ETF Atas Ini Dapat Digunakan untuk Membangun Portofolio Lengkap
Sebelum kita masuk ke daftar dana, mari kita tinjau dasar-dasar ETF untuk memastikan bahwa jenis investasi ini sesuai untuk kebutuhan investasi Anda.
Definisi, Dasar, dan Perbandingan ETF untuk Reksa Dana
Bahkan jika Anda belum pernah berinvestasi dalam ETF, kemungkinan besar Anda telah mendengar tentang kendaraan investasi serbaguna ini. Tapi sebenarnya apa ETF itu?
ETF adalah akronim yang merupakan singkatan dari Exchange-Traded Fund. Mereka mirip dengan reksa dana karena mereka adalah sekuritas tunggal yang memegang sekeranjang sekuritas yang mendasarinya. Seperti dana indeks, sebagian besar ETF secara pasif melacak indeks patokan, seperti indeks S & P 500 , NASDAQ 100 , atau Russell 2000 . Tapi di situlah kesamaan ETF dan reksa dana berakhir.
Tidak seperti reksadana, perdagangan ETF pada siang hari seperti saham, sementara reksadana berdagang di penghujung hari. Ini memberikan keserbagunaan yang lebih besar dalam memilih titik masuk, berpotensi mengambil keuntungan dari fluktuasi harga jangka pendek. Namun, ETF dapat menjadi pilihan investasi cerdas untuk investor jangka panjang, yang merupakan kemiripan lain dengan reksa dana reksadana indeks mereka.
Karena kesederhanaan dan sifat pasif mereka, ETF cenderung memiliki biaya lebih rendah daripada reksa dana. Dan karena ada sangat sedikit perputaran portofolio sekuritas yang mendasarinya, ETF sangat efisien pajak, yang membuat mereka memegang kepemilikan yang cerdik untuk akun-akun pialang yang dapat dikenai pajak.
Sekarang dengan perkenalan formal, Anda hanya memiliki tugas memilih ETF terbaik untuk dimiliki dalam portofolio Anda.
Seperti halnya dengan kekuatan diversifikasi dengan reksa dana dan jenis investasi lainnya, adalah bijaksana untuk menahan lebih dari satu ETF untuk sebagian besar tujuan investasi.
ETF Terbaik yang Melacak Indeks Pasar Utama
Untuk memulai daftar 10 ETF terbaik kami untuk mempertahankan tujuan atau gaya investasi, kami akan mulai dengan dana yang diperdagangkan secara luas yang melacak indeks yang terdiversifikasi secara luas. Apa artinya ini adalah bahwa ETF ini masing-masing melacak indeks yang menyimpan saham di beberapa sektor. Namun, masing-masing memiliki miliknya sendiri
1. Spider S & P 500 (SPY) : Pembukaan untuk investor pada tahun 1993, SPY adalah ETF pertama yang tersedia di pasar. Seperti namanya, SPY secara pasif melacak indeks S & P 500, yang mewakili lebih dari 500 saham terbesar di AS, yang diukur dengan kapitalisasi pasar. Ini berarti bahwa pemegang saham mendapatkan portofolio saham yang beragam seperti Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), dan Alphabet (GOOG). SPY dapat bekerja dengan baik sebagai investasi mandiri untuk tujuan investasi jangka panjang atau sebagai pemegang inti dalam portofolio yang lebih terdiversifikasi. Investor potensial harus menyadari bahwa, meskipun SPY memiliki ratusan saham, penurunan nilai jangka pendek harus diharapkan. Rasio biaya untuk SPY hanya 0,0945 persen, atau $ 9,45 per tahun untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
Ini membuat SPY lebih murah daripada kebanyakan dana indeks S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : Investor yang menginginkan diversifikasi lebih luas daripada yang ditawarkan oleh S & P 500, ingin melihat lebih dekat pada IWV. ETF ini melacak indeks Russell 3000, yang mewakili sekitar 3.000 saham AS, yang sebagian besar merupakan saham berkapitalisasi besar. Namun, IWV juga memegang saham-saham berkapitalisasi kecil dan menengah, yang membuat holding lebih terdiversifikasi daripada dana indeks S & P 500. IWV dapat menjadi pilihan cerdas bagi investor yang mulai berinvestasi dengan ETF. Fakta bahwa IWV memiliki 100 persen saham berarti investor harus memiliki horizon waktu jangka panjang dan toleransi risiko relatif tinggi. Rasio biaya untuk IWV adalah 0,20 persen, atau $ 20 per tahun untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : ETF ini dapat menjadi pilihan cerdas bagi investor agresif yang menginginkan paparan luas terhadap saham-saham berkapitalisasi kecil.
IWM melacak indeks Russell 2000, yang mewakili sekitar 2.000 saham AS dari kapitalisasi kecil. Saham-saham berkapitalisasi kecil memiliki risiko pasar lebih besar daripada saham-saham berkapitalisasi besar tetapi mereka juga memiliki potensi pengembalian jangka panjang yang lebih tinggi. IWM dapat membuat dana satelit yang bagus dalam portofolio dengan meningkatkan potensi penghasilan sambil mengurangi risiko melalui diversifikasi. Pengeluaran untuk IWM adalah 0,20 persen, atau $ 20 per tahun untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard terkenal karena reksa dana berkualitas tinggi, berbiaya rendah, dan tanpa beban, tetapi mereka juga memiliki beragam pilihan ETF dan IVOO mungkin merupakan mid-cap terbaik ETF di pasaran. Saham-saham berkapitalisasi tinggi sering disebut "sweet spot" pasar karena secara historis mereka memiliki return jangka panjang yang lebih tinggi daripada saham-saham berkapitalisasi besar sementara membawa risiko pasar yang lebih rendah daripada saham-saham berkapitalisasi kecil. Kualitas ganda dalam investasi ini membuat IVOO pilihan cerdas untuk digunakan sebagai holding inti yang agresif atau sebagai pujian terhadap dana indeks S & P 500. Rasio biaya untuk IVOO adalah 0,15 persen, atau $ 15 per tahun untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Jika Anda harus memilih satu ETF saham asing untuk dibeli, EFA akan menjadi pilihan cerdas. ETF ini melacak indeks MSCI EAFE, yang mewakili lebih dari 900 saham di kawasan dunia maju Eropa, "Australasia" (Australia & Selandia Baru), dan Timur Jauh, yang membentuk akronim EAFA. Saham termasuk saham besar dan menengah. Investasi asing cenderung membawa risiko pasar yang lebih tinggi daripada investasi AS, yang berarti bahwa PUS paling baik digunakan sebagai holding satelit dalam portofolio yang terdiversifikasi. Rasio biaya untuk PUS adalah 0,33 persen, atau $ 33 per tahun untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
6. IShares Core Aggregate Bond (AGG) : Hanya dalam satu ETF, investor dapat menangkap seluruh pasar obligasi AS dan diversifikasi luas ini membuat AGG memegang inti yang kuat untuk bagian pendapatan tetap dari portofolio atau sebagai dana obligasi yang berdiri sendiri. Untuk rasio biaya 0,05 persen saja, Anda bisa mendapatkan eksposur ke lebih dari 6.000 obligasi.
ETF terbaik untuk Sektor
Berinvestasi dalam dana sektor bukan untuk semua orang tetapi mereka bisa menjadi tambahan yang cerdas untuk portofolio apa pun dengan tujuan diversifikasi dan potensi untuk meningkatkan pengembalian jangka panjang. Untuk empat dana terakhir dalam daftar ETF terbaik kami, kami akan menyoroti dana sektor.
7. Perawatan Kesehatan SPDR (XLV) : ETF ini berfokus pada sektor kesehatan, yang dikenal dengan manfaat gabungan dari potensi pertumbuhan jangka panjang dan kualitas defensif. Sektor kesehatan termasuk perusahaan farmasi, perusahaan bioteknologi, produsen peralatan medis, perusahaan rumah sakit, dan banyak lagi. Dengan populasi yang menua dan kemajuan dalam bidang kedokteran, sektor kesehatan siap untuk menjadi sektor berkinerja terbaik untuk masa mendatang. Alasan mengapa saham-saham kesehatan dianggap defensif adalah karena mereka cenderung mempertahankan nilainya lebih baik daripada pasar luas selama penurunan besar. Orang-orang masih membutuhkan obat mereka dan mengunjungi dokter dalam resesi. Rasio biaya untuk XLV adalah 0,14 persen, atau $ 14 per tahun untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
8. Energy Select Sector SPDR (XLE) : Sektor energi juga dapat menjadi tambahan kualitas untuk portofolio ETF yang terdiversifikasi. Energi termasuk perusahaan yang memproduksi minyak dan gas alam. Karena minyak adalah sumber daya yang terbatas, harga energi cenderung cenderung lebih tinggi, seperti juga harga untuk cadangan energi. Rasio biaya untuk XLE adalah 0,14 persen, atau $ 14 per tahun untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
9. Utilitas Pilih Sektor SPDR (XLU) : Utilitas termasuk perusahaan yang menyediakan layanan utilitas, seperti gas, listrik, air, dan telepon ke konsumen. Seperti kesehatan, utilitas masih dibutuhkan oleh konsumen selama penurunan pasar, yang membuat saham ini menjadi permainan bertahan yang baik dan alat diversifikasi yang cerdas untuk hampir semua portofolio jangka panjang. Rasio biaya untuk XLU adalah 0,14 persen, atau $ 14 per tahun untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
10. Konsumen Staples Pilih Sektor SPDR (XLP) : Jika Anda ingin diversifikasi yang lebih luas dari saham defensif, sektor konsumen staples adalah cara yang baik untuk menangkap tujuan itu. Barang kebutuhan pokok adalah barang yang dibeli konsumen untuk kehidupan sehari-hari. Beberapa di antaranya termasuk barang kesehatan, makanan, utilitas, alkohol, dan tembakau. Rasio biaya untuk XLU adalah 0,14 persen, atau $ 14 per tahun untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas. Kent Thune tidak secara pribadi memegang sekuritas di atas pada tulisan ini tetapi dia menahannya di beberapa akun klien.