Dana Vangaurd Ini Dapat Mencapai Pengembalian Rata-Rata di Atas Rata-Rata untuk Risiko Di Bawah Rata-Rata
Mengapa Dana Alokasi Konservatif Vanguard Sesuai
Alokasi dana reksadana konservatif biasanya memiliki sekitar dua pertiga obligasi dan sepertiga saham.
Keseimbangan ini memungkinkan investasi risiko relatif rendah dengan eksposur yang cukup terhadap risiko untuk apresiasi modal jangka panjang.
Berikut beberapa alasan utama investor membeli reksa dana konservatif:
- Gunakan dana konservatif sebagai holding inti : Ketika membangun portofolio, struktur inti dan satelit cerdas. Sama seperti kedengarannya, investor akan memilih satu holding inti, yang akan menerima alokasi tertinggi, dan beberapa kepemilikan satelit, yang akan menerima persentase alokasi yang lebih kecil. Banyak investor menggunakan dana indeks, seperti dana Indeks S & P 500 , tetapi mereka juga menggunakan dana konservatif sebagai kepemilikan inti.
- Gunakan dana konservatif untuk investasi berisiko rendah : Sifat investasi konservatif adalah menjaga risiko pasar tetap rendah dan menjaga volatilitas seminimal mungkin sambil tetap mencapai pengembalian rata-rata yang mengikuti inflasi (atau mengalahkannya dengan margin kecil) dari waktu ke waktu.
- Gunakan dana konservatif untuk pendapatan pensiun : Dana konservatif sering memiliki campuran beragam risiko, berkualitas tinggi, saham deviden-membayar dan obligasi berkualitas tinggi. Hal ini membuat kombinasi yang solid dari kepemilikan yang menghasilkan pendapatan yang pensiunan butuhkan tanpa terlalu banyak risiko kehilangan pokok selama tahun-tahun emas mereka.
- Gunakan dana konservatif untuk investor pemula : Investor pertama kali mungkin ingin mendapatkan pengantar untuk berinvestasi dalam alokasi saham, obligasi, dan uang tunai yang konservatif hanya dalam satu dana. Dengan cara ini mereka tidak akan melihat penurunan besar selama pasar beruang dan mereka bisa mendapatkan alokasi yang terdiversifikasi hanya dalam satu reksa dana tanpa sejumlah besar uang.
3 Dana Vanguard Terbaik untuk Investor Konservatif
Jika Anda adalah investor yang mencari beberapa dana konservatif terbaik, Anda harus mempertimbangkan salah satu dari dana Vanguard ini:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : Alokasi aset untuk dana ini adalah sekitar 40% saham dan 60% obligasi. Hal ini memungkinkan pertumbuhan yang lambat tetapi stabil dalam jangka panjang, yang menghasilkan dana konservatif yang baik. VSCGX telah mampu rata-rata lebih dari 4% pengembalian tahunan jangka panjang. Rasio biaya murah di 0,15% dan investasi awal minimum adalah $ 3.000.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX) : Portofolio ini sangat konservatif dengan alokasi yang berkisar antara 35% dan 40% saham, sekitar 60% obligasi, dan sisanya sekitar 5% tunai. Adapun kinerja, Wellesley mengalahkan setidaknya 90% dari dana alokasi konservatif lainnya untuk 3-, 5 dan 10 tahun pengembalian. Untuk salah satu reksadana konservatif terbaik yang dapat Anda beli, sulit untuk mengalahkan rasio biaya murah 0,25%. Investasi awal minimum adalah $ 3.000.
- Vanguard Wellington (VWELX) : Alokasi aset untuk VWELX tidak cukup konservatif seperti VSCGX dan VWINX tetapi alokasi moderat sekitar 65% saham dan 35% obligasi dapat cocok untuk investor konservatif yang bersedia mengambil risiko lebih sedikit sebagai gantinya. pengembalian jangka panjang. Meskipun Wellington adalah dana alokasi risiko menengah, ia masih mengalahkan sebagian besar alokasi saham 100% di masa pasar yang menantang antara tahun 2000 dan 2015, ketika dana tersebut memiliki pengembalian rata-rata 7,5%, dibandingkan dengan 4,5% untuk Indeks S & P 500 . Seperti dana Vanguard lainnya, Anda akan mendapatkan rasio biaya rendah (0,26%) untuk Wellington. Investasi awal minimum adalah $ 3.000.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.