Cara Menghasilkan Uang Dengan Berinvestasi dalam Obligasi
# 1: Kumpulkan Penghasilan Bunga
Ketika Anda membeli obligasi, Anda meminjamkan uang kepada penerbit. Kadang-kadang, penerbit obligasi adalah korporasi ( obligasi perusahaan ), kali lain pemerintah atau kotamadya (obligasi pemerintah atau kota).
Tingkat bunga, atau tingkat kupon, ditentukan oleh tingkat suku bunga umum pada saat itu, jatuh tempo obligasi, dan peringkat kredit penerbit. Jika Anda membeli obligasi $ 1.000.000 dari Coca-Cola ketika diterbitkan, dan tingkat kupon adalah 7%, Anda harus mengumpulkan $ 70.000 per tahun dalam pendapatan bunga . Jika jatuh tempo adalah 30 tahun di masa depan, Anda akan menerima investasi awal $ 1.000.000 Anda kembali 30 tahun sejak tanggal obligasi dikeluarkan. Ini bisa menjadi masalah besar bagi Anda, karena Anda mendapatkan uang untuk hidup dan membayar tagihan Anda, dan banyak hal untuk Coke, karena mereka dapat menggunakan uang itu untuk membangun fasilitas baru, memperluas lini produk mereka, membeli pembotolan, atau bertemu dengan yang lain. kebutuhan.
# 2: Hasilkan Keuntungan Modal
Banyak obligasi yang tidak dimiliki hingga jatuh tempo. Investor membutuhkan uang kembali sebelum obligasi mereka jatuh tempo sehingga mereka menjualnya melalui broker . Ketika itu terjadi, Anda mungkin mendapatkan keuntungan modal atau mengalami kerugian modal tergantung pada apa yang telah terjadi pada kualitas kredit dari penerbit (misalnya, jika perusahaan yang menjual obligasi Anda telah berubah dari menjadi sangat sehat untuk di ambang pengajuan kebangkrutan, Anda hanya akan mendapatkan sen dolar karena investor obligasi lainnya tidak akan mau mengambil risiko kecuali mereka dibayar dengan tingkat pengembalian yang tinggi ).
Demikian juga, jika suku bunga telah meningkat, obligasi Anda akan kehilangan nilai karena investor akan menuntut Anda memberi mereka laba yang lebih tinggi daripada tingkat kupon. Artinya, jika Anda membeli obligasi Coke Anda menghasilkan 7% dan tiba-tiba obligasi yang sebanding menghasilkan 10%, Anda akan harus menurunkan harga Anda sampai obligasi Anda menghasilkan 10% juga.
Kalau tidak, mengapa ada orang yang membelinya ketika mereka bisa membeli obligasi yang baru dikeluarkan untuk hasil yang lebih tinggi? Di sisi lain, jika harga obligasi turun, Anda bisa menjual obligasi Anda dengan harga lebih tinggi, mendapatkan keuntungan capital gain. Untuk memahami hubungan antara menghasilkan uang dalam obligasi dan suku bunga, baca tentang konsep yang dikenal sebagai durasi obligasi .
Lebih lanjut tentang Berinvestasi dalam Obligasi
Jika Anda tertarik untuk menambahkan efek pendapatan tetap dalam hidup Anda, berikut adalah beberapa informasi lebih lanjut untuk membantu Anda memahami letak lahan.
- Apa itu Obligasi? Dapatkan definisi dasar obligasi, gambaran umum tentang di mana istilah obligasi tertentu (seperti kupon ) berasal dan temukan daftar berbagai jenis obligasi yang mungkin Anda anggap memiliki.
- Berinvestasi dalam Obligasi 101 Semacam pusat narasi yang membawa Anda melalui lusinan artikel yang saya tulis terkait dengan obligasi dan investasi obligasi, ini adalah cara yang bagus untuk belajar jika Anda ingin gambaran umum seolah-olah kita duduk berhadapan satu sama lain, memiliki kopi. Setiap tautan akan membawa Anda ke artikel yang lebih mendalam tentang topik ikatan tertentu.
- Berapa Banyak dari Portofolio Saya Haruskah Saya Berinvestasi dalam Obligasi? Mendapatkan alokasi aset obligasi yang tepat adalah masalah besar. Pikirkan baik-baik.
- Berinvestasi dalam Obligasi Korporat Temukan apa yang membuat obligasi korporasi berbeda dari obligasi lain dan mengapa mereka sesuai untuk jenis investor tertentu.
- Berinvestasi dalam Obligasi Kotapraja Bebas Pajak Salah satu investasi paling populer di Amerika Serikat, obligasi kota bebas pajak yang dipilih dengan baik dapat memberikan penghasilan bunga yang bebas dari pajak pendapatan Federal, negara bagian, dan lokal. Izinkan saya mengajari Anda dua jenis obligasi kotamadya yang berbeda dan cara menghitung hasil kena pajak untuk membandingkan imbal hasil obligasi kota dengan imbal hasil obligasi non-bebas pajak lainnya untuk melihat mana yang mungkin menjadi kesepakatan yang lebih baik untuk Anda.
- Berinvestasi dalam Obligasi Tabungan Ini adalah hub pusat yang menghubungkan banyak artikel tentang obligasi tabungan Amerika Serikat, termasuk sub-hub pada obligasi tabungan Seri EE dan obligasi seri I.
- Bahaya Berinvestasi dalam Obligasi Sampah Mungkin terlihat ikatan junk link adalah cara yang baik untuk menghasilkan uang berinvestasi dalam obligasi tetapi Anda akan salah. Meskipun hasil mereka menggiurkan, mereka hampir selalu berakhir dengan tragedi bagi investor individu yang tidak tahu apa yang mereka lakukan. Sebaliknya, baca " Bagaimana Obligasi Tingkat Investasi Dapat Membantu Anda Menghindari Kerugian Kredit " dan jika Anda merasa sangat konservatif, lihatlah obligasi berganda Triple A.
- Bahaya Berinvestasi dalam Obligasi Asing Jika Anda tidak tahu apa yang Anda lakukan, atau Anda tidak bekerja dengan perusahaan manajemen aset yang dihormati yang beroperasi dalam toleransi risiko Anda, jalankan! Ini bukan untuk Anda antara segudang risiko yang mereka sajikan, mulai dari risiko politik hingga risiko mata uang.
- Bagaimana Spread Obligasi Dapat Membebani Anda Banyak Uang Perhatikan dengan seksama spread obligasi ketika membeli atau menjual jenis obligasi apa pun yang dapat diperdagangkan. Kesenjangan antara harga penawaran dan harga permintaan dapat menjadi signifikan.