau disebut ETF, yang merupakan singkatan dari Exchange Traded Funds. Perdagangan terakhir atas bursa saham sepanjang hari, sama seperti saham individu, sedangkan reksa dana biasa mengendap sekali per hari, dengan pesanan beli dan jual terjaring setelah jam untuk menghitung Nilai Aktiva Bersih, atau NAV .
Apakah Ada Berbagai Jenis Dana Ekuitas?
Ada berbagai jenis dana ekuitas, termasuk dana ekuitas internasional, yang berinvestasi dalam saham di luar negara asal Anda, dana ekuitas global, yang berinvestasi di seluruh dunia termasuk negara asal Anda, dana ekuitas sektor, yang berinvestasi di bidang individu dari ekonomi seperti perusahaan telekomunikasi atau bank, dan bahkan kapitalisasi pasar dana ekuitas, yang membatasi investasi untuk topi mikro, topi kecil, topi menengah, topi besar, atau perusahaan mega-topi. Salah satu jenis dana ekuitas yang paling terkenal adalah dana indeks, yang bertindak sebagai "uang bodoh", investasi dalam saham yang mencerminkan indeks seperti Dow Jones Industrial Average .
Haruskah Saya Berinvestasi dalam Dana Ekuitas atau dalam Saham Perorangan?
Keputusan besar yang harus dihadapi oleh setiap investor adalah apakah mereka ingin berinvestasi dalam dana ekuitas atau berinvestasi langsung dalam saham. Untuk membantu mencari tahu mana yang mungkin lebih sesuai untuk portofolio keluarga Anda, baca Haruskah Saya Berinvestasi dalam Saham Perorangan atau Dana Indeks? .
Secara umum, kebanyakan orang akan mendapatkan hasil yang lebih baik dengan biaya dolar rata - rata menjadi dana ekuitas berbiaya rendah selama jangka waktu yang panjang, menginvestasikan kembali dividen mereka, dan naik turun naiknya pasar saham sampai mereka mencapai pensiun. Hal ini didukung oleh berbagai studi, termasuk yang dilakukan oleh Morningstar yang menunjukkan investor saham rata-rata hanya memperoleh 2% hingga 3% dari uang mereka, sementara pada saat yang sama, saham pokok mereka tumbuh sebesar 9% hingga 10%. Takut dan terlalu aktif, orang-orang yang tidak berpengalaman melompat masuk dan keluar dari perusahaan, kehilangan keuntungan yang datang dari menjadi pemilik bisnis jangka panjang yang baik.
Manakah Beberapa Penyedia Dana Ekuitas Terbesar di Dunia?
Dua perusahaan dana ekuitas terbesar di planet ini adalah Fidelity dan Vanguard, keduanya menawarkan campuran dana yang dikelola secara aktif, dana indeks pasif, dana sektor, dana obligasi, dana real estat, dan hampir apa pun yang dapat Anda bayangkan.
Apa yang Harus Dicari Investor dalam Dana Ekuitas?
Umumnya, Anda mencari dana ekuitas yang:
- Memiliki biaya rendah, yang diukur dengan rasio biaya dan kurangnya beban penjualan
- Memiliki sedikit atau tidak ada perputaran dalam portofolio yang mendasarinya
- Cocokkan dengan strategi atau filosofi investasi Anda
- Secara luas terdiversifikasi
- Memiliki manajer portofolio yang menginvestasikan sebagian besar kekayaan bersih mereka dalam aset yang sama di samping Anda, menempatkan uang mereka di mana mulut mereka berada
- Memiliki misi yang jelas sehingga Anda memahami jenis aset yang diperolehnya, alasan mengakuisisinya, dan alasan mengapa ia menjualnya
- Memiliki sejarah manajemen portofolio yang stabil. Anda tidak ingin diinvestasikan dalam dana di mana pekerjaan teratas untuk memutuskan bagaimana uang Anda mulai bekerja diserahkan kepada orang yang berbeda setiap beberapa tahun. Beberapa dana ekuitas terbaik dalam bisnis telah dijalankan oleh orang yang sama selama beberapa dekade.
Untuk informasi lebih lanjut, periksa 3 Kesalahan yang Harus Dihindari Investor Ekuitas Dana .
Bagaimana Memulai Investasi dalam Dana Ekuitas
Setelah Anda memutuskan ingin berinvestasi dalam reksa dana saham, lihat penawaran dana di penyedia utama, telusuri rangking dana di Reksa Dana raksasa, dan kemudian, setelah Anda mempersempit daftar investasi potensial, baca reksadana prospektus dan pernyataan informasi tambahan (SAI).
Dokumen-dokumen ini menjelaskan bagaimana reksadana berencana menginvestasikan uang Anda, berapa banyak uang yang telah diinvestasikan oleh manajer portofolio dana bersama Anda, dan sejumlah informasi berharga lainnya yang dapat mempermudah penyelesaian informasi.
Langkah Anda selanjutnya adalah membuat rencana investasi otomatis. Ini memungkinkan Anda untuk menarik uang secara otomatis dari rekening giro atau rekening tabungan, dengan hasil yang digunakan untuk membeli saham dari dana ekuitas yang Anda pilih. Banyak dana akan memungkinkan Anda untuk berinvestasi hanya dengan $ 25 per minggu, terutama jika Anda memilih untuk membuka Roth IRA atau IRA Tradisional yang digunakan untuk menahan saham Anda.