10 ETF Hasil Tinggi Terbaik

Seleksi Beragam Dividen ETF dan Obligasi ETF Dengan Hasil Tinggi

Jika Anda mencari untuk membeli salah satu ETF hasil tinggi terbaik di pasar, ada beberapa jenis dana yang berbeda untuk dipertimbangkan.

Sebelum Anda membeli ETF hasil tinggi, atau jenis investasi lainnya, (bahkan obligasi bencana ), pintar untuk mengidentifikasi tujuan dana untuk kebutuhan Anda dan bagaimana itu akan melengkapi dana lain dalam portofolio Anda. Apakah Anda mencari hasil tinggi melalui dividen atau dari pembayaran bunga obligasi?

Apakah Anda akan berinvestasi dalam akun kena pajak atau akun pajak tangguhan, seperti IRA? Apakah Anda mencari penghasilan saat ini, pertumbuhan jangka panjang atau keduanya?

Mengapa Berinvestasi dalam Dana Hasil Tinggi

Apakah Anda berinvestasi dalam reksadana hasil tinggi atau ETF hasil tinggi, pintar untuk memiliki tujuan yang jelas untuk membeli investasi yang berorientasi pada pendapatan ini.

Investor yang mencari hasil biasanya mencari pemasukan dari investasi mereka. Penghasilan ini dapat diterima dalam bentuk dividen dari saham atau dengan pembayaran bunga dari obligasi. Oleh karena itu, ketika beberapa menggunakan istilah, "dana hasil tinggi," mereka umumnya mengacu pada reksa dana atau ETF yang memegang saham yang membayar dividen di atas rata-rata , obligasi dengan pembayaran bunga di atas rata-rata, atau kombinasi keduanya.

Karena investor jangka panjang biasanya mencari pertumbuhan dalam portofolio mereka dari waktu ke waktu, sebagian besar investor mencari dana hasil tinggi adalah pensiunan investor yang mencari pendapatan dari investasi mereka.

ETF Hasil Tinggi vs Reksa Dana Hasil Tinggi

Seperti semua ETF, keuntungan utama dari ETF hasil tinggi atas mitra reksa dana mereka adalah biaya rendah, diversifikasi dan likuiditas harian.

Juga, ada berbagai macam ETF hasil tinggi di pasar dibandingkan dengan reksa dana hasil tinggi. Ini berarti bahwa investor memiliki lebih banyak kesempatan untuk menemukan hasil dalam berbagai cara, yang sering mengarah pada hasil yang lebih tinggi karena spesialisasi dalam pasar ETF.

Namun, ada satu kelemahan utama ETF hasil tinggi: Karena mereka dikelola secara pasif, mereka dipaksa untuk mencocokkan kinerja dari indeks patokan. Dalam terjemahan, di pasar bawah, manajer ETF hasil tinggi dipaksa berdagang, bahkan dengan harga yang tidak menguntungkan. Kerugian ini juga sama dengan reksa dana indeks. Manajer tidak dapat menavigasi kondisi pasar yang tidak menguntungkan dengan memperdagangkan (atau menahan) atas kebijakannya sendiri.

Daftar ETF Hasil Tinggi Terbaik

Dalam daftar ETF hasil tinggi terbaik kami, kami menyediakan beragam pilihan dana untuk memenuhi berbagai kebutuhan investasi. Meskipun kami memasukkan ETF yang membayar hasil tinggi, kami juga menyertakan ETF yang menyeimbangkan diversifikasi dengan tujuan pendapatan mereka.

Jadi, tanpa urutan tertentu, berikut adalah 10 ETF hasil tinggi untuk dibeli di pasar hari ini:

1. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): Jika Anda mencari salah satu ETF obligasi hasil tinggi yang paling banyak diperdagangkan di pasar, HYG harus berada di radar Anda. Portofolionya terutama terdiri dari obligasi korporasi dengan jangka waktu antara 3 dan 10 tahun dengan kualitas kredit di bawah tingkat investasi (peringkat di bawah BBB oleh Standard & Poor's atau di bawah Baa oleh lembaga pemeringkat kredit Moody. AAA adalah yang tertinggi). SEC Yield adalah 4,74 persen dan rasio biaya 0,49 persen, atau $ 49 untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): ETF yang sangat diperdagangkan lainnya yang berinvestasi dalam obligasi hasil tinggi adalah JNK, yang memiliki SEC Yield sebesar 4,95 persen dan rasio biaya 0,40 persen. Seperti yang ditunjukkan oleh simbol ticker, JNK berinvestasi dalam obligasi dengan kualitas kredit di bawah tingkat investasi. Kematangan rata-rata pada jangka menengah, yang umumnya antara 3 dan 10 tahun.
2. Vanguard High Dividend Yield (VYM): Investor yang ingin mendapatkan pendapatan melalui ETF berbiaya rendah yang memegang saham dividen, akan menyukai VYM. ETF ini melacak Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE, yang terdiri dari sekitar 400 saham perusahaan, yang sebagian besar adalah topi besar, yang membayar di atas rata-rata dividen kepada investor. SEC Yield untuk VYM adalah 2,95 persen dan biayanya murah di 0,08 persen.
3. VanEck Vectors High-Yield Municipal Index (HYD): Jika Anda memiliki akun kena pajak, dan Anda mencari ETF hasil tinggi, Anda harus melihat HYD. ETF ini melacak kinerja dari Bloomberg Barclays Municipal Custom High Yield Composite Index, yang terdiri dari obligasi pemerintah, imbal hasil tinggi, jangka panjang, yang menawarkan pendapatan bebas pajak. Keuntungan pajak ini dapat sangat menarik bagi para investor dalam tanda kurung pajak tinggi, yang akan diterjemahkan menjadi hasil pajak efektif tinggi bagi para investor tersebut. The SEC Yield untuk HYD adalah 4,03 persen dan rasio biaya 0,35 persen.

1. Alerian MLP (AMLP): MLP mendanai investasi dalam kemitraan terbatas, yang biasanya fokus pada industri yang terkait dengan energi. Kinerja MLP dapat berubah-ubah dan struktur mereka sebagai kemitraan lebih kompleks daripada saham. Jadi investor mempertimbangkan untuk membeli dana ini harus melakukan lebih banyak pekerjaan rumah daripada biasanya sebelum membeli. Dengan mengatakan bahwa, dana MLP mungkin terbaik bagi investor yang mencari hasil tinggi, sering setinggi 7 persen atau lebih. Juga rasio pengeluaran dana MLP bisa tinggi dan terkadang sulit dimengerti. Imbal hasil untuk AMLP adalah 10,68 persen dan rasio biaya 1,42 persen, yang rendah untuk dana MLP.
2. Wisdom Tree Emerging Markets Dana Dividen Tinggi (DEM): Investor yang ingin mendiversifikasi kepemilikan dengan hasil tinggi dengan saham asing, khususnya pasar negara berkembang, mungkin ingin memeriksa DEM. Tim manajemen dana mencoba untuk menemukan dan menahan saham dividen pembayaran tertinggi yang tersedia di pasar negara berkembang. Hasil distribusi untuk DEM adalah 3,81 persen dan rasio biaya adalah 063 persen.
3. SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): Berinvestasi dalam real estate dengan dana sektor REIT dapat menjadi cara yang baik untuk mendapatkan hasil yang tinggi untuk tujuan pendapatan. REITs biasanya memiliki setidaknya 100 pemegang saham dan REITs secara hukum diharuskan membayar setidaknya 90 persen dari pendapatan mereka kepada pemegang saham. RWX melacak Indeks Efek Real Estat AS Dow Jones Global, yang terdiri dari REIT non-AS dan sekuritas real estat lainnya. The SEC Yield adalah 2,95 persen dan rasio biaya 0,59 persen.
4. First Trust Preferred Securities and Income (FPE): Dana ini adalah jenis langka karena merupakan salah satu dari hanya segelintir ETF yang dikelola secara aktif. Tim manajemen mencari sekuritas pendapatan, seperti obligasi korporasi pada atau di bawah tingkat investasi, saham preferen, dan sekuritas konvertibel. SEC Yield untuk FPE adalah 5,56 persen dan rasio biaya 0,85 persen.
5. Powershares KBW Dividen Tinggi Yield Financial Portfolio (KBWD): ETF hasil tinggi dari Invesco ini didasarkan pada Indeks Pendapatan Dividen Sektor Keuangan Indeks Nasdaq KBW, yang terdiri dari saham industri keuangan, yang dikenal dengan dividennya yang konsisten. Calon pemegang saham harus memperhatikan bahwa ETF ini berfokus pada saham-saham berkapitalisasi kecil dan menengah, yang tidak khas dari sebagian besar dana dividen yang sering memiliki saham berkapitalisasi besar. Portofolionya juga relatif terkonsentrasi hanya dengan 40 kepemilikan. The SEC Yield untuk KBWD tinggi pada 8,82 persen dan rasio biaya juga tinggi pada 2,99 persen.
6. Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB): Investor yang ingin mendapatkan imbal hasil dengan ETF berbiaya rendah yang berinvestasi di obligasi pasar berkembang akan menyukai apa yang mereka lihat di VWOB Vanguard. Dana ini melacak Indeks Capped Pemerintah Bloomberg Barclays USD Emerging Markets, yang terdiri dari sekitar 1.000 obligasi pasar berkembang dengan durasi rata-rata 6,4 tahun dan kualitas kredit sebagian besar di bawah tingkat investasi. Hasil SEC untuk VWOB adalah 4,09 persen dan rasio biaya 0,32 persen.

Perhatian untuk Berinvestasi dalam Dana Hasil Tinggi

Hasil tinggi sering dapat diterjemahkan ke dalam risiko tinggi. Investor harus mengingat bahwa dana hasil tinggi sering berinvestasi dalam obligasi dengan kualitas kredit rendah. Obligasi hasil tinggi ini juga disebut obligasi sampah . Hasil tinggi menarik untuk tujuan pendapatan tetapi risiko pasar pada obligasi ini mirip dengan saham. Jadi, dalam lingkungan resesi, obligasi dengan imbal hasil tinggi dapat jatuh harga, bahkan ketika obligasi konvensional mungkin naik harganya.

Dana obligasi hasil tinggi juga dapat memiliki obligasi jangka panjang , yang memiliki sensitivitas tingkat bunga lebih tinggi daripada obligasi dengan jatuh tempo atau durasi yang lebih pendek. Ketika suku bunga meningkat, harga obligasi umumnya jatuh dan semakin lama jatuh tempo, semakin besar sensitivitasnya. Oleh karena itu, ketika suku bunga meningkat, obligasi jangka panjang umumnya akan jatuh lebih dalam harga daripada obligasi jangka pendek dan menengah.

Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.