Menjaga Biaya Tetap Rendah
Ini adalah aspek dari investasi dana indeks yang sebagian besar investor ketahui sangat penting untuk menghasilkan dana indeks terbaik.
Pada dasarnya, dana indeks dengan rasio biaya terendah menghasilkan pengembalian terbaik dari waktu ke waktu. Ini juga merupakan keuntungan menggunakan dana indeks dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif .
Sebagai contoh, jika dana indeks memiliki rasio biaya 0,12 tetapi dana yang dikelola aktif sebanding memiliki rasio biaya 1,12, dana indeks memiliki 1,00% langsung keuntungan atas dana yang dikelola secara aktif. Karena dana indeks dikelola secara pasif (mereka hanya cocok dengan kepemilikan indeks tertentu), biaya pengelolaan dana secara dramatis berkurang. Tanpa penelitian nyata diperlukan, biaya dapat dijaga sangat rendah, yang memiliki dampak positif pada pengembalian dari waktu ke waktu.
Pelacakan Indeks Ketat
Sekarang kita masuk ke ilmu pengindeksan. Analis investasi mengumpulkan indeks (berbagai daftar saham atau obligasi) untuk membuat tolok ukur untuk tujuan mengukur rata-rata pasar yang luas. Indeks yang paling terkenal adalah Dow Jones Industrial Average, The S & P 500 dan NASDAQ .
Dana indeks berusaha untuk mencerminkan kinerja dari indeks patokan tertentu. Sebagai contoh, sebagian besar dana saham berkapitalisasi besar mencoba mengalahkan indeks kecocokan terbaik untuk saham berkapitalisasi besar, S & P 500.
Namun, tujuan dari dana Indeks S & P 500 bukan untuk "mengalahkan indeks" tetapi untuk mencocokkannya, yang berarti dana tersebut akan mencoba untuk mereplikasi kinerja indeks.
Untuk melakukan ini, sederhananya, dana akan menyimpan saham yang sama yang ditemukan dalam S & P 500. Oleh karena itu, dana indeks saham terbaik akan melakukan pekerjaan yang baik dengan mencocokkan daftar saham (kepemilikan) yang diwakili dalam indeks patokan. Analis saham dapat menyebut ini "kesalahan pelacakan rendah."
Menggunakan Metode Pembobotan Benar
Ada lebih banyak untuk membangun dana indeks daripada hanya membeli sekuritas yang diwakili dalam indeks. Untuk membuat dana indeks, dan memastikan pelacakan kinerja yang baik, tim manajemen dan staf pendukung akan menentukan berapa banyak (jumlah saham) dari masing-masing memegang daftar untuk membeli.
Idenya adalah untuk mencocokkan persentase "pembobotan" dari indeks itu sendiri. Indeks yang peringkat kepemilikan sehingga komponen yang lebih besar diberi bobot persentase yang lebih besar disebut indeks kapitalisasi tertimbang (alias cap-weighted atau market cap weighted indexes).
S & P 500 adalah contoh dari indeks tertimbang topi. Sebagian besar dana indeks akan mencerminkan indeks kap-tertimbang dengan membeli saham kepemilikan untuk membuat saham dengan kapitalisasi terbesar memegang terbesar berdasarkan persentase dalam dana indeks. Sebagai contoh, jika saham XYZ Corporation memiliki kapitalisasi pasar terbesar, saham XYZ Corporation akan mewakili persentase terbesar dari dana indeks.
Sizing Things Up
Di dunia pengindeksan, ukuran bisa menjadi masalah. Perusahaan reksa dana besar, seperti Vanguard, Fidelity, dan Charles Schwab memiliki sejumlah besar investor dan oleh karena itu mereka memiliki aset untuk mengelola dana secara efektif (yaitu membeli saham kepemilikan, menyediakan likuiditas untuk memenuhi permintaan penarikan investor). Sebagai perbandingan, dana indeks dengan jumlah aset yang rendah mungkin menemukan kesulitan dalam menjaga portofolio tertimbang dengan baik ke indeks.
3 S & P 500 Indeks Dana Terbaik
Sekarang setelah Anda tahu apa yang diperlukan untuk membuat dana indeks terbaik, Anda sekarang dapat beralih untuk memilih S & P 500 Indeks Dana terbaik. Saya yakin Anda akan setuju dengan ketiga pilihan S & P 500 Index Fund kami:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard dibangun berdasarkan pengindeksan dan merupakan asli di dunia dana indeks. Lebih dari 35 tahun yang lalu, pendiri Vanguard, John Bogle, mengamati bahwa mayoritas investor saham tidak mampu mengungguli Indeks S & P 500 secara konsisten dalam jangka waktu yang lama. Idenya adalah untuk hanya mencocokkan kepemilikan indeks dan menjaga biaya tetap rendah. Kesederhanaan dan berhemat adalah dua prinsip terbesar dari investasi yang sukses dan Vanguard memiliki kebajikan-kebajikan ini dikuasai. Vanguard juga dimiliki oleh investornya, yang menempatkan prioritasnya pada penyediaan reksadana berkualitas tinggi dan biaya rendah dan ETF, sebagai lawan dari budaya keuntungan tinggi yang khas dari beberapa lembaga keuangan milik publik.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Ukuran Fidelity, pengalaman dengan pengindeksan dan keinginan untuk bersaing dengan Vanguard digabungkan untuk membuat penawaran dana indeks mereka menjadi yang kedua setelah Vanguard's. Seringkali dana indeks antara dua rival raksasa tidak dapat dibedakan dalam hal biaya dan kinerja. Pada akhirnya, persaingan menciptakan dana berkualitas lebih tinggi bagi investor.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab telah membuat upaya sadar untuk menyediakan lebih dari sekedar layanan broker diskon kepada investor: Mereka telah mencelupkan secara mendalam ke pasar dana indeks Vanguard dan Fidelity. Dana indeks mereka biasanya sedikit lebih tinggi dalam rasio pengeluaran daripada pesaing mereka yang lebih besar tetapi jika Anda sudah menjadi investor Schwab, Anda mungkin juga menghemat biaya transaksi untuk menggunakan dana di luar jaringan dan menggunakan dana indeks Schwab.
Tips untuk Riset Dana Indeks S & P 500
Jika Anda cukup beruntung memiliki saldo tinggi dalam akun investasi Anda, Anda dapat memenuhi syarat untuk kelas saham lainnya yang memiliki rasio biaya lebih rendah daripada dana yang tercantum di sini. Sebagai contoh, Vanguard memiliki kelas saham lain, yang disebut Admiral Shares yang memberikan rasio biaya lebih rendah.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.