Keuntungan Menggunakan Dana Indeks
Apa itu Indeks?
Indeks, berkaitan dengan investasi, adalah contoh saham atau obligasi yang mewakili segmen tertentu dari pasar keuangan secara keseluruhan.
Misalnya, Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ), adalah indeks yang mewakili sekitar 500 perusahaan AS terbesar, seperti Wal-Mart, Microsoft, dan Exxon Mobil.
Apa Keuntungan Dana Indeks?
Ada tiga alasan utama bahwa investor harus mempertimbangkan menggunakan dana indeks untuk strategi investasi mereka sendiri. Keuntungan utama dari dana indeks adalah manajemen pasif, biaya rendah, dan diversifikasi luas.
- Manajemen Pasif: Reksa dana dapat dikelola secara aktif atau dikelola secara pasif. Manajer reksadana saham yang dikelola secara aktif, misalnya, secara aktif membeli dan menjual saham dengan tujuan "mengalahkan pasar," yang diukur oleh patokan khusus, seperti S & P 500 . Namun, ada risiko signifikan bahwa manajer aktif akan membuat keputusan yang buruk dan kurang melaksanakan S & P 500 (lebih dari dua pertiga dana yang dikelola aktif tidak mengungguli indeks untuk periode yang lebih lama dari 10 tahun). Sebaliknya, manajer dana indeks, yang dikelola secara pasif, mencari hanya untuk membeli dan menahan sekuritas yang mewakili indeks yang diberikan untuk tujuan pencocokan kinerja indeks, bukan untuk mengalahkannya. Singkatnya, alasan manajemen pasif adalah baik untuk investor ditangkap dalam pepatah, "Jika Anda tidak bisa mengalahkan mereka, bergabunglah dengan mereka."
- Pengeluaran Rendah: Menjaga biaya tetap rendah merupakan keuntungan besar untuk dana indeks dan penghematan biaya diterjemahkan ke hasil yang lebih tinggi bagi investor. Biaya rendah dari dana indeks adalah fungsi dari manajemen pasif mereka. Ketika manajer tidak menghabiskan waktu dan uang mereka untuk meneliti saham dan / atau obligasi untuk membeli dan menjual untuk portofolio, biaya dalam mengelola dana jauh lebih rendah daripada dana yang dikelola secara aktif. Penghematan biaya ini kemudian diteruskan kepada investor. Untuk alasan ini, carilah dana indeks dengan rasio biaya terendah.
- Diversifikasi Luas: Investor dapat menangkap pengembalian segmen pasar yang besar dalam satu dana indeks. Dana indeks sering berinvestasi dalam ratusan atau bahkan ribuan kepemilikan; sedangkan dana yang dikelola secara aktif terkadang berinvestasi dalam kurang dari 50 kepemilikan. Umumnya, dana dengan jumlah kepemilikan yang lebih tinggi memiliki risiko pasar relatif lebih rendah daripada mereka yang memiliki lebih sedikit kepemilikan; dan dana indeks biasanya menawarkan eksposur ke lebih banyak surat berharga daripada rekan-rekan yang dikelola secara aktif.
Perusahaan-perusahaan paling terkemuka dengan berbagai ragam dana indeks murah termasuk Vanguard, Fidelity, dan Charles Schwab.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual securitie .