Kami Memilih Dana Indeks Obligasi Terbaik untuk Dibeli Dari Vanguard dan Fidelity
Bahkan, beberapa manfaat dari investasi indeks dapat lebih signifikan dengan dana obligasi dibandingkan dengan sepupu dana saham mereka. Sebagai contoh, banyak investor obligasi yang mencari pemasukan secara alami ingin memeras sebanyak mungkin hasil dari dana obligasi mereka dan biaya rendah yang melekat dengan dana indeks pasti membantu dalam upaya itu.
Asumsi lain yang dapat dimengerti oleh banyak investor, itu tidak benar, adalah bahwa semua dana indeks terbaik hanya dapat ditemukan di Vanguard Investments. Sementara Vanguard tidak diragukan lagi adalah raja investasi berbiaya rendah, dan banyak dari dana indeks obligasi terbaik berada di jajaran Vanguard , masih ada beberapa pilihan yang luar biasa di perusahaan dana lain, terutama dari Vanguard rival Fidelity Investments .
Jadi dengan latar belakang itu, kami akan membagikan dana indeks obligasi terbaik dalam berbagai kategori, yang akan memukul semua jenis obligasi utama.
Dana Indeks Terbaik untuk Total Pasar Obligasi
Jika Anda mencari satu dana obligasi yang bagus untuk dimiliki, atau Anda memerlukan holding inti yang solid untuk portofolio pendapatan tetap, total dana pasar obligasi adalah pilihan yang bijaksana. Berikut ini beberapa yang terbaik:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Dana obligasi terbesar di dunia, VBMFX menawarkan eksposur pemegang saham ke seluruh jagat raya pasar obligasi AS, yang mencakup lebih dari 8,500 obligasi. Untuk melakukan ini, VBMFX melacak Indeks Gabungan Agregat AS Barclay . Rasio biaya untuk VBMFX adalah 0,16 persen terendah dan investasi awal minimum adalah $ 3.000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Meskipun Fidelity's Total Bond fund memiliki rasio biaya yang sedikit lebih tinggi (0,45 persen) daripada VBMFX, biaya tambahan dapat bernilai karena FTBFX secara historis memasang hasil dan imbal hasil tahunan yang lebih tinggi. Dana melakukan ini dengan memusatkan kepemilikannya (sekitar 1.300 dibandingkan dengan 8,500-plus untuk VBMFX) ke dalam obligasi di Barclay's Aggregate yang dapat menghasilkan keuntungan dan hasil yang lebih tinggi. Ini membuatnya sedikit lebih berisiko daripada beberapa dana indeks obligasi tetapi masih merupakan pilihan berkualitas tinggi dengan potensi keuntungan yang lebih besar dalam jangka panjang. Investasi awal minimum untuk FTBFX adalah $ 2.500.
Dana Indeks Terbaik untuk Obligasi Jangka Panjang
Dana obligasi jangka panjang cenderung berkinerja terbaik ketika suku bunga jatuh tetapi jika Anda ingin menambahkan dana obligasi jangka panjang ke portofolio Anda, dana indeks dapat menjadi pilihan yang baik. Vanguard dan Fidelity kembali memiliki beberapa dana teratas dalam kategori ini:
- Vanguard Indeks Obligasi Jangka Panjang (VBLTX): Jika Anda ingin eksposur luas ke pasar obligasi jangka panjang, Anda tidak akan menemukan pilihan yang lebih baik daripada VBLTX. Dana ini melacak Indeks Jangka Panjang Pemerintah / Credit Float Adjusted Bloomberg Barclays AS, yang mencakup lebih dari 2.000 obligasi, yang terdiri dari sekitar 60 persen obligasi jangka panjang perusahaan dan 40 persen obligasi jangka panjang AS. Rasio biaya rendah pada 0,16 persen dan investasi awal minimum adalah $ 3.000.
- Fidelity Indeks Obligasi Jangka Panjang Jangka Panjang (FLBIX): Jika Anda mencari eksposur tinggi untuk obligasi Treasury AS jangka panjang, FLBIX adalah salah satu dana indeks terbaik untuk melakukan pekerjaan itu. Dana biasanya menginvestasikan setidaknya 80 persen dari asetnya di Barclays Long Year US Treasury Index. Kepemilikan lebih terkonsentrasi dan biasanya sekitar 50 obligasi. Rasio biaya rendah pada 0,20 persen dan investasi awal minimum adalah $ 2,500.
Dana Indeks Terbaik untuk Obligasi Jangka Pendek
Obligasi jangka pendek adalah pilihan yang baik bagi investor yang mencari risiko pasar relatif rendah dengan periode investasi kurang dari tiga tahun.
Obligasi jangka pendek juga memiliki risiko suku bunga yang lebih rendah, yang berarti mereka dapat menjadi ide investasi cerdas ketika suku bunga meningkat (harga obligasi biasanya bergerak berlawanan arah dengan suku bunga).
- Vanguard Indeks Obligasi Jangka Pendek (VBISX): Jika Anda mencari eksposur berbiaya rendah untuk berbagai pilihan obligasi jangka pendek, VBISX adalah salah satu dana obligasi terbaik untuk uang Anda. Portofolionya terdiri dari sekitar 30 persen obligasi korporasi dan 70 persen obligasi pemerintah AS. Campuran ini memberikan keseimbangan risiko dan keamanan yang dapat menghasilkan hasil lebih baik daripada dana serupa yang menginvestasikan 10 persen aset dalam obligasi pemerintah. Rasio biaya untuk VBISX adalah 0,16 persen dan investasi awal minimum adalah $ 3.000.
- Fidelity Indeks Obligasi Jangka Pendek Jangka Pendek (FSBIX): Seperti namanya, FSBIX berfokus pada obligasi Treasury AS. Portofolio ini memusatkan kepemilikan hingga 80 persen aset. Obligasi pemerintah biasanya memiliki imbal hasil yang lebih rendah daripada obligasi korporasi tetapi risiko pasar lebih rendah. Oleh karena itu, jika Anda mencari keamanan relatif prinsipal dalam jangka waktu penahanan jangka pendek, FSBIX dapat menjadi pilihan cerdas. Rasio biaya adalah 0,19 persen dan investasi minimum adalah $ 2,500.
Dana Indeks Terbaik untuk Obligasi Internasional
Jika Anda ingin mendiversifikasi kepemilikan obligasi Anda di luar AS, pilihan cerdas adalah menggunakan dana indeks yang berinvestasi dalam obligasi asing.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Bagi investor yang ingin melakukan diversifikasi ke obligasi asing dengan dana indeks, hanya ada satu pilihan yang bagus dan dana ini dari Vanguard. VTIBX berusaha untuk melacak kinerja indeks yang mencakup berbagai jenis obligasi, dari obligasi pemerintah dan lembaga asing dan obligasi korporasi, sebagian besar dari negara-negara maju, tetapi juga dari beberapa negara berkembang yang kurang berkembang. Rasio biaya adalah terendah di 0,17 persen dan pembelian awal minimum adalah $ 3.000.
Dana Indeks Terbaik untuk Jenis Obligasi Alternatif
Ada beberapa kategori niche obligasi tetapi beberapa yang tersedia sebagai dana indeks dan layak perhatian investor adalah obligasi bebas pajak dan Treasury inflation-protected securities (TIPS) dana. Vanguard dan Fidelity memiliki lebih banyak pilihan luar biasa di sini:
- Vanguard Tax-Exempt Bond Index (VTEBX): Dana indeks obligasi ini memberikan eksposur yang luas terhadap obligasi daerah, yang dibebaskan dari pajak di tingkat pendapatan federal. Beberapa obligasi kota juga menawarkan pendapatan bebas pajak tetapi mereka harus berasal dari negara bagian dan kota tempat investor pembelian tinggal. Namun membatasi diri hanya pada satu negara juga mengurangi potensi hasil yang lebih tinggi dan pengembalian jangka panjang yang lebih baik. Oleh karena itu, dana obligasi bebas pajak yang terdiversifikasi seperti VTEBX dapat menjadi pilihan yang cerdas. Rasio biaya adalah VTEBX adalah 0,25 persen dan pembelian awal minimum adalah $ 3.000.
- Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FSIQX): Obligasi yang dilindungi inflasi Treasury Securities (TIPS) dapat berfungsi sebagai lindung nilai terhadap inflasi dan FSIQX adalah salah satu dana TIPS terbaik di luar sana. Rasio biaya sangat rendah pada 0,19 persen dan pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
Perhatian pada Dana Indeks Obligasi Sebelum Membeli
Dana indeks obligasi adalah alat diversifikasi besar dan mereka dapat mengalahkan dana yang dikelola secara aktif dalam jangka panjang. Namun, karena mereka dikelola secara pasif, manajer portofolio tidak dapat membeli dan menjual kepemilikan atas kebijaksanaan mereka. Ketika suku bunga meningkat, ini bisa menjadi faktor negatif karena manajer indeks dana terpaksa memegang obligasi yang mungkin jatuh harga lebih dari dana serupa yang dikelola secara aktif.
Dengan kata lain, jika harga obligasi akan jatuh dari tebing, pengelola dana indeks obligasi dipaksa untuk melewati tebing, sementara manajer aktif mungkin dapat menghindari yang terburuk dari kejatuhan.
Dengan demikian, banyak manajer dana obligasi yang aktif mulai memprediksi kenaikan suku bunga, dan penurunan harga obligasi yang terkait, pada awal tahun 2010. Tapi mereka sebagian besar salah. Obligasi tidak berubah negatif hingga 2013, tetapi kemudian berubah sebagian besar positif hingga 2017. Dana indeks Bond mengungguli sebagian besar dana aktif dari 2014 hingga 2016.
Intinya adalah bahkan manajer uang profesional tidak dapat secara akurat dan konsisten memprediksi apa yang akan dilakukan pasar sebelumnya. Inilah sebabnya mengapa dana indeks sering menjadi ide investasi terbaik bagi sebagian besar investor.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.