Apa yang Harus Anda Ketahui Tentang Hasil Reksa Dana
Investor yang mencari penghasilan cerdas untuk mempelajari dasar-dasar menganalisis hasil reksadana. Dalam artikel ini kami menggali tentang dasar-dasar hasil reksa dana dan membuat hasil mudah dimengerti.
Berapakah hasil Bulan Trailing Dua Belas Bulan (TTM)?
Reksa Dana TTM reksa dana mengacu pada persentase pendapatan portofolio dana yang dikembalikan kepada investor selama 12 bulan terakhir.
TTM adalah akronim yang mengacu pada "tertinggal dua belas bulan."
Ini dihitung dengan mengambil rata-rata tertimbang dari hasil kepemilikan (yaitu saham, obligasi atau reksa dana lainnya) yang ada dalam portofolio dana. Sebagai perbandingan, imbal hasil untuk kepemilikan saham yang mendasari dana tertentu dihitung dengan membagi jumlah total dolar dividen saham dibayarkan sebagai pendapatan kepada pemegang saham oleh harga saham saham.
Yield TTM memberikan sejarah terkini dari dividen rata-rata reksa dana dan pembayaran bunga kepada investor. Misalnya, jika Anda menganalisis dana dan Anda melihat bahwa itu adalah Yield TTM adalah 3,00%, itu akan membayar $ 3.000 kepada investor dengan jumlah investasi rata-rata $ 100.000 selama tahun sebelumnya. Namun, penting untuk dicatat bahwa Yield TTM harus dianggap sebagai perkiraan karena mungkin tidak mewakili pendapatan aktual yang diterima oleh investor tertentu.
Juga, seperti kinerja masa lalu, pendapatan yang dibayarkan oleh reksa dana dalam satu tahun terakhir tidak menjamin bahwa itu akan menghasilkan jumlah yang sama selama 12 bulan ke depan.
Apakah hasil SEC 30-hari?
Reksa Dana 30-Hari Reksa Dana mengacu pada perhitungan yang didasarkan pada periode 30-hari yang berakhir pada hari terakhir bulan sebelumnya. Angka hasil mencerminkan dividen dan bunga yang diperoleh selama periode tersebut, setelah dikurangi biaya dana.
Hasil ini dinamai untuk SEC karena itu adalah perusahaan hasil yang diminta untuk dilaporkan oleh Securities and Exchange Commission.
Untuk dana obligasi , angka hasil SEC mendekati hasil yang akan diterima investor dalam setahun dengan asumsi bahwa setiap obligasi dalam portofolio dipegang hingga jatuh tempo. Namun perlu diingat bahwa kepemilikan obligasi obligasi (underlying bond securities) tidak dimiliki hingga jatuh tempo dan dana obligasi tidak "matang."
Namun, SEC 30-Day Yield masih memberikan informasi yang berguna kepada investor karena membantu memperkirakan pendapatan, yang dinyatakan sebagai persentase, yang diperlukan untuk tujuan perencanaan.
TTM Yield vs 30-Day SEC Yield
Seperti yang mungkin sudah Anda pahami dengan membaca artikel ini sejauh ini, perbedaan utama antara dana TTM Yield reksa dana dan 30-SEC Pembayaran adalah bahwa yang terakhir adalah ukuran hasil yang lebih baru.
Tidak satu pun angka harus dianggap sebagai prediktor akurat dari potensi penghasil pendapatan di masa depan dana. Di masa lalu, sejarah dividen, bunga, dan distribusi dana reksa dana dapat memberi petunjuk tentang arah tingkat bunga dan harapan pemandu. Sebagai contoh, jika Yield TTM lebih tinggi dari HUT SEC 30-hari, informasi gabungan mengungkapkan bahwa hasil masa depan dana dapat jatuh lebih jauh. Informasi ini juga dapat dipertimbangkan dalam kombinasi dengan suku bunga yang berlaku dan ekonomi pada umumnya.
Umumnya, jika Federal Reserve menurunkan suku bunga, imbal hasil saham, obligasi, dan reksa dana yang menahan sekuritas ini juga akan menurun.
Sebagai contoh, jika Yield TTM adalah 3,99% dan 30-SEC SEC adalah 2,99%, Anda dapat merencanakan untuk hasil dana selama bulan dan tahun ke depan menjadi di bawah 2,99%. Pastikan untuk bersikap konservatif dalam perkiraan Anda dan jangan berharap harga naik lebih tinggi dalam jangka pendek.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.