Teknologi, Keuangan, Consumer Cyclicals, Consumer Staples, Utilities & Health
Halaman pertama ini mencakup industri Teknologi, Keuangan, Siklus Konsumen, Consumer Staples, Utilities, dan Perawatan Kesehatan yang digerakkan oleh konsumen dan defensif.
Dana Sektor Teknologi
Sektor teknologi adalah kategori saham yang berisi bisnis teknologi, seperti produsen yang memproduksi perangkat keras komputer, perangkat lunak komputer atau elektronik dan perusahaan industri jasa teknologi, seperti yang menyediakan teknologi informasi dan pemrosesan data bisnis. Beberapa contoh perusahaan teknologi termasuk Apple, Microsoft, Google, dan Netscape Communications.
Investasi teknologi umumnya terkait dengan investasi saham pertumbuhan atau dengan tujuan investasi pertumbuhan agresif .
Menemukan dana sektor teknologi terbaik dan ETF dapat menjadi sulit dan menyesatkan. Misalnya, adalah kesalahan umum untuk memikirkan Powershares QQQ ETF sebagai dana teknologi murni karena melacak Indeks 100 NASDAQ.
Ini dapat dianggap sebagai strategi investasi pertumbuhan murni tetapi kepemilikan QQQ dalam teknologi hanya mewakili sekitar 50% dari portofolio.
Juga, banyak dana sektor teknologi fokus pada satu sub-sektor teknologi, seperti komputer, jaringan, semi-konduktor, atau elektronik. Namun, yang terbaik adalah sebagian besar investor menggunakan dana sektor teknologi yang terdiversifikasi secara luas.
Untuk dana yang memiliki setidaknya 90% saham teknologi (pada tulisan ini), salah satu reksa dana sektor terbaik adalah Fidelity Select Technology (FSPTX) dan salah satu teknologi ETF terbaik adalah iShares US Technology ETF (IYW).
Sektor jasa keuangan (alias "keuangan") terutama terdiri dari bank, perusahaan kartu kredit, perusahaan asuransi, dan perusahaan pialang. Contohnya termasuk Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, dan MetLife. Secara strategis, saham keuangan paling baik dalam lingkungan tingkat bunga rendah ketika jasa keuangan, seperti hipotek, pinjaman dan investasi, diminati.
Ada lebih dari 100 reksa dana dan ETF yang berspesialisasi dalam keuangan tetapi salah satu dana indeks sektor keuangan terbaik adalah Vanguard Financials Index (VFAIX) dan salah satu ETF terbaik adalah iShares US Financial Services (IYF).
Dana Sektor Consumer Cyclicals
Barang atau jasa siklus konsumen adalah barang-barang yang tidak dianggap perlu. Juga disebut barang atau jasa luang atau diskresioner, konsumsi mereka tergantung pada siklus ekonomi, maka nama konsumen siklus.
Misalnya, selama periode pertumbuhan ekonomi penjualan ritel barang atau jasa luang, yang dikategorikan lebih tahan lama atau tidak tahan lama, seperti mobil dan perangkat keras (barang tahan lama) atau hiburan dan hotel (tidak tahan lama), biasanya lebih tinggi daripada di masa-masa resesi ekonomi, ketika hanya barang kebutuhan pokok konsumen utama yang tetap laris.
Sederhananya, konsumen membelanjakan lebih banyak untuk barang-barang mewah (yang tidak diperlukan) ketika waktu baik dan kurang untuk barang-barang ini ketika waktu sulit.
Seperti kebanyakan sektor dana, sektor Consumer Cyclicals memiliki beberapa sub-sektor. Sebagai contoh, seorang investor dapat membeli saham dari dana sektor saham siklis spesifik yang hanya terkonsentrasi di industri otomotif. Namun sebagian besar investor bijak untuk mendapatkan eksposur yang lebih luas terhadap sektor dengan memilih keragaman dana indeks dan ETF .
Salah satu dana indeks sektor Siklus Konsumen terbaik adalah Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) dan salah satu ETF Siklus Konsumen terbaik adalah SPDR S & P Retail (SRT).
Barang kebutuhan pokok adalah produk, seperti makanan, tembakau, dan minuman, yang dianggap penting oleh konsumen untuk kehidupan sehari-hari. Oleh karena itu, saham perusahaan yang menghasilkan produk semacam itu disebut sebagai saham "defensif" atau "non-siklikal" karena konsumen tidak mau berhenti membeli dan mengonsumsi produk bahkan selama resesi ekonomi.
Contoh perusahaan makanan pokok termasuk General Mills, Inc (makanan), Philip-Morris, Inc (tembakau) dan Coca-Cola Co (minuman).
Staples saham konsumen dianggap saham defensif karena mereka cenderung mempertahankan stabilitas harga lebih di pasar bawah dari saham lain, seperti saham pertumbuhan. Misalnya, selama periode resesi, konsumen masih memerlukan makanan pokok, seperti sereal dan susu, atau mereka bahkan dapat meningkatkan konsumsi apa yang disebut produk "persediaan dosa", seperti rokok dan alkohol. Mengetahui hal ini, banyak investor akan membeli saham defensif ketika mereka percaya resesi kemungkinan akan terjadi dalam jangka pendek.
Cara yang baik untuk mendapatkan paparan luas terhadap sektor Consumer Staples adalah dengan keragaman dan biaya rendah dari dana indeks atau ETF. Salah satu dana indeks staples konsumen terbaik adalah Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) dan di antara ETF terbaik adalah Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Dana Sektor Utilitas
Utility adalah istilah ekonomi yang umumnya mengacu pada kemampuan untuk memenuhi kebutuhan atau keinginan; itu menggambarkan kegunaan barang atau jasa. Untuk alasan ini, perusahaan yang menghasilkan barang atau jasa yang menyediakan utilitas untuk konsumen diklasifikasikan di bawah sektor industri Utilitas.
Anda sudah akrab dengan utilitas dalam kehidupan sehari-hari Anda dan mungkin mengaitkan istilah tersebut dengan "tagihan listrik" Anda, yang digunakan untuk membayar layanan sehari-hari, termasuk utilitas publik, seperti telepon, gas, air dan listrik.
Berkenaan dengan investasi, dan menurut Morningstar , "Utilitas dana portofolio mencari apresiasi modal dengan berinvestasi terutama dalam efek ekuitas dari utilitas publik AS atau non-AS termasuk listrik, gas, dan penyedia layanan telepon." Dalam istilah yang lebih sederhana, dana utilitas adalah dana sektor yang berinvestasi dalam saham perusahaan dalam sektor utilitas.
Saham-saham utilitas juga dianggap sebagai saham defensif karena mereka cenderung mempertahankan stabilitas harga lebih dalam di pasar bawah daripada saham-saham lain, seperti saham-saham pertumbuhan . Misalnya, selama masa resesi, konsumen masih membutuhkan layanan, seperti gas, telepon, dan listrik. Mengetahui hal ini, banyak investor akan membeli saham defensif ketika mereka percaya resesi kemungkinan akan terjadi dalam jangka pendek.
Seperti kebanyakan sektor industri, ada sub-sektor dalam kategori umum utilitas. Misalnya, jika seorang investor menginginkan eksposur terkonsentrasi ke perusahaan telepon, seperti Verizon dan Comcast, mereka dapat mempertimbangkan dana bersama seperti Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Namun, dana sektor sudah terkonsentrasi dan sub-sektor bisa terlalu sempit dan dengan demikian lebih berisiko. Jadi adalah bijaksana bagi sebagian besar investor untuk mengambil keuntungan dari keragaman dan biaya rendah dari dana indeks atau ETF, seperti Utilitas Pilih Sektor SPDR (XLU).
Saham-saham utilitas juga dikenal untuk membayar dividen. Jadi jika Anda ingin menambahkan dividen reksa dana ke portofolio Anda untuk pendapatan, Anda dapat mempertimbangkan untuk menambahkan dana sektor utilitas.
Dana Sektor Perawatan Kesehatan
Perawatan kesehatan, juga dikenal sebagai kesehatan atau kesehatan khusus, adalah sektor investasi saham yang berfokus pada industri perawatan kesehatan. Sektor perawatan kesehatan cukup luas. Bahkan seseorang yang tidak memiliki pengalaman investasi dapat memikirkan beberapa area spesifik dari industri kesehatan, seperti konglomerat rumah sakit, layanan institusional, perusahaan asuransi, produsen obat, perusahaan biomedis, atau pembuat instrumen medis. Contohnya termasuk Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories, dan HCA Holdings, Inc.
Cara yang baik untuk mendapatkan paparan yang luas terhadap industri perawatan kesehatan adalah melalui penggunaan reksadana sektor kesehatan, seperti Vanguard Health Care (VGHCX) atau T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Investor dapat menggunakan dana sektor kesehatan sebagai alat untuk mendiversifikasi portofolio reksadana yang lebih besar. Saham-saham kesehatan sering dianggap sebagai saham "defensif" karena korelasi mereka yang relatif rendah terhadap dana indeks saham yang luas, seperti S & P 500 Index Funds , yang digunakan banyak investor sebagai kepemilikan inti dalam portofolio yang terdiversifikasi. Ketika banyak industri berkinerja buruk karena kondisi ekonomi negatif, industri kesehatan masih bisa berkinerja cukup baik karena orang masih perlu menemui dokter dan membeli obat-obatan mereka, terlepas dari kondisi ekonomi.
Perawatan kesehatan juga telah menjadi pusat perdebatan politik dan membaginya berkali-kali dalam sejarah baru-baru ini karena biaya dan aksesibilitas perawatan kesehatan merupakan topik yang bergairah dan pribadi bagi para pemilih. Legislasi kongres dapat berdampak positif atau negatif terhadap beberapa sub-sektor kesehatan. Juga, paten obat yang kedaluwarsa untuk obat-obatan yang digunakan secara luas dapat berdampak negatif terhadap produsen obat atau, sebaliknya, persetujuan FDA dari obat terobosan dapat memiliki dampak positif. Contoh dampak politik baru-baru ini pada persediaan kesehatan adalah Undang-Undang Perawatan yang Terjangkau, yang umumnya dikenal sebagai Obamacare, yang disahkan oleh Kongres selama pemerintahan Obama. Beberapa saham menguat, seperti perusahaan rumah sakit sementara yang lain menurun, seperti penyedia asuransi. Namun, efek keseluruhan bersih pada sektor kesehatan yang luas sangat minim. Ini berbicara kepada kebijaksanaan diversifikasi reksa dana, dana indeks dan ETF yang memberikan paparan luas terhadap industri kesehatan.
Melihat sektor atau negara ETF .
Daftar halaman kedua sektor ini mencakup bidang yang sama dan tumpang tindih dengan logam mulia, emas, komoditas, sumber daya alam, dan energi. Untuk ukuran yang baik, halaman ini juga mencakup sektor transportasi dan dana yang bertanggung jawab secara sosial.
Sebagian besar reksa dana dalam kategori Logam Mulia berinvestasi terutama di saham perusahaan pertambangan. Namun, beberapa memang memiliki sejumlah kecil emas, perak, tembaga atau platinum, biasanya dalam bentuk koin bullion.
Perusahaan-perusahaan logam-mulia biasanya berbasis di Amerika Utara, Australia, atau Afrika Selatan.
Beberapa investor lebih suka membeli logam mulia, seperti emas, perak, platinum dan tembaga, dalam bentuk fisik koin bullion. Yang lain lebih suka membeli saham-saham perusahaan pertambangan atau reksa dana, ETF dan ETN.
Komoditas portofolio logam mulia berinvestasi dalam logam mulia seperti emas, perak, tembaga, platinum, dan paladium. Investasi dapat dilakukan secara langsung dalam aset fisik atau instrumen derivatif terkait komoditas. Paling umum, investor mendapatkan eksposur paling banyak terhadap logam mulia adalah melalui sub-kategori komoditas logam mulia Exchange-Traded Funds (ETFs).
Investor juga dapat kita Exchange-Traded Notes (ETN). Penting untuk dicatat bahwa ETN adalah instrumen utang, seperti obligasi, yang tidak berinvestasi dalam aset apa pun. Meskipun terkait dengan kinerja patokan pasar, ETN bukan ekuitas atau dana indeks; mereka menggabungkan kualitas obligasi dan Exchange Traded Funds (ETFs).
Cara paling umum untuk membeli emas adalah koin emas bullion atau melalui bullion Exchange Traded Fund (ETF) seperti SPDR Gold Shares (GLD). Reksa dana menginvestasikan sedikit atau tidak ada aset dalam emas fisik. Biasanya dikategorikan sebagai "Logam Berharga", reksa dana emas biasanya menyimpan saham perusahaan pertambangan.
Beberapa reksa dana emas terbaik, dalam hal kinerja jangka panjang, masa kerja manajer yang panjang dan rasio biaya rata-rata hingga rendah termasuk Tocqueville Gold (TGLDX) dan Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Jika Anda menginginkan paparan langsung ke perak, Anda akan menggunakan Silver Exchange Traded Fund (ETF), seperti iShares Silver Trust (SLV). Investor juga dapat menggunakan Exchange Traded Note (ETN), seperti UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), sebagai alternatif. Namun, penting untuk dicatat bahwa ETN adalah instrumen utang, seperti obligasi, yang tidak berinvestasi dalam aset apa pun. Meskipun terkait dengan kinerja patokan pasar, ETN bukan ekuitas atau dana indeks; mereka menggabungkan kualitas obligasi dan Exchange Traded Funds (ETFs) .
Jika Anda menginginkan paparan langsung terhadap tembaga, Anda akan menggunakan jenis Exchange Traded Note (ETN), seperti iPath DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC).
Jika Anda menginginkan paparan langsung terhadap platinum, Anda akan menggunakan jenis Exchange Traded Note (ETN), seperti UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Kepedulian Investor & Catatan: Dana Logam Mulia adalah sektor khusus yang tidak terdiversifikasi dan harus digunakan dalam jumlah kecil. Misalnya, Anda dapat mencoba membatasi paparan persentase dari 5% (tetapi tidak lebih dari 10%) dari total portofolio investasi Anda.
Sebagian besar reksadana tidak memiliki platinum sebagai aset fisik. Investor dapat memperoleh paparan tidak langsung terhadap platinum dalam reksadana dengan memegang dana logam mulia, seperti Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) dan USAA Precious Metals & Minerals (USAGX) tetapi ini biasanya akan memiliki lebih banyak eksposur ke perusahaan tambang emas dan emas daripada perusahaan tambang platinum dan platinum.
Komoditas adalah barang atau jasa tanpa diferensiasi kualitatif yang memasok permintaan pasar konsumen dasar. Dengan kata lain, komoditas dapat datang dalam berbagai bentuk atau jenis tetapi setiap komoditas dalam suatu kelas atau kelompok tertentu pada dasarnya tidak berbeda dari komoditas lain dalam kelas atau kelompok tertentu.
Misalnya, pikirkan komoditi, gula. Ini adalah barang ekonomi yang memasok permintaan pasar konsumen; itu adalah barang berharga.
Namun, bagi konsumen, tidak ada perbedaan kualitatif nyata dari merek ke merek: Gula adalah gula. Oleh karena itu, konsumen kemungkinan akan mencari gula dengan harga terendah, yang sering kali datang dalam bentuk merek generik. Barang komoditas lainnya termasuk minyak mentah, batu bara, jagung, teh, beras, emas, perak, dan platinum.
Contoh layanan sebagai komoditas adalah asuransi jiwa berjangka. Dengan hal-hal lain yang sama, seperti jangka waktu bertahun-tahun dan kesehatan relatif perusahaan asuransi, konsumen umumnya akan mencari harga terendah di pasar. Dengan kata lain, ada beberapa penyedia asuransi yang menawarkan asuransi jiwa berjangka dan tidak ada perbedaan kualitatif antara kebijakan dengan konsumen dan dengan demikian "pilihan terbaik" biasanya akan menjadi yang dengan harga terendah.
Berinvestasi dalam satu komoditas, terutama dalam jumlah besar, berisiko, untuk sedikitnya. Untuk contoh terbaru, pikirkan berinvestasi dalam emas pada tahun 2012, pada titik popularitas yang tinggi. Anda tidak dapat membaca atau menyetel ke dalam bentuk media massa apa pun tanpa melihat atau mendengar beberapa iklan untuk membeli dan berinvestasi dalam emas . Massa orang menghadiri pesta emas, di mana mereka bisa menjual perhiasan emas yang tidak terpakai.
Jika Anda cukup malang untuk membeli hype emas, dekat puncaknya baru-baru ini pada bulan Oktober 2012, hanya akan memakan waktu 8 bulan untuk kehilangan hampir 30% dari nilainya. Dan kehilangan hampir sepertiga nilai ini adalah selama waktu dimana salah satu dana S & P 500 Index yang terbaik akan kembali lebih dari 20%. Itu adalah biaya peluang yang hilang sebesar 50%! Aduh!
Sumber daya alam adalah referensi luas untuk industri berbasis komoditas seperti energi, bahan kimia, mineral, dan hasil hutan di AS atau di luar reksa dana AS dan portofolio ETF, juga dikenal sebagai dana sektor , biasanya akan berinvestasi dalam beragam pilihan kepemilikan di bidang-bidang ini untuk menawarkan investor paparan luas terhadap sumber daya alam. Portofolio lain mungkin terkonsentrasi berat atau hanya di industri tertentu dalam kategori sumber daya alam.
Untuk eksposur yang luas, investor bijak untuk mempertimbangkan dana yang berinvestasi dalam indeks yang beragam. Sebagai contoh, cara yang baik untuk berinvestasi dalam sumber daya alam AS adalah iShares Sumber Daya Alam Amerika Utara ETF (IGE) dan untuk paparan internasional, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard dan Fidelity juga menawarkan reksadana indeks yang baik, seperti Vanguard Materials Index (VMIAX) dan Fidelity Select Materials (FSDPX).
Sektor energi terdiri dari semua industri yang terlibat dalam memproduksi dan mendistribusikan energi, termasuk perusahaan minyak, perusahaan listrik, angin dan tenaga surya, dan industri batubara. Contoh perusahaan energi termasuk termasuk Exxon Mobil, Haliburton, dan Southwestern Energy Company.
Seperti yang Anda ketahui sekarang dengan baik dari membaca artikel ini, ketika berinvestasi di sektor, adalah bijaksana untuk menggunakan dana indeks atau ETF untuk mendapatkan paparan yang luas terhadap berbagai industri dalam sektor ini. Ada beberapa dana untuk dipilih, tetapi salah satu dana indeks sektor energi terbaik adalah Vanguard Energy Index (VENAX) dan salah satu ETF terbaik adalah Energy Select Sector SPDR (XLE).
Sektor transportasi terdiri dari perusahaan yang terlibat dalam transportasi barang atau orang. Contoh umum termasuk rel kereta api, perusahaan truk, dan maskapai penerbangan. Saham transportasi sensitif terhadap sektor energi , khususnya untuk harga bahan bakar. Sektor ini juga dapat menjadi indikator ekonomi utama karena memberikan petunjuk tentang kuantitas dan permintaan untuk barang yang didistribusikan oleh perusahaan transportasi kepada konsumen. Ide ini sangat penting bagi Teori Dow .
Ada beberapa reksa dana dan ETF yang memberikan paparan luas pada sektor transportasi tetapi salah satu reksadana terbaik adalah Fidelity Select Transportation (FSRFX) dan salah satu transportasi ETF terbaik adalah iShares Transportation Average (IYT).
Investasi Bertanggung Jawab Sosial (SRI)
Dana investasi yang bertanggung jawab sosial (SRI) tidak benar-benar dikategorikan sebagai sektor industri tetapi mereka dalam kategori investasi unik yang semakin populer. SRI adalah filosofi investasi alternatif dan strategi berusaha untuk mendorong perilaku yang bertanggung jawab, termasuk yang mendukung praktik lingkungan yang positif, hak asasi manusia, pandangan agama atau apa yang dianggap kegiatan moral (atau untuk menghindari apa yang dianggap amoral oleh masyarakat SRI, seperti seperti alkohol, tembakau, perjudian, senjata api, hubungan militer, atau pornografi).
Gerakan SRI mungkin melacak akarnya kembali ke tahun 1700 ketika John Wesley mendirikan Methodism (Gereja Methodist) dan secara khusus dengan khotbahnya "The Use of Money," yang membingkai hal yang tidak merugikan bagi tetangga Anda melalui aspek praktik bisnis sosial berinvestasi.
Salah satu cara terbaik untuk mengakses investasi SRI adalah dengan reksa dana . Dana SRI juga disebut dana sadar sosial dan biasanya menghindari produk "dosa" alkohol dan tembakau. Beberapa contoh menonjol termasuk Parnassus Workplace (PARWX) dan Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Menurut dana Parnassus, berikut adalah strategi investasi untuk PARWX:
Parnassus Workplace Fund adalah dana ekuitas inti terdiversifikasi, fundamental, AS, berkapitalisasi besar. Dana berinvestasi terutama dalam efek ekuitas undervalued perusahaan bermodal besar dengan tempat kerja yang luar biasa. Perusahaan dengan tempat kerja yang baik biasanya dapat merekrut dan mempertahankan karyawan yang lebih baik, dan bekerja pada tingkat yang lebih tinggi daripada pesaing dalam hal inovasi, produktivitas, loyalitas pelanggan, dan profitabilitas. IMF juga mempertimbangkan faktor lingkungan, sosial dan tata kelola dalam membuat keputusan investasi.
Menurut Calvert, inilah strategi investasi untuk CCLAX:
Dana adalah "dana dana." Dana tersebut bertujuan untuk mencapai tujuan investasinya dengan berinvestasi dalam portofolio dana pendapatan tetap, ekuitas dan pasar uang yang mendasari Calvert, yang memenuhi kriteria investasi Dana, termasuk faktor tanggung jawab keuangan, keberlanjutan dan sosial.
Sebagai kata terakhir dari kehati-hatian dalam berinvestasi dengan sektor: Pastikan Anda menjaga total eksposur Anda ke salah satu sektor untuk porsi kecil dari total alokasi Anda dan gunakan dana untuk diversifikasi, bukan untuk penentuan waktu pasar . Untuk berinvestasi dengan bijak dalam dana sektor atau ETF, Anda dapat mengikuti aturan alokasi investasi 5 persen saya, yang menyarankan agar tidak menempatkan lebih dari 5% portofolio investasi Anda ke dalam satu saham atau sektor terkonsentrasi tertentu.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.