Hanya Ada Beberapa Perusahaan Reksa Dana Dengan No-Load Terbaik
Tidak ada satu pun reksa dana atau perusahaan investasi reksadana yang cocok untuk semua orang. Oleh karena itu tidak ada cara yang bisa dilakukan untuk menemukan toko serba ada terbaik untuk berinvestasi. Tetapi Anda pasti bisa mempersempit pilihan dengan mempertimbangkan apa yang paling penting bagi investor yang bijak - berbagai pilihan, rasio biaya rendah, filosofi investasi yang sehat, dan manajemen yang berpengalaman untuk menyebutkan beberapa tanda nilai yang baik.
Dengan demikian, daftar keluarga tanpa dana ini tidak dibuat dengan metode ilmiah (misalnya, sistem poin untuk aspek kuantitatif tertentu) tetapi panduan reksa dana Anda yang sederhana memang menggunakan perspektif berbasis pengetahuan yang berasal dari pengalaman bertahun-tahun sebagai penasihat investasi dan perencana keuangan. Untuk pengungkapan penuh, saya telah menggunakan reksadana dari semua keluarga dana berikut, baik untuk penggunaan pribadi atau untuk rekomendasi kepada klien atau keduanya.
Vanguard Group, Inc: Master Indeks Berbiaya Rendah
Anda tidak bisa menjadi lebih sederhana, murah, dan beragam sebagai Vanguard . Keluarga reksadana yang dimiliki investor ini tumbuh populer di antara kerumunan do-it-yourself (DIY) dengan kasih sayang dan kekaguman mereka untuk pendiri John C. "Jack" Gaya investasi akal sehat Bogle. Filosofi investasinya sejalan dengan Hipotesis Pasar Efisien (EMH) , yang pada dasarnya mengatakan bahwa semua informasi yang diketahui tentang sekuritas investasi, seperti saham, sudah diperhitungkan dalam harga sekuritas tersebut.
Oleh karena itu, tidak ada jumlah analisis yang dapat memberi investor keunggulan atas investor lain.
Bogle mungkin berkata, "Jika Anda tidak bisa mengalahkan pasar, bergabunglah." Mengambil filosofi ini selangkah lebih jauh, Bogle secara efektif mengilustrasikan kepada pengikutnya, yang dikenal sebagai "Bogleheads," dan kepada komunitas investasi dunia bahwa biaya yang terlibat dengan sekuritas perdagangan mengikis kembali, terutama dalam jangka waktu yang lama.
Dana tertua Vanguard adalah Dana Wellington (VWELX) dan dana paling terkenalnya adalah Vanguard 500 Index (VFINX), yang merupakan dana indeks yang mencerminkan pergerakan (dan sekuritas yang ditemukan di dalam) Indeks S & P 500 .
Jika Anda adalah tipe investor yang tidak ingin menghabiskan waktu menganalisis reksa dana dan Anda percaya bahwa dana indeks yang dikelola secara pasif dan Exchange Traded Funds (ETFs) adalah alat terbaik untuk membangun portofolio reksadana, Vanguard adalah satu-satunya yang saling menguntungkan. perusahaan dana yang Anda butuhkan. Jika Anda memerlukan informasi lebih lanjut untuk membuat keputusan tentang investasi indeks, lihat artikelnya, Mengapa Berinvestasi dalam Dana Indeks .
Investasi Fidelity: Perusahaan Pensiunan Besar
Investasi Fidelity lebih dikenal sebagai perusahaan reksadana dan penyedia layanan dan produk pensiun, seperti 401 (k) rencana dan IRA, untuk bisnis dan individu. Fidelity, didirikan pada tahun 1946, adalah salah satu perusahaan jasa keuangan multinasional terbesar di dunia.
Tidak seperti Vanguard, Fidelity dimiliki oleh publik, yang dapat mempengaruhi keseluruhan filosofi organisasi. Misalnya, pemegang saham saham Fidelity ingin melihat pertumbuhan laba. Oleh karena itu aspek besar tujuan Fidelity adalah untuk menarik lebih banyak uang dengan menarik lebih banyak investor.
Inilah mengapa Anda melihat dan mendengar lebih banyak iklan media dari Fidelity daripada dari Vanguard.
Tidak ada yang salah dengan pertumbuhan laba. Namun, beberapa dana dapat menarik sejumlah besar aset sehingga mereka tidak lagi dapat menavigasi pasar dan secara efektif mengungguli indeks seperti yang pernah mereka lakukan di masa lalu. Pikirkan Dana Magellan Fidelity (FMAGX). Manajer dana legendaris sekarang, Peter Lynch, melakukannya dengan sangat baik dalam memilih saham selama tahun 1980-an sehingga menjadi dana terbesar di dunia (dana tersebut tumbuh dari $ 20 juta dalam aset hingga $ 13 miliar selama masa jabatan Lynch). Sejak saat itu, Magellan telah berjuang. Untungnya, Fidelity memiliki pemain lain yang populer dan kuat di Fidelity Contrafund (FCNTX), yang dikelola oleh William Danoff yang sangat dihormati.
Kesetiaan layak mendapat pujian karena memiliki beragam pilihan yang lebih luas daripada kebanyakan keluarga penyandang dana.
Mereka memiliki banyak pilihan dana indeks dan ETF yang bersaing dengan Vanguard dan mereka memiliki banyak pilihan dana yang dikelola secara aktif yang mewakili semua kategori dana utama serta dana sektor .
Perlu dicatat bahwa tidak semua dana Fidelity tidak memiliki beban. Mereka juga memiliki saham penasihat dan dana yang dimuat .
T. Rowe Price: Solid Alternative to the Giants
Thomas Rowe Price, Jr mendirikan perusahaan investasinya pada tahun 1937 berdasarkan filosofi pertumbuhan investasinya, yang berfokus pada saham-saham perusahaan yang diharapkan tumbuh pada tingkat yang lebih cepat dalam kaitannya dengan pasar saham secara keseluruhan. T. Rowe Price adalah favorit di kalangan orang-orang yang do-it-yourself untuk berbagai pilihan reksa dana tanpa beban, termasuk dana andalan mereka, dan yang memiliki total aset total tertinggi, T. Rowe Price Growth Dana Saham (PRGFX). T. Rowe Price juga memiliki beberapa Dana Indeks S & P 500 terbaik serta beragam pilihan dana tanpa-beban lainnya, termasuk. (PRHSX), salah satu dana sektor berkinerja terbaik di reksadana. alam semesta.
Pacific Investment Management Company (PIMCO): Obligasi Tanpa Beban Terbaik
PIMCO adalah perusahaan manajemen investasi yang didirikan bersama oleh fund manager obligasi legendaris, William H. ("Bill") Gross. Mr Gross mengelola PIMCO Total Return (PTTDX), yang merupakan reksadana terbesar di dunia, serta dana lainnya, termasuk Harbour Bond yang populer (HABDX). Ketika tidak bekerja untuk mengelola portofolio pendapatan tetapnya, dia tetap sibuk berbicara dan menulis. Prospek Investasi Bruto Bill dari PIMCO secara luas dibaca untuk pandangan dunianya dan wawasan tentang ekonomi dan pasar.
Charles Schwab: Broker Diskon, Perusahaan Dana All-in-One
Anda dapat dengan mudah membuka akun pialang di Vanguard atau Fidelity, di mana Anda dapat memilih dari ribuan reksadana, bahkan dari perusahaan reksa dana pesaing. Namun, Charles Schwab dapat menjadi broker diskon terbaik yang menawarkan paket lengkap reksadana, saham, obligasi, dan layanan kepada para pedagang investasi di satu tempat. Seperti yang disarankan oleh kampanye iklan populer, "Butuh bantuan? Tanya Chuck!"
Didirikan pada tahun 1971 dengan nama First Commander Corporation, Schwab mulai menawarkan layanan broker kepada individu dengan diskon pada tahun 1975. Sebelum waktu itu, berinvestasi di pasar saham dianggap terutama sebagai hak istimewa orang kaya.
Cara Meneliti dan Menemukan Dana Tanpa Beban Terbaik
Riset reksa dana dapat dibuat lebih mudah dengan alat riset daring yang bagus. Apakah Anda seorang pemula atau pro dan jika Anda mencari untuk membeli reksadana tanpa beban terbaik, tinjau dana yang ada, bandingkan dan saring dana yang berbeda atau Anda hanya mencoba untuk mempelajari sesuatu yang baru, situs penelitian reksadana, seperti Morningstar , dapat membantu dan mudah digunakan. Cari "layar" di alat daring mereka memungkinkan investor untuk mempersempit pencarian mereka untuk dana tanpa beban dan pembebasan beban. Sebagian besar situs riset reksa dana daring mengharuskan Anda mendaftar untuk akses "gratis" atau "premium".
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.