Meskipun para investor yang mencari dana dividen sering mencari hasil tertinggi, ada faktor-faktor lain yang perlu dipertimbangkan untuk menemukan dana terbaik.
Untuk daftar dana dividen terbaik kami, kami hanya menyertakan reksadana tanpa beban dengan rasio biaya rendah.
Untuk beberapa investor, tidak mengherankan bahwa dana yang membuat daftar kami dibagi antara perusahaan reksa dana, Vanguard dan Fidelity .
Mengapa Berinvestasi dalam Dana Dividen?
Banyak investor membeli saham dividen atau dana dividen untuk tujuan menerima aliran pendapatan yang berasal dari pembayaran dividen, yang biasanya terjadi setiap tiga bulan. Ini membuat dana dividen menjadi investasi yang tepat bagi pensiunan investor.
Namun, beberapa investor memilih untuk menginvestasikan kembali dividen, kadang-kadang disebut sebagai program reinvestasi dividen, atau DRIP. Ketika dividen diinvestasikan kembali, dividen digunakan untuk membeli lebih banyak saham dari investasi, daripada dibayarkan kepada investor.
Beberapa investor juga suka menggunakan reksadana yang membayar dividen di lingkungan ekonomi di mana reksadana obligasi tidak menarik. Misalnya, ketika suku bunga rendah tetapi kondisi ekonomi pada umumnya baik, dana obligasi dapat memiliki hasil yang lebih rendah daripada dividen reksa dana.
10 Dana Dividen Terbaik untuk Setiap Investor
Semua dana dividen ini dari Vanguard dan Fidelity adalah biaya rendah, tanpa beban dana. Namun, dana memiliki gaya yang sedikit berbeda, masing-masing yang mungkin memiliki daya tarik tersendiri bagi investor. Tanpa urutan tertentu, berikut adalah 10 dari dana dividen terbaik untuk hampir semua investor.
- Vanguard International High Dividend Yield Index (VIHIX) adalah dana yang dikelola secara pasif yang melacak FTSE AW Ex-US High Dividend Yield Index, yang merupakan indeks tertimbang topi yang terdiri dari 800 saham perusahaan internasional yang diharapkan memiliki dividen di atas rata-rata hasil. VIHIX menawarkan eksposur ke negara-negara maju dan berkembang di luar AS dan gaya dana adalah nilai topi besar. Investasi awal minimum untuk membeli VIHIX adalah $ 3.000 dan rasio pengeluaran adalah 0,42 persen atau $ 42 untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
- Vanguard High Dividend Index (VHDYX) sangat ideal bagi investor yang mencari penghasilan sekarang dengan imbal hasil tinggi untuk saham. Portofolionya terutama terdiri dari saham-saham berkapitalisasi besar dari perusahaan-perusahaan di Amerika Serikat yang membayar dividen tinggi dibandingkan dengan perusahaan-perusahaan serupa. Rasio biaya untuk VHDYX sangat rendah 0,15 persen atau $ 15 untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan, dan pembelian awal minimum adalah $ 3.000.
- Vanguard Utilities Index (VUIAX) berfokus pada saham di sektor utilitas, yang sangat dicari karena dividennya yang tinggi. Kepemilikan portofolio terdiri dari saham-saham besar perusahaan utilitas AS, seperti Duke Energy Corporation (DUK) dan Southern Co (SO). Rasio biaya untuk VUIAX adalah 0,10 persen yang menarik rendah atau $ 10 untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan. Namun, perlu diingat bahwa reksadana ini hanya ditawarkan dalam kelas saham Vanguard Admiral, yang memiliki pembelian awal minimum $ 100.000. Tidak ada pembelian minimum dari versi ETF dari dana (ticker: VPU), yang memiliki rasio biaya yang sama.
- Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX) dikelola secara aktif; oleh karena itu, Anda tidak akan menemukan versi ETF dari dana ini. Dana obligasi imbal hasil tinggi yang khas akan memiliki obligasi kualitas kredit rendah, juga dikenal sebagai obligasi sampah, tetapi manajer dana ini mencari obligasi yang berada pada kisaran yang lebih tinggi dari kualitas kredit dibandingkan dengan rata-rata dana obligasi hasil tinggi. Jadi, Anda mungkin mengatakan bahwa obligasi di VWEHX tidak "bermutu rendah" seperti dana obligasi junk lainnya — investor dapat memperoleh imbal hasil tanpa cukup banyak risiko dibandingkan dengan dana hasil tinggi lainnya. Rasio biaya untuk VWEHX adalah 0,23 persen atau $ 23 untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan, dan pembelian awal minimum adalah $ 3.000.
- Vanguard Dana Bebas Pajak Yield (VWAHX) adalah reksa dana yang dapat memberikan penghasilan sambil menghasilkan sedikit atau tidak ada pajak. Karena memegang dana obligasi kota, pendapatannya tidak dikenakan pajak di tingkat federal. Investor yang membeli dana bebas pajak seperti VWAHX biasanya adalah individu berpenghasilan tinggi dengan akun kena pajak. Pengeluaran untuk VWAHX hanya 0,19 persen atau $ 19 untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan, dan pembelian awal minimum adalah $ 3.000.
- Vanguard Real Estate Index (VGSIX) adalah cara yang baik bagi investor untuk mendapatkan akses ke sektor real estat, yang dikenal dengan pembayaran dividennya yang konsisten dan dana adalah salah satu yang terbaik untuk membeli dalam kategori ini. Meskipun kenaikan suku bunga dapat menurunkan tekanan pada imbal balik bagi trust investasi real estat, lingkungan dengan suku bunga rendah dapat menjaga biaya pinjaman tetap rendah bagi pembeli dan pengembang rumah. Pengeluaran untuk VGSIX adalah 0,26 persen, atau $ 26 untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan.
- Fidelity Equity Income (FEQIX) adalah dana padat yang membuat kinerja rata-rata tetapi hasil di atas rata-rata. Dana tersebut memegang sebagian besar saham nilai besar AS. Rasio biaya untuk FEQIX adalah 0,67 persen rendah dan pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
- Pendapatan Dividen & Ekuitas Fidelity & Equity (FEQTX) adalah dana Fidelity lain yang biasanya tidak memimpin kategori dalam kinerja tetapi dapat diandalkan untuk menghasilkan pendapatan dengan dividen. Alokasi portofolio sekitar 90 persen saham AS dan 10 persen saham asing. Kehadiran saham mid-cap, di samping topi besar, memberi FEQTX sedikit keunggulan agresif. Rasio biaya untuk FEQTX rendah 0,72 persen dan jumlah pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX) adalah salah satu dana dividen terbaik di jajaran Fidelity. Portofolionya terdiri dari sekitar dua pertiga saham topi besar berkapitalisasi besar dan sisa kepemilikan dialokasikan di antara saham asing, obligasi, uang tunai dan obligasi konversi. Rasio biaya untuk FSDIX rendah pada 0,78 persen dan pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX) adalah dana seimbang yang dapat memberikan diversifikasi sambil menggabungkan kualitas pertumbuhan dan pendapatan. Portofolio FAGIX terdiri dari sekitar 20 persen saham, 70 persen obligasi, dan 10 persen uang tunai. Sisi ekuitas sebagian besar saham pertumbuhan seperti Alphabet (GOOG), Skyworks (SWKS), dan Ally Financial (ALLY) dan campuran pendapatan tetap terutama terdiri dari obligasi imbal hasil tinggi. Pengeluarannya adalah 0,73 persen.
Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.