Definisi dan Contoh Reksa Dana Hibrida
Inti dari filosofi investasi paling cerdas adalah diversifikasi . Seringkali reksadana terbaik adalah reksa dana campuran beragam kepemilikan dan dana hibrida yang merupakan contoh bagus dari kategori investasi ini.
Hal ini membuat dana hibrida luar biasa untuk opsi yang berdiri sendiri, dana yang baik untuk pemula, atau kepemilikan inti dalam portofolio reksa dana yang lengkap.
Definisi Dana Hibrida
Juga dikenal sebagai Dana Seimbang atau dana alokasi aset, Dana Hibah adalah reksa dana yang memberikan kombinasi lebih dari satu kelas aset investasi yang mendasari, seperti saham, obligasi atau uang tunai.
Pendeskripsi "hibrida" berasal dari gagasan bahwa satu reksadana terdiri dari campuran berbagai elemen yang biasanya ada dalam dua atau lebih dana. Paling sering, dana hibrida adalah kombinasi dari saham dan obligasi dan dana akan memiliki tujuan yang dinyatakan, seperti agresif, moderat atau konservatif.
Contoh Dana Hibrida
Alokasi aset dana hibrida dapat tetap (mis. Dana seimbang) atau dapat berubah dari waktu ke waktu (yaitu dana target-date ).
Dana hibrida yang seimbang umumnya diklasifikasikan sebagai konservatif (risiko rendah), sedang (risiko menengah) atau agresif (risiko tinggi / potensi pengembalian tinggi).
Sebagai contoh, dana alokasi yang moderat biasanya akan memiliki alokasi aset sekitar 65% saham dan 35% obligasi. Salah satu dana seimbang alokasi moderat terbaik adalah Fidelity Balanced (FBALX).
Dana target-date, yang biasanya digunakan untuk tabungan dan investasi pensiun, bekerja sesuai dengan namanya: Investor memilih tanggal target (tahun) yang paling mendekati tujuan investasi mereka.
Sebagai contoh jika investor berpikir mereka akan pensiun sekitar tahun 2040, mereka dapat memilih dana seperti Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Jika investor pertama membeli saham VFORX di tahun 2015, alokasi aset akan menjadi sekitar 90% saham dan 10% obligasi. Campuran ini dapat dianggap agresif tetapi tepat untuk horizon waktu 25 tahun. Tetapi ketika tahun 2040 semakin dekat, alokasi aset secara perlahan akan berubah menjadi lebih banyak obligasi dan lebih sedikit stok.
Ada beberapa keluarga reksadana lain yang menawarkan dana seimbang dan dana pensiun tanggal target. Salah satu keluarga dana terbaik yang menawarkan dana hibrida adalah T.Rowe Price Mutual Funds . Dana target-tanggal mereka sangat dinilai tetapi investor harus menyadari bahwa mereka mencapai kinerja jangka panjang yang lebih tinggi karena portofolio mereka cenderung memiliki konsentrasi saham yang lebih tinggi dalam alokasi mereka. Sementara ini biasanya membuat kinerja yang lebih besar, yang dapat menjadi tujuan yang bijaksana di tahun-tahun awal tabungan pensiun, tetapi risiko relatif yang lebih tinggi (dan hasil yang lebih rendah di pasar bawah) mungkin terlalu volatile untuk beberapa investor dengan toleransi risiko yang lebih rendah.
Dengan demikian, ingatlah kekuatan terbesar dari dana hibrida - kemampuan untuk melakukan diversifikasi hanya dengan satu reksa dana .
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.