Definisi kepemilikan reksa dana dan apa yang membuat mereka penting untuk diketahui
Definisi Reksa Dana Holdings
Kepemilikan reksadana merupakan sekuritas (saham atau obligasi) yang disimpan dalam dana tersebut.
Semua kepemilikan yang mendasarinya bergabung untuk membentuk portofolio tunggal. Bayangkan sebuah ember penuh dengan batu. Bucket adalah reksa dana dan setiap batu adalah penahan saham atau obligasi tunggal. Jumlah semua batu (saham atau obligasi) sama dengan jumlah total kepemilikan .
Cara menentukan jumlah total kepemilikan yang ideal
Secara umum, reksadana memiliki kisaran ideal untuk jumlah total kepemilikan dan rentang ini tergantung pada kategori atau jenis dana . Sebagai contoh, dana indeks dan beberapa dana obligasi diharapkan memiliki sejumlah besar kepemilikan, seringkali dalam ratusan atau bahkan ribuan saham atau obligasi. Untuk sebagian besar dana lainnya, ada kerugian karena memiliki terlalu sedikit atau terlalu banyak kepemilikan.
Biasanya, jika dana hanya memiliki 20 atau 30 kepemilikan, volatilitas dan risiko dapat secara signifikan tinggi karena ada kepemilikan lebih sedikit dengan dampak yang lebih besar pada kinerja reksadana. Sebaliknya, jika sebuah dana memiliki 400 atau 500 kepemilikan, itu sangat besar sehingga kinerjanya mungkin mirip dengan indeks, seperti S & P 500.
Dalam hal ini, investor mungkin juga hanya membeli salah satu dari dana indeks S & P 500 terbaik daripada menyimpan dana saham berkapitalisasi besar dengan ratusan kepemilikan.
Dana dengan kepemilikan yang sangat sedikit seperti perahu kecil di laut yang dapat bergerak cepat tetapi juga rentan terhadap gelombang besar yang sesekali terjadi. Namun, dana dengan terlalu banyak kepemilikan begitu besar mungkin tidak akan terlalu dirugikan oleh pergeseran air tetapi tidak dapat bergerak menjauh dari gletser yang dapat merobek lunasnya dan tenggelam seperti Titanic.
Carilah dana dengan setidaknya 50 kepemilikan tetapi kurang dari 200. Ini dapat menjamin ukuran "tepat" yang tidak terlalu kecil atau terlalu besar. Ingat aturan apel-ke-apel dan lihat rata-rata untuk kategori reksa dana tertentu . Jika dana yang Anda analisis jauh lebih rendah atau lebih tinggi dalam jumlah total kepemilikan daripada rata-rata kategorinya, Anda mungkin ingin menggali lebih dalam untuk melihat apakah dana ini baik untuk Anda.
Juga, Anda akan ingin melihat apakah dana yang Anda analisis sesuai dengan dana lain dalam portofolio Anda. Dana dengan hanya 20 kepemilikan dapat berisiko sendiri, tetapi dapat berfungsi sebagai salah satu bagian dari beragam reksa dana dalam portofolio Anda sendiri.
Juga pelajari tentang Commingled Funds .
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.