Beberapa Pilihan untuk Membantu Anda Melacak Investasi Anda
Ini menangani program reinvestasi dividen , menghitung basis pajak setiap posisi, dan menarik pembaruan waktu nyata dari kutipan saham internet untuk memberikan Anda informasi terkini tentang keadaan keberuntungan Anda.
Pada tahun-tahun yang telah berlalu sejak Microsoft mengumumkan itu mengakhiri program, beberapa alternatif telah tersedia, beberapa di antaranya di-host online di bawah perangkat lunak sebagai model layanan sementara yang lain adalah program yang dapat Anda instal di komputer Anda. Berikut adalah beberapa opsi paling populer yang mungkin ingin Anda pertimbangkan jika Anda ingin melacak investasi Anda.
Pelacakan Investasi Anda Secara Online dengan Perangkat Lunak sebagai Layanan
Penyedia layanan berikut memungkinkan Anda untuk masuk ke akun Anda secara online di mana saja di dunia selama Anda memiliki koneksi Internet.
- Portal Klien - Jika Anda adalah investor kekayaan bersih yang makmur atau tinggi, Anda mungkin bekerja dengan penasehat keuangan atau kelompok manajemen aset secara langsung. Hari-hari ini, adalah umum bagi mereka untuk memiliki portal online untuk klien yang memungkinkan klien untuk melacak seluruh kehidupan keuangannya, termasuk apa yang disebut aset "ditahan" di perusahaan yang berbeda. Portal ini adalah alat yang kuat yang membuat hidup lebih mudah dan sering ditutupi oleh biaya penasihat investasi yang Anda bayar kepada profesional Anda.
- Modal Pribadi - Dalam beberapa tahun terakhir, Personal Capital telah menjadi salah satu cara paling populer untuk melacak investasi di antara mereka yang tidak bekerja dengan Penasihat Investasi Terdaftar yang lebih tradisional. Saat ini memiliki lebih dari 1.000.000 orang yang menggunakannya, melacak aset senilai $ 226 miliar. Perangkat lunak bebas sebagai layanan menciptakan bagan dan grafik yang indah memetakan pendapatan, pengeluaran, dan kepemilikan portofolio Anda. Ini dapat membandingkan kinerja Anda dengan indeks pasar saham pilihan Anda. Ini dapat menganalisis aset Anda untuk memberi Anda gambaran tentang eksposur Anda yang sebenarnya kepada perusahaan tertentu di berbagai akun dan lembaga. Ini menggali ke dalam rencana 401 (k) Anda untuk membantu Anda memahami rasio biaya reksa dana yang Anda bayar untuk paket pensiun Anda.
- Mint.com - Situs pelacakan investasi lain yang sangat populer, Mint.com memungkinkan Anda untuk memasukkan informasi akun Anda dari lembaga lain dan semuanya dikumpulkan pada satu layar. Anda kemudian dapat menetapkan anggaran untuk diri sendiri, melihat berapa banyak yang Anda keluarkan untuk kategori tertentu, melacak biaya investasi yang Anda bayarkan, dan membandingkan akun individual Anda dengan tolok ukur seperti S & P 500 atau Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - Mereka yang berlangganan Morningstar.com tidak hanya mendapatkan akses ke peringkat mereka pada saham dan reksa dana tetapi juga menyiapkan portofolio online. Ketika saya pertama kali menulis artikel ini, artikel ini tidak terintegrasi dengan situs lain sehingga Anda perlu memasukkan semua informasi Anda secara manual dari pernyataan pialang, tetapi memiliki fitur khusus yang tidak ada yang lain yang disebut X-Ray. Alat X-Ray ini memungkinkan Anda memasukkan reksa dana Anda dan kemudian menunjukkan kepada Anda apa sebenarnya kepemilikan portofolio Anda dengan memecah cadangan yang ada di dalam masing-masing dana tersebut. Misalnya, jika Anda memiliki dana indeks Vanguard S & P 500 senilai $ 1.000.000 di seluruh 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA, dan akun pialang , pada saat pertama kali saya menulis artikel ini pada bulan Juli 2009, Anda benar-benar memiliki saham Apple senilai $ 33.400, saham Exxon Mobil senilai $ 24.700, saham Microsoft senilai $ 18.800, saham Johnson & Johnson senilai $ 16.400, saham General Electric senilai $ 14.600, saham Chevron senilai $ 14.300, saham Wells Fargo senilai $ 14.200, dan lain-lain. . Ini karena indeks sebenarnya tidak ada, Anda membeli saham individu melalui struktur gabungan.
Pelacakan Investasi Anda dengan Spreadsheets
Bagi mereka yang menginginkan ukuran kontrol tambahan atas pelacakan investasi mereka, spreadsheet khusus adalah salah satu opsi terbaik. Biasanya ada dua pilihan utama dalam kategori ini.
- Microsoft Excel - Meskipun kemampuannya untuk mengimpor penawaran saham real-time sangat tidak memadai bagi investor rata-rata, Microsoft Excel dapat digunakan untuk melacak basis biaya untuk pajak atas lot individual, serta menghitung pendapatan dividen agregat atau memetakannya pada jadwal dividen, termasuk peringatan Anda tentang tanggal ex-dividen .
- Google Spreadsheets - Program spreadsheet online gratis Google tidak sekuat Excel, tetapi itu membuat lebih mudah untuk memperbarui dokumen Anda secara otomatis dengan informasi yang diambil dari keuangan publik seperti Yahoo. Selain itu, karena ini adalah program berbasis Internet, Anda dapat masuk ke akun Google Anda di mana pun di seluruh dunia untuk mengakses spreadsheet Google Anda.
Menggunakan Perangkat Lunak untuk Melacak Investasi Anda
Banyak investor masih menginginkan perangkat lunak yang diinstal pada sistem lokal mereka (dalam beberapa contoh, perangkat lunak desktop termasuk fitur tambahan yang tidak tersedia melalui program online). Umumnya, ada beberapa opsi.
- Quicken - Jika Anda membeli versi investasi Quicken , investor ritel umumnya akan menemukan bahwa sebagian besar memenuhi kebutuhannya.
- QuickBooks - Akuntan atau investor canggih yang merasa nyaman dengan GAAP akan menyukai fleksibilitas menggunakan program perangkat lunak akuntansi tradisional untuk mengelola kepemilikan investasi mereka. Secara pribadi, saya menggunakan campuran spreadsheet dan QuickBooks Pro untuk memantau aset perkebunan saya. Hari-hari ini, Intuit bekerja keras untuk mendorong semua orang ke platform berbasis online mereka, QuickBooks Online, yang tersedia dalam berbagai tingkatan dan pada beberapa titik harga.
- Manajer Investasi - Ada program perangkat lunak bernama Manajer Investasi. Ini adalah hal yang paling dekat dengan pelacakan investasi profesional untuk investor ritel. Ini bisa sangat kuat, terutama bagi mereka yang berinvestasi dalam obligasi kotapraja atau obligasi perusahaan , melacak hal-hal seperti bunga yang masih harus dibayar, tanggal kupon berikutnya, dan hasil hingga jatuh tempo.
Pilih Program Pelacakan Investasi yang Bekerja Terbaik untuk Keluarga Anda
Pada akhirnya, program pelacakan investasi terbaik adalah program yang cocok untuk Anda. Program terbaik di dunia tidak ada gunanya jika Anda tidak menggunakannya atau Anda merasa terlalu merepotkan.