Langkah Sederhana untuk Berinvestasi Sukses
Apakah Anda seorang investor awal atau ahli, ada 5 tips mudah untuk membeli reksa dana.
1. Putuskan: Lakukan Sendiri atau Gunakan Penasihat
Jika Anda bukan investor profesional, keputusan pertama Anda adalah memutuskan apakah Anda ingin meneliti, memperdagangkan, dan mengelola investasi Anda sendiri atau jika Anda ingin menyewa penasihat .
Anda tidak perlu menjadi penasihat investasi atau pialang saham untuk membeli reksadana, terutama jika kebutuhan investasi Anda sederhana dan Anda senang melakukan hal-hal untuk diri Anda sendiri. Namun, Anda mungkin tidak memiliki minat dalam riset reksa dana atau dalam melakukan salah satu dari pekerjaan tindak lanjut, seperti memantau kinerja, menilai kembali tujuan dan membeli lebih banyak reksa dana. Jika Anda melakukannya sendiri, Anda mungkin ingin membuka rekening di perusahaan reksadana tanpa beban yang baik, seperti Vanguard, Fidelity, atau T. Rowe Price atau Anda mungkin ingin menggunakan broker diskon, seperti Charles Schwab atau Scottrade.
2. Pelajari Cara Membangun Portofolio Reksadana
Sebelum memulai riset dan membeli saham reksa dana, Anda harus mengerjakan pekerjaan rumah Anda dan bagaimana membangun portofolio . Rencana kompleks dan jam persiapan tidak diperlukan untuk membeli reksadana, tetapi Anda harus memiliki beberapa bentuk rencana, tujuan, atau tujuan sebelum membeli dana.
Minimal, Anda perlu menilai toleransi risiko Anda - bagaimana perasaan Anda tentang risiko dan investasi - dan Anda harus mengetahui dasar-dasar alokasi aset - bagaimana untuk menentukan kombinasi yang baik dari jenis reksadana untuk Anda tujuan investasi atau tabungan. Setelah Anda memiliki kerangka kerja investasi, Anda dapat memulai proses pemilihan reksadana.
3. Pilih Jenis atau Kategori Reksa Dana
Sekarang Anda siap untuk memilih jenis dana terbaik untuk kebutuhan investasi Anda. Di sinilah banyak investor, pemula dan profesional, cenderung tersesat atau tidak tertarik dalam proses seleksi reksa dana. Tergantung pada kebutuhan Anda, atau jika Anda baru memulai dengan reksadana pertama Anda, Anda mungkin ingin menjaga hal-hal sederhana dengan dana Indeks S & P 500 , dana pensiun target-tanggal atau dana seimbang . Setelah portofolio Anda tumbuh lebih besar dan Anda belajar nuansa strategi portofolio, Anda perlu melakukan diversifikasi dengan menyebarkan risiko atas beberapa kategori dana.
4. Pelajari Cara Menganalisa Reksa Dana
Ketika menganalisis reksadana, ada lebih banyak yang perlu diketahui daripada hanya kinerja historis. Ada faktor penting lainnya, seperti rasio perputaran , rasio biaya , masa kerja manajer , dan efisiensi pajak untuk menganalisis dan membandingkan sebelum membeli reksa dana. Jika Anda telah memutuskan untuk menggunakan dana indeks , yang dapat menjadi pilihan bijak bagi sebagian besar investor, proses analisis hampir tidak diperlukan. Dalam hal ini, Anda mungkin ingin membuka akun di Vanguard Investments , di mana Anda akan menemukan pilihan terbaik dari dana indeks dan ETF yang tersedia di satu tempat pendanaan.
5. Gunakan Alat Penelitian Reksa Dana
Ketika meneliti dan menganalisis reksa dana, Anda akan ingin menggunakan alat terbaik untuk melakukan pekerjaan itu.
Ada ribuan reksa dana di alam semesta investasi tetapi hanya beberapa situs yang. Setelah Anda mengetahui faktor mana yang paling penting bagi Anda, situs web penelitian dana online , seperti Morningstar atau Lipper, dapat dengan cepat membantu Anda menemukan dana yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.