Vanguard Total Stock Market Index Fund dan Lainnya
Sebelum menyelam ke dalam total indeks pasar saham terbaik, kami akan meninjau definisi dan fitur utama sehingga Anda akan tahu apakah reksa dana ini sesuai untuk Anda dan tujuan investasi Anda.
Inilah yang perlu diketahui tentang total dana indeks saham:
Total Pengertian Dana Pasar Saham
Dana indeks pasar modal total adalah reksa dana yang berinvestasi dalam keranjang saham yang akan sangat dekat dengan kepemilikan saham dan kinerja patokan pasar saham yang luas, seperti The Wilshire 5000 atau The Russell 3000, yang mewakili sebagian besar Pasar saham AS atau internasional. Sebagai contoh, kepemilikan di Wilshire 5000 dan Russell 3000 mencakup sebagian besar kepemilikan saham domestik AS yang diperdagangkan di bursa saham, yang mengapa nama "total pasar" biasanya dimasukkan dalam nama dana.
Seperti S & P 500 Index Funds , Wilshire 5000 adalah market-cap weighted, yang berarti bahwa perusahaan besar (yang memiliki kapitalisasi lebih besar) akan mewakili porsi yang lebih besar (yang berarti di antara kepemilikan teratas) berdasarkan persentase daripada perusahaan yang lebih kecil. Sebagai contoh, kepemilikan teratas di Wilshire 5000 akan mencakup perusahaan besar seperti Apple (AAPL), Facebook (FB), dan Microsoft (MSFT).
Sebagian total dana indeks saham fokus pada saham di luar AS. Dana ini biasanya melacak indeks saham internasional seperti Indeks FTSE Global All Cap ex AS.
Haruskah Anda Menggunakan Total Indeks Pasar Saham?
Seringkali, tujuan utama menggunakan Total Stock Market Index Fund adalah sebagai holding inti dalam portofolio reksadana (yaitu Strategi Portofolio Satelit dan Inti ).
Alasannya adalah bahwa investor dapat memperoleh akses ke seluruh pasar saham AS dalam satu dana berbiaya rendah. Mereka kemudian dapat membangun di sekitar inti itu dengan kepemilikan lain yang mewakili kategori yang berbeda.
Banyak investor juga dapat menggunakan salah satu Dana Indeks S & P 500 terbaik sebagai kepemilikan inti karena kinerja dibandingkan dengan Total Stock Market Index Funds adalah serupa (karena pembobotan besar-besaran saham topi besar dalam kepemilikan teratas). Namun, total Indeks Pasar Saham menawarkan lebih banyak diversifikasi daripada dana Indeks S & P 500. Selain saham AS terbesar, Anda juga akan mendapatkan saham-saham berkapitalisasi kecil dan menengah dalam total indeks saham.
Oleh karena itu, akan ada beberapa kepemilikan berkapitalisasi menengah dan kecil dalam total Dana Indeks Pasar Saham sehingga mungkin ada beberapa tumpang tindih dengan dana lain dalam portofolio Anda. Untuk alasan ini, banyak investor lebih suka menggunakan S & P 500 Index Fund, dikombinasikan dengan dana indeks kecil-topi terpisah, untuk mencapai diversifikasi optimal. Jadi, jika Anda menggunakan total dana indeks saham, pastikan untuk menemukan kepemilikan lain dalam berbagai kategori.
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) dan Tiga Lebih Banyak Dana Indeks Seperti Itu
Dana indeks terbaik dalam bentuk apapun biasanya adalah mereka yang memiliki rasio biaya terendah dan ditawarkan oleh reksa dana besar atau exchange traded fund (ETF) keluarga:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Vanguard adalah pengindeks asli dan VTSMX adalah salah satu dana indeks pertama untuk menangkap total pasar. Faktanya Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) adalah reksadana terbesar di dunia . Dengan rasio biaya 0,18%, VTSMX memegang kepemilikan inti yang kuat untuk portofolio reksadana apa pun.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX): Dengan rasio biaya 0,11%, sulit untuk mengalahkan SWTSX kecuali Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan rasio biaya lebih rendah dengan salah satu dana Admiral Shares Vanguard.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Ini adalah Exchange Traded Fund (ETF) yang bekerja dengan baik bagi para investor yang suka menggunakan ETF karena kemampuan mereka untuk berdagang intra-day seperti saham atau mereka dapat memperdagangkan ETF tertentu tanpa biaya transaksi (beberapa perusahaan reksadana membebankan biaya untuk perdagangan dana indeks tertentu). IWV memiliki rasio biaya 0,20%.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : Beberapa total dana pasar saham mencakup saham di luar Amerika Serikat dan VGTSX adalah salah satu yang terbaik. VGTSX mencakup Indeks FTSE Global All Cap ex AS, yang mencakup lebih dari 6.000 saham perusahaan di pasar maju dan berkembang.
Total dana indeks saham dapat sesuai untuk investor yang mencari reksadana sebagai investasi mandiri atau (bahkan lebih baik) sebagai holding inti dalam portofolio yang terdiversifikasi.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.