Bagaimana dan Mengapa John Bogle Memulai Vanguard

Jack Bogle - Master of Index Investing

John C. "Jack" Bogle adalah Pendiri The Vanguard Group, Inc., dan Presiden Pusat Penelitian Pasar Keuangan Google. Dia menciptakan Vanguard pada tahun 1974. Bogle membangun perusahaan reksa dana di sekitar idenya bahwa dana indeks berbiaya rendah dapat memberikan imbal hasil superior bagi investor jangka panjang. Dia menjabat sebagai Chairman dan Chief Executive Officer di Vanguard hingga 1996 dan Senior Chairman hingga 2000.

8 Aturan Dasar Investasi Bogle

Kesederhanaan adalah inti dari filosofi investasi Bogle. Dalam bukunya yang terkenal, Common Sense on Mutual Funds: Imperatif Baru untuk Investor Cerdas, ia berbagi dengan pembaca 8 aturan dasar investasinya:

1. Pilih dana murah
2. Pertimbangkan dengan hati-hati biaya tambahan saran
3. Jangan terlalu membebani kinerja dana masa lalu
4. Gunakan kinerja masa lalu untuk menentukan konsistensi dan risiko
5. Waspadai bintang (seperti dalam, manajer reksa dana bintang)
6. Waspadai ukuran aset
7. Tidak memiliki banyak dana
8. Beli portofolio dana Anda - dan tahan

Filosofi Investasi Google: Kekuatan dan Kesederhanaan Investasi Indeks

Filosofi investasi John Bogle mendorongnya untuk menciptakan dana indeks pertama yang tersedia bagi masyarakat umum, Vanguard 500 Index (VFINX) pada tahun 1976. Hingga hari ini, dana tersebut adalah salah satu dana S & P 500 Index terbaik dan investasi Vanguard adalah yang terbaik dan favorit reksadana untuk orang-orang yang do-it-yourself.

Bogle mengajarkan bahwa kombinasi dari biaya relatif yang lebih tinggi dan kecenderungan erosi manusia mengikis pengembalian untuk dana yang dikelola secara aktif dari waktu ke waktu.

Oleh karena itu, pendekatan akal sehat adalah biaya rendah dan penghilangan hambatan emosional yang membuat dana indeks menjadi kendaraan terbaik bagi investor, terutama bagi mereka yang memiliki jangka waktu jangka panjang (lebih dari 10 tahun).

Filosofi ini dapat diringkas dalam gagasan: "Jika Anda tidak bisa mengalahkan mereka, bergabunglah dengan mereka." Setelah kembali ke masa kuliahnya di Princeton, Bogle mengakui bahwa sebagian besar manajer dana tidak dapat mengalahkan tolok ukur target mereka, biasanya indeks berbasis luas seperti S & P 500.

Jika fund manager mengalami kesulitan mengalahkan indeks, mengapa tidak hanya memegang saham indeks yang sama, menjaga biaya manajemen tetap rendah, dan menang hanya dengan mencocokkan kinerja indeks?

Seperti yang mereka katakan, sisanya adalah sejarah. Vanguard adalah salah satu perusahaan reksadana terbesar di dunia dan investasi indeks terus membuktikan teorinya tentang investasi murah dan sederhana.

Bogle, yang sekarang sudah pensiun, efektif, dan konsisten menunjukkan kepada komunitas investor bahwa adalah bodoh untuk mencoba pendekatan yang dikelola secara aktif di mana strategi dana indeks sederhana yang dikelola secara pasif dan murah dapat memberikan pengembalian yang unggul.

Vanguard juga menawarkan Exchange Traded Funds (ETFs) , yang belum sepenuhnya dirangkul oleh Bogle, yang telah memberi label ETF sebagai tren yang berpotensi berbahaya bagi investor rata-rata.

Vanguard dan Bogle memiliki pengikut setia investor do-it-yourself yang dengan penuh kasih sayang menyebut diri mereka "Bogleheads" yang suka menerapkan panduan praktis Jack Bogle untuk investasi dan keuangan pribadi.

Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.