Bagaimana Mengetahui Jika Dana Anda Memiliki Rasio Beban Yang Baik
Membandingkan rasio pengeluaran seperti membandingkan apel dan jeruk - beberapa jenis dana secara alami akan memiliki rasio pengeluaran yang lebih tinggi daripada yang lain.
Oleh karena itu, ketika menganalisis reksadana , ada baiknya untuk mengetahui rasio biaya rata-rata untuk jenis dana tertentu yang Anda analisis, kemudian cobalah mencari dana terbaik yang juga memiliki biaya di bawah rata-rata.
Rasio Beban Rata-Rata Menurut Jenis Dana
Ada banyak reksa dana baik dengan rasio biaya di bawah rata-rata untuk dipilih di alam semesta. Oleh karena itu jangan puas dengan dana mahal ketika Anda dapat memiliki dana murah DAN kualitas tinggi!
Berikut ini adalah rincian dan perbandingan rasio biaya rata-rata untuk jenis dana dasar :
Dana Saham Besar-Cap: 1,25%
Mid-Cap Stock Funds: 1,35%
Dana Persediaan Kecil-Cap: 1,40%
Dana Saham Asing: 1,50%
S & P 500 Indeks Dana: 0,15%
Dana Obligasi: 0,90%
Jangan pernah membeli reksadana dengan rasio biaya lebih tinggi dari ini! Perhatikan bahwa biaya rata-rata berubah berdasarkan kategori dana. Alasan mendasar untuk ini adalah bahwa biaya penelitian untuk manajemen portofolio lebih tinggi untuk jenis reksadana atau ETF tertentu.
Untuk area ceruk tertentu, seperti saham berkapitalisasi kecil dan saham asing, informasi tidak tersedia dibandingkan dengan perusahaan domestik besar. Oleh karena itu, penelitian tambahan yang diperlukan oleh analis dan manajer reksadana secara alami akan mendorong biaya operasi reksa dana lebih tinggi.
Catatan: Rata-rata ini adalah apa yang penasihat investasi sebut "perkiraan dekat" dan diambil langsung dari Morningstar .
Anda juga dapat menemukan nomor serupa di sebagian besar situs penelitian reksa dana . Jadi, ketika meneliti reksa dana atau ETF, pastikan untuk membandingkan rasio biaya dengan dana lain dan dengan rata-rata kategori yang bersangkutan.
Dana Indeks Memiliki Rasio Beban Rendah
Dana indeks dan ETF umumnya memiliki biaya lebih rendah, dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif. Sebagian besar dana indeks akan memiliki rasio pengeluaran sekitar 0,20% atau lebih rendah. Beberapa ETF memiliki rasio pengeluaran bahkan lebih rendah dari reksa dana indeks.
Karena mereka dikelola secara pasif , yang berarti pengelola dana hanya melacak saham atau obligasi dengan indeks patokan dana, biaya operasional dana dapat tetap sangat rendah. Sebagai contoh, dana Indeks S & P 500 hanya memegang saham yang sama dalam indeks dan oleh karena itu tidak diperlukan penelitian atau analisis untuk menemukan saham atau obligasi yang akan dibeli untuk dana tersebut, seperti halnya dengan dana yang dikelola secara aktif.
Dengan demikian, dana dengan rasio biaya terendah tidak selalu yang terbaik. Oleh karena itu, ketika menganalisis reksa dana, rasio biaya hanyalah salah satu dari beberapa hal yang perlu dipertimbangkan sebelum Anda membeli dana tersebut.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.