Anda dapat melaporkan kecurigaan Anda kepada pihak yang berwenang. Namun, perhatikan bahwa jika Anda menggunakan nama Anda, Anda tidak akan tetap anonim dan dapat dituntut oleh debitur jika apa yang Anda katakan ternyata salah (lihat di bawah).
Jenis Penipuan Kebangkrutan
Seorang debitur dapat melakukan penipuan kebangkrutan tidak hanya terhadap pengadilan tetapi juga terhadap kreditor. Kreditor dapat melakukan penipuan kebangkrutan terhadap pengadilan. Dalam beberapa kasus, bahkan pihak yang dipercaya dan pihak ketiga dapat melakukan penipuan kebangkrutan. Berikut beberapa contohnya:
- Seorang kreditor mengajukan klaim dalam kasus kepailitan karena mengetahui bahwa debitur berhutang lebih rendah dari yang diklaim kreditor.
- Seorang debitur menyembunyikan perhiasan dengan memberikannya kepada seorang kerabat untuk ditahan sampai setelah kasus selesai.
- Seorang debitur sengaja meremehkan stok saham pada jadwalnya, dan menandatangai keakuratan di bawah sumpah atau memberi kesaksian tentang nilai yang salah di pengadilan di bawah sumpah.
- Seorang debitur sengaja gagal melaporkan pendapatan freelance di jadwalnya.
- Entah debitur atau kreditor mencoba untuk mendapatkan bantuan dari wali amanat melalui suap.
- Wali amanat itu menggelapkan uang yang dia kumpulkan untuk properti kebangkrutan.
- Seorang konselor hipotek mengajukan petisi kebangkrutan atas nama klien, tetapi tanpa sepengetahuan klien, untuk menghentikan penyitaan.
Berikut adalah artikel dengan informasi lebih lanjut: Sebuah primer tentang Kejahatan Kepailitan
Informasi apa yang harus saya miliki untuk membuat Laporan Penipuan Kepailitan?
Departemen Kehakiman telah dituntut dengan tanggung jawab untuk menyelidiki dan menuntut kasus penipuan kebangkrutan baik secara langsung atau melalui Kantor Wali Amanat Amerika Serikat . Untuk melaporkan dugaan kasus penipuan kebangkrutan, Departemen Kehakiman meminta Anda memberikan ringkasan tertulis dengan informasi berikut:
- Nama dan alamat orang atau bisnis yang Anda laporkan.
- Nama kasus kepailitan, nomor kasus, dan lokasi di mana kasus itu diajukan.
- Informasi identitas apa pun yang Anda miliki tentang individu atau bisnis.
- Deskripsi singkat tentang dugaan penipuan, termasuk bagaimana Anda menjadi sadar akan penipuan dan kapan penipuan itu terjadi. Harap sertakan semua dokumentasi pendukung.
- Identifikasi jenis aset yang disembunyikan dan perkiraan nilai dolar, atau jumlah pendapatan yang tidak dilaporkan, aset yang kurang dihargai, atau aset atau klaim yang dihapus lainnya.
- Nama Anda, alamat, nomor telepon, dan alamat email. *
* Harap dicatat bahwa Anda tidak perlu mengidentifikasi diri sendiri, tetapi mengetahui siapa yang membuat laporan itu dapat membantu penyelidikan, terutama jika pertanyaan lebih lanjut muncul.
Pernyataan umum yang tidak jelas cenderung mengarah pada investigasi dan penuntutan daripada akan merinci fakta-fakta spesifik yang didukung oleh dokumentasi yang sesuai.
Di mana saya membuat laporan penipuan kepailitan?
Berikut adalah cara mendapatkan informasi itu kepada pihak yang berwenang:
Melalui email:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
atau melalui surat ke:
Kantor Eksekutif untuk Pengawas AS
Kantor Penegakan Pidana
441 G Street, NW Suite 6150
Washington, DC 20530
atau hubungi kantor lokal dari US Trustee atau Administrator Kepailitan:
- Untuk kasus di Alabama dan North Carolina, hubungi Administrator Kepailitan yang sesuai - temukan daftar kantor dari Administrator Kepailitan untuk negara-negara tersebut.
- Untuk kasus di negara bagian lain, cari daftar kantor regional dari Pengawas AS.
Apa Yang Terjadi Ketika Saya Melaporkan Penipuan Kepailitan?
Kebijakan Departemen Kehakiman adalah bahwa investigasi kriminal tidak akan diungkapkan. Departemen Kehakiman dan kantor Wali Amanat AS tidak akan mengkonfirmasi atau menyangkal jika penyelidikan sedang berlangsung atau bahkan jika masalah telah dirujuk kepada mereka.
Oleh karena itu, Anda tidak akan menerima pengakuan bahwa Anda mengirimkan informasi ini dan Anda tidak dapat mempelajari hasil pengajuan Anda kecuali Departemen Kehakiman atau kantor Wali Amanat AS perlu menghubungi Anda untuk informasi lebih lanjut atau jika seorang jaksa maju.
Informasi yang Anda kirimkan akan segera ditinjau. Jika itu menetapkan keyakinan yang masuk akal bahwa pelanggaran kriminal telah terjadi, masalah ini akan dirujuk ke Jaksa AS. Jika Kejaksaan AS menganggap laporan itu pantas, itu akan dirujuk ke lembaga penegak hukum yang sesuai untuk penyelidikan.
Jika Saya Membuat Laporan, Apakah Identitas Saya Diproteksi?
Tidak, Anda tidak dapat yakin bahwa identitas Anda akan dilindungi, tetapi Anda dapat melaporkan penipuan secara anonim. Selain itu, Anda tidak kebal dari gugatan juga. Jika debitur atau terdakwa kemudian dibebaskan dalam proses pidana, Anda dapat dituntut atas penuntutan yang jahat jika identitas Anda diungkapkan. Bahkan jika tidak ada proses pidana, Anda bisa menghadapi gugatan untuk memfitnah, fitnah atau pencemaran nama baik lainnya.