Dana Schwab Terbaik dan Cara Berinvestasi pada Mereka
Tidak menjadi bingung dengan Charles M. Schwab (tokoh utama baja dan contoh sukses yang sering digunakan dalam buku terkenal 1937 Dale Carnegie, Cara Menangkan Teman dan Mempengaruhi Orang ) pendiri Schwab Charles R.
Schwab adalah salah satu pelopor komunitas investasi do-it-yourself dengan merek layanan broker murah dan pilihan luas reksadana tanpa beban .
Dinamakan setelah pendirinya, Charles Schwab Corporation adalah perusahaan pialang diskon yang menawarkan reksa dana dan jasa keuangan kepada investor perorangan. Didirikan pada tahun 1971 dengan nama First Commander Corporation, Schwab mulai menawarkan layanan broker kepada individu dengan diskon pada tahun 1975. Sebelum waktu itu, berinvestasi di pasar saham dianggap terutama sebagai hak istimewa orang kaya.
Tetapi, mana dana Charles Schwab terbaik dan bagaimana investor membangun portofolio dengan mereka? Anda datang ke tempat yang tepat untuk jawabannya!
Mulai Dengan Struktur Portofolio Terbaik
Sebelum kami memilih dana terbaik Schwab yang akan digunakan untuk portofolio kami, kami akan meninjau struktur portofolio yang sederhana namun efektif, yang disebut inti dan satelit , yang kedengarannya sama: Portofolio ini dibangun di sekitar "holding inti", seperti reksadana saham indeks topi besar, yang mewakili bagian terbesar dari portofolio, dan jenis dana lainnya - "kepemilikan satelit" - masing-masing terdiri dari bagian yang lebih kecil dari portofolio untuk menyelesaikan keseluruhan.
Satelit biasanya terdiri dari dana dari berbagai kategori, seperti saham asing, saham topi kecil, dana obligasi, dan terkadang dana sektor .
Tujuan utama dari desain portofolio ini adalah untuk mengurangi risiko melalui diversifikasi (meletakkan telur Anda di keranjang yang berbeda) sambil mencapai pengembalian yang wajar untuk memenuhi tujuan jangka panjang investor.
Contoh Portofolio Dana Charles Schwab Terbaik
Kini setelah kami memiliki desain cerdas untuk portofolio dana T. Rowe Price kami, kami dapat melihat contoh yang dapat berfungsi sebagai model untuk membangun portofolio Anda sendiri:
- 40% Indeks Schwab S & P 500 (SWPPX): Indeks saham berkapitalisasi besar
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Stok asing
- 10% Ekuitas Topi-Kecil Schwab (SWSCX): Saham berkapitalisasi kecil
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Obligasi Jangka Menengah Pemerintah
Campuran khusus dari dana Schwab ini adalah contoh dari portofolio moderat , yang cocok untuk investor dengan toleransi risiko sedang (sedang) dan jangka waktu minimal 5 tahun. Investor moderat bersedia menerima periode volatilitas pasar sedang (naik dan turun dalam nilai akun) dalam pertukaran untuk kemungkinan menerima pengembalian yang melebihi inflasi dengan margin yang signifikan. Perincian alokasi aset adalah 65% saham dan 35% obligasi.
Penggunaan dana sektor bersifat opsional. Schwab tidak memiliki pilihan dana sektor yang kuat, itulah sebabnya mengapa mereka tidak termasuk dalam portofolio sampel ini. Jika seorang investor memilih untuk menambah sektor, mereka harus memastikan untuk menjaga alokasi sekitar 5% untuk setiap sektor dan mencoba untuk tidak melebihi total alokasi 15% untuk sektor (yaitu 5% dialokasikan untuk 3 dana sektor yang berbeda).
Anda mungkin juga memperhatikan bahwa portofolio ini hanya memiliki empat dana di dalamnya. Keempat dana ini sangat beragam sehingga tidak perlu lagi dana dalam portofolio. Umumnya adalah ide yang baik untuk memiliki setidaknya tiga dana tetapi tidak lebih dari tujuh atau delapan dalam satu portofolio.
Intinya
Schwab Funds mungkin menjadi toko serba ada terbaik untuk reksadana tanpa beban terbaik untuk membeli hanya dengan $ 100 . Terlepas dari mana dana Schwab yang Anda pilih, pastikan Anda menggunakan beragam kategori reksadana dan ikuti panduan ini untuk menganalisis reksa dana .
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.