Pilihan Beragam Kesetiaan Reksa Dana Terbaik Harus Ditawarkan
Kesetiaan memiliki lusinan reksadana berkinerja rendah dan berkinerja tinggi dalam beberapa kategori yang beragam. Meskipun Fidelity mungkin terkenal karena dana mereka yang dikelola aktif , mereka juga menawarkan beberapa dana indeks termurah yang tersedia di pasar. Oleh karena itu tidak mengherankan mengapa Fidelity adalah salah satu perusahaan reksadana tanpa beban terbaik di dunia investasi saat ini.
Dalam daftar ini, dana Fidelity terbaik untuk dibeli, kami akan memecahnya menjadi tiga kategori dana yang terbaik Fidelity: 1) Dana Aktif-Dikelola Terbaik, 2) Dana Indeks Terbaik, dan 3) Dana Seimbang Terbaik.
Berikut adalah metodologi umum dalam memilih dana Fidelity terbaik: Untuk dana yang dikelola secara aktif, saya ingin melihat kinerja jangka panjang yang mengalahkan indeks relatif dana, kepemilikan manajer setidaknya lima tahun, dan kualitas unik yang membedakan mereka dari dana lain dalam daftar.
Untuk dana indeks, saya ingin daftar berbagai tetapi terutama melihat dana yang terdiversifikasi dengan rasio biaya rendah.
Untuk dana yang seimbang, saya mencari setidaknya pilihan yang dapat bekerja untuk berbagai investor, catatan kinerja yang kuat, dan portofolio yang terdiversifikasi.
Dana Fidelity Terbaik: Dikelola Secara Aktif
Dana yang dikelola secara aktif adalah apa yang ditunjukkan oleh nama mereka - portofolio sekuritas investasi yang dibeli dan dijual oleh manajer berdasarkan kebijaksanaan mereka, biasanya untuk tujuan yang tidak dinyatakan mengalahkan indeks relatif.
Sebagai contoh, reksa dana saham berskala besar yang dikelola secara aktif diharapkan akan mengungguli Indeks S & P 500 dalam lebih banyak tahun kalender daripada tidak dan harus memiliki imbal hasil jangka panjang yang lebih baik daripada indeks.
Berikut adalah empat dana yang dikelola secara aktif dari Fidelity yang cenderung mengungguli masing-masing indeks tolok ukurnya, terutama dalam jangka panjang (yaitu pengembalian tahunan sebesar 5- atau 10 tahun):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Dana indeks saham berkapitalisasi besar ini memiliki manajer yang sama, Will Danoff, selama lebih dari 25 tahun dan rekam jejak kinerjanya sangat bagus. Sejak awal berdirinya dana pada tahun 1990, FCNTX memiliki rata-rata pengembalian lebih dari 12%, yang merupakan prestasi langka di dunia reksa dana. Dana tersebut berinvestasi dalam pertumbuhan saham dan nilai saham, yang sebagian besar adalah topi besar, dengan beberapa saham mid-cap dalam campuran. Rasio biaya untuk FCNTX adalah 0,71% yang wajar dan pembelian awal minimum adalah $ 2.500.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Dana bintang 4 ini berinvestasi terutama dalam nilai saham untuk tujuan menghasilkan pendapatan dalam bentuk dividen bagi pemegang saham. Tetapi dana tersebut juga memiliki sasaran pertumbuhan. Oleh karena itu, FSDIX dapat menjadi pilihan yang baik untuk orang-orang yang sudah pensiun yang ingin membeli dana untuk tujuan pendapatan tetapi juga bisa menjadi cocok untuk investor yang mencari apresiasi modal jangka panjang. Rasio biaya untuk FSDIX adalah 0,78% dan pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Ini adalah dana sektor kesehatan , yang berarti memfokuskan kepemilikan sahamnya terutama pada perusahaan dalam sektor kesehatan, dalam hal ini sektor bio-teknologi. Meskipun saham kesehatan bio-teknologi memiliki potensi untuk apresiasi yang tinggi, mereka dapat mengalami penurunan tajam jangka pendek. Oleh karena itu, FBIOX dapat dipertimbangkan dan dana saham yang agresif , yang berarti itu cocok untuk investor jangka panjang yang tidak keberatan dengan pasang surut investasi tersebut. Rasio biaya untuk FBIOX adalah 0,73% dan pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Dana bintang 5 ini adalah contoh lain dari reksadana berkinerja terbaik yang mendapat manfaat dari manajer berpengalaman, Steven Wymer, yang telah memimpin FDGRX sejak 1997. Dana tersebut berinvestasi terutama dalam bentuk topi besar. saham yang diyakini manajer memiliki potensi pertumbuhan di atas rata-rata. Rasio biaya untuk FDGRX adalah 0,88% dan pembelian awal minimum adalah $ 2,500. Catatan: Sejak 20 Juni 2016, FDGRX ditutup untuk investor baru.
Dana Fidelity Terbaik: Dana Indeks
Fidelity memiliki beberapa dana indeks termurah di pasar. Meskipun mereka menawarkan sekitar selusin dana indeks, kami akan menyoroti tiga penawaran terbaik yang dikelola secara pasif di sini:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). Salah satu dana S & P 500 Index terbaik di pasar, FUSEX melakukan pekerjaan yang hebat dalam melacak S & P 500 dan memiliki salah satu rasio biaya terendah (0,095%) di seluruh reksa dana semesta. Karena paparannya yang luas terhadap lebih dari 500 saham AS terbesar, FUSEX memegang kepemilikan inti yang bagus untuk portofolio dana jangka panjang. Investasi awal minimum untuk FUSEX adalah $ 2.500.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Jika Anda mencari dana indeks Fidelity yang melakukan pekerjaan dengan baik untuk menutupi pasar obligasi AS, Anda akan ingin mempertimbangkan FBIDX, yang melacak Indeks Obligasi Gabungan AS Barclays Capital . Ini berarti pemegang saham dari dana indeks obligasi ini akan mendapatkan pemaparan terhadap ribuan obligasi, membuat FBIDX memegang beragam untuk menutupi pasar obligasi. Rasio biaya untuk FBIDX adalah 0,20% dan pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Jika Anda menginginkan reksadana luar biasa yang menawarkan eksposur ke saham mid-cap, FMEIX adalah salah satu dana terbaik yang dapat Anda beli dalam kategori ini. Dana bintang 5 ini melacak Russell Mid Cap Index, yang berarti pemegang saham FMEIX akan mendapatkan paparan luas terhadap sekitar 300 saham kapitalisasi menengah. Saham-saham berkapitalisasi tinggi memiliki potensi pertumbuhan yang lebih besar daripada saham-saham berkapitalisasi besar tetapi juga dapat melihat penurunan jangka pendek yang lebih besar. Hal ini menjadikan FMEIX sebagai holding agresif yang paling tepat untuk investor jangka panjang dengan toleransi risiko yang relatif tinggi. Rasio biaya untuk FMEIX adalah 0,16% rendah dan pembelian awal minimum adalah $ 2.500.
Dana Fidelity Terbaik: Dana Seimbang
Dana yang seimbang berinvestasi dalam keseimbangan saham, obligasi dan uang tunai, maka moniker "seimbang". Mereka bisa menjadi pilihan investasi cerdas bagi investor yang ingin berinvestasi hanya dalam satu dana atau mereka yang ingin memegang inti yang solid untuk membangun sekitar.
- Fidelity Balanced (FBALX): Ini adalah dana alokasi yang moderat, yang berarti pemegang saham FBALX akan mendapatkan alokasi aset berisiko menengah sekitar dua pertiga saham dan satu-ketiga obligasi. Meskipun campuran ini memiliki risiko lebih rendah daripada portofolio 100% saham, imbal balik jangka panjang secara historis mendekati apa yang Anda harapkan untuk dana saham murni. Sejak awal pembentukan dana 30 tahun lalu, FBALX telah menaikkan tingkat pengembalian rata-rata sekitar 9%. Rasio biaya untuk FBALX adalah 0,56% dan pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Dana ini adalah salah satu dana "kebebasan" dari Fidelity dan ini merupakan kelompok yang paling konservatif. Tujuannya adalah untuk memberikan penghasilan sambil mempertahankan kepala sekolah. Oleh karena itu, dana paling sesuai untuk investor yang lebih tertarik untuk mempertahankan apa yang mereka miliki daripada menumbuhkan saldo akun mereka. Rasio biaya untuk FFFAX adalah 0,49% dan pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Dana 5 bintang ini dapat mencapai baik aspek pertumbuhan dan pendapatan dari investasi dengan menyeimbangkan saham, yang terdiri dari sekitar 20% dari portofolio, dan alokasi aset obligasi, yang sekitar 80% dari portofolio . Oleh karena itu risiko pasar lebih tinggi daripada dana obligasi tetapi lebih rendah dari dana saham. Namun, imbal hasil jangka panjang secara konsisten lebih tinggi daripada sebagian besar dana obligasi. Rasio biaya untuk FAGIX adalah 0,72% dan pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.