Investasi Putnam dan Reksadana Mereka untuk Tabungan Pensiun
Sebelum kita bahas yang merupakan dana Putnam terbaik untuk pensiun, mari kita lihat alasan mengapa investor ingin berinvestasi dalam dana mereka.
Siapa Putnam Investasi dan Mengapa Beli Reksa Dana Mereka?
Untuk ringkasan singkat sejarah dan tempat Putnam di pasar reksa dana, Anda dapat memulai dengan pengalaman mereka, yang sudah ada sejak 80 tahun, yang mendahului sebagian besar perusahaan dana besar lainnya, seperti Vanguard. Putnam memiliki lebih dari $ 170 miliar dalam aset yang dikelola, lebih dari 70 reksa dana, termasuk 60 strategi kelembagaan, di beragam jenis dana.
Meskipun tidak sering direkomendasikan untuk membeli semua reksadana Anda dari satu perusahaan, Putnam memiliki cukup beragam dalam daftar dana mereka untuk membangun portofolio yang lengkap . Ada juga variasi dan kualitas yang cukup bahwa kebanyakan investor tidak perlu bekerja terlalu keras untuk menemukan satu set dana berkualitas tinggi di satu perusahaan dana.
Namun, penting untuk dicatat bahwa Putnam tidak menawarkan reksadana tanpa beban apa pun, setidaknya tidak untuk investor sehari-hari di luar rencana 401 (k).
Ini berarti bahwa Putnam terutama menjual dana yang dimuat, yaitu saham A (beban depan), saham B (beban belakang) dan C (beban tingkat saham) .
Untungnya, Putnam menawarkan saham R, yang merupakan kelas pembagian pensiun mereka, yang biasanya digunakan untuk rencana pensiun yang disponsori perusahaan, seperti 401 (k) rencana.
Dana Putnam Atas untuk Pensiun
Dana Putnam atas untuk pensiun, baik untuk individu maupun bisnis, akan paling sering menjadi dana kelas R bagi mereka.
Ini karena saham R tidak memiliki biaya penjualan dan mereka paling sering ditemukan dalam 401 (k) rencana. Dalam hal ini, dana ini paling banyak digunakan untuk menabung untuk pensiun tetapi mereka juga dapat digunakan untuk berinvestasi saat pensiun.
Dengan latar belakang itu, dan tanpa urutan tertentu, berikut adalah dana Putnam terbaik bagi individu untuk digunakan untuk tabungan pensiun dan untuk bisnis yang perlu dipertimbangkan untuk rencana 401 (k) mereka:
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Dana "kemana-mana" ini dapat berinvestasi dalam berbagai ukuran perusahaan AS (saham kecil, menengah dan besar) baik dalam pertumbuhan dan gaya nilai. Kepemilikan yang beragam membuat PMYZX memegang inti yang baik untuk digunakan sebagai landasan untuk membangun portofolio. Kepemilikan teratas sebagian besar adalah perusahaan besar seperti Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) dan JPMorgan Chase (JPM). Pengembalian jangka panjang telah cocok atau melampaui Indeks S & P 500. Rasio biaya rata-rata untuk kategori di 1,28 persen.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): Sekitar sejak 1954, PIFRX adalah salah satu yang tertua dan salah satu dana obligasi yang paling konsisten di pasar saat ini. Kepemilikan obligasi rata-rata menjadi kualitas grade investasi (risiko pasar menengah) dan jangka menengah (5 hingga 10 tahun) dalam durasi. Risiko pasar untuk PIFRX lebih tinggi dari rata-rata, seperti rasio biaya 1,13 persen, tetapi tingkat pengembalian sebagian besar berada di atas rata-rata dana obligasi, membuat dana bernilai risiko dan biaya untuk beberapa investor.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Jika Anda mencari solusi satu-dana atau memegang inti alokasi-sedang, PAARX adalah pilihan yang bagus. Alokasi aset biasanya berkisar sekitar 60 persen saham, 30 persen obligasi dan 10 persen uang tunai dan secara historis cocok atau mengungguli rata-rata kategori untuk dana alokasi moderat. Rasio biaya di bawah rata-rata untuk kategori di 1,24 persen.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Dana saham agresif ini mungkin bukan pilihan yang bijaksana bagi investor konservatif dalam masa pensiun, tetapi ini adalah pilihan yang luar biasa untuk investor jangka panjang yang menabung untuk masa pensiun. PGTRX adalah salah satu dana peringkat tertinggi Putnam, pengembalian historis sebagian besar jauh di depan rata-rata dana teknologi. Sifat agresif dari dana membuatnya cocok untuk investor yang tidak keberatan volatilitas dalam pertukaran untuk potensi pengembalian yang lebih tinggi dalam jangka panjang. Biaya untuk PGTRX adalah 1,53 persen.
Secara keseluruhan, Putnam Investments adalah salah satu perusahaan reksa dana teratas di dunia. Meskipun Anda tidak akan menemukan kinerja tertinggi atau rasio biaya terendah dalam daftar dana mereka, ada banyak dana kedudukan tertinggi dengan pengeluaran yang masuk akal, terutama jika Anda berfokus pada dana tanpa biaya penjualan, seperti dana saham R.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.