Mengapa Begitu Banyak Investor Mencintai VTSMX
Dana indeks pasar saham total adalah reksadana yang berinvestasi dalam keranjang saham yang akan sangat dekat dengan kepemilikan saham dan kinerja patokan tertentu, seperti The Wilshire 5000 atau The Russell 3000.
Kepemilikan termasuk sebagian besar kepemilikan saham domestik AS yang diperdagangkan di bursa saham, yang mengapa nama "total pasar" biasanya dimasukkan dalam nama dana. Seperti S & P 500 Index Funds , Wilshire 5000 adalah kapitalisasi pasar, yang berarti bahwa perusahaan besar (yang memiliki kapitalisasi lebih besar) akan mewakili bagian yang lebih besar (berada di antara kepemilikan teratas) berdasarkan persentase daripada perusahaan yang lebih kecil.
Apa yang Membuat VTSMX Terbesar dan Terbaik
- Beragam kepemilikan : VTSMX dirancang untuk menyediakan investor dengan eksposur ke seluruh pasar ekuitas AS, termasuk perusahaan kecil, menengah dan besar di seluruh pertumbuhan dan nilai. Dana ini melacak Indeks Pasar Total AS CRSP, mewakili hampir 100% dari pasar ekuitas AS yang dapat diinvestasikan. Dana tersebut adalah kap-tertimbang, yang berarti saham terbesar dengan kapitalisasi mewakili lebih banyak portofolio daripada kapitalisasi yang lebih kecil.
- Pengeluaran rendah : Sifat pasif VTSMX berarti tidak diperlukan biaya penelitian dan perdagangan yang lebih tinggi yang diperlukan untuk manajemen aktif. Rasio biaya untuk VTSMX adalah 0,17%, yang sangat rendah menurut standar industri dan menambahkan hingga hanya $ 17 pada setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
- Omzet rendah : Salah satu alasan utama untuk biaya rendah dana total Pasar Saham adalah rendahnya omset 0,03%. Omset adalah persentase dari kepemilikan dana yang digantikan dengan investasi yang berbeda (atau "diserahkan") selama tahun sebelumnya. Dana saham yang dikelola secara aktif sering memiliki rasio perputaran yang melebihi 50%, yang dapat mengakibatkan tidak hanya dalam biaya yang lebih tinggi tetapi kinerja yang lebih buruk dalam jangka panjang.
- Efisiensi pajak: Hasil langsung dari turnover yang rendah adalah pengurangan pajak yang dilewatkan ke investor. Ketika reksa dana menjual kepemilikan dengan harga lebih tinggi daripada dari harga pembelian, ia menghasilkan pajak capital gain, yang kemudian diteruskan kepada investor dalam bentuk "distribusi keuntungan modal." Jika Anda menahan dana saham dalam akun kena pajak, Anda akan membayar pajak untuk distribusi ini. Oleh karena itu, dengan asumsi Anda ingin meminimalkan pajak, Anda akan menginginkan dana yang efisien pajak seperti VTSMX.
Lihat Juga: Dana Indeks Pasar Saham Total Terbaik dan Indeks Pasar Saham Total vs S & P 500
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.