Aset yang Tersisa dari Kepercayaan Anda Bisa Membutuhkan Probate
Aset Harus Dipastikan
Jika Anda memiliki properti secara pribadi ketika Anda meninggal - itu belum diberi judul atas nama kepercayaan Anda - wasiat kemungkinan besar akan diminta untuk mentransfernya ke nama penerima manfaat hidup.
Aset yang bergerak langsung ke penerima yang ditunjuk, seperti hasil asuransi jiwa atau jenis kepemilikan properti tertentu, merupakan pengecualian untuk aturan ini.
Perkebunan Anda Mungkin Memerlukan Sebuah Probate Mendarat
Ahli waris Anda dan penerima manfaat mungkin harus berurusan dengan dua atau lebih proses pengesahan hakim terpisah jika Anda lalai mendanai aset ke dalam kepercayaan Anda. Jika Anda memiliki real estat dalam keadaan terpisah dari mana Anda memiliki aset lain, orang yang Anda cintai harus membuka surat wasiat baik di negara asal Anda dan di setiap negara tambahan di mana Anda juga memiliki properti. Properti yang terletak di masing-masing yurisdiksi harus diadili sesuai dengan undang-undang dan peraturan negara bagian tersebut, yang dapat menyebabkan banyak kebingungan.
Estate Anda Dapat Membayar Lebih Banyak Pajak Estate
Jika semua akun dan properti Anda dimiliki sebagai penyewa bersama dengan hak kesintasan , atau sebagai penyewa secara keseluruhan dengan pasangan Anda, AB mempercayai Anda mungkin telah didirikan di bawah kepercayaan Anda tidak dapat didanai.
Ini dapat menyebabkan pajak properti yang seharusnya tidak jatuh tempo.
Penerima manfaat Anda tidak akan dapat memanfaatkan strategi pajak dan pendapatan atau perlindungan aset penting jika Anda gagal memperbarui penunjukan penerima manfaat untuk asuransi jiwa dan rekening pensiun Anda bertepatan dengan persyaratan kepercayaan Anda sebelum Anda meninggal.
Anda Mungkin Secara Tidak Sengaja Meniadakan Kekeliruan Orang Yang Disayangi
Jika Anda memiliki aset apa pun sebagai penyewa bersama yang memiliki hak kesintasan dengan salah satu anak Anda, itu akan sepenuhnya lewat dan langsung kepada anak itu jika Anda tidak menempatkan saham Anda atas nama kepercayaan Anda. Anak-anak Anda yang lain tidak akan memiliki hak legal untuk itu.
Sebuah Konservatori Harus Ditetapkan untuk Penerima Manfaat Kecil
Anak-anak di bawah umur tidak dapat memiliki secara sah properti warisan mereka. Wali pengganti dari kepercayaan Anda dapat mengelolanya untuk mereka sampai mereka dewasa - tetapi hanya jika Anda menempatkan warisan itu atas nama kepercayaan Anda. Jika tidak, orang dewasa harus pergi ke pengadilan dan meminta ditunjuk sebagai konservator anak Anda sehingga ia dapat mengawasi properti ini atas namanya.
Sebuah Kewajiban Konservatori Menjadi Diperlukan untuk Anda
Wali pengganti Anda juga dapat melangkah untuk mengelola kepercayaan Anda dan urusan keuangan Anda untuk Anda jika Anda mengalami ketidakmampuan mental, tetapi ia tidak dapat mengelola aset yang dimiliki dalam nama pribadi Anda atau sebagai penyewa yang sama di luar kepercayaan Anda. Orang yang Anda cintai akan dihadapkan pada pembentukan konservatori yang diawasi di pengadilan sehingga mereka dapat mengelola aset Anda jika saatnya tiba ketika Anda tidak dapat melakukannya sendiri.
Intinya adalah jika Anda mengabaikan pentingnya mendanai kepercayaan hidup Anda yang dapat dibatalkan, rencana perkebunan Anda tidak akan berfungsi sebagaimana yang Anda dan keluarga Anda harapkan.
Kepercayaan Anda akan bernilai hanya dengan kertas yang tertulis.
CATATAN: Hukum negara bagian dan lokal sering berubah dan informasi di atas mungkin tidak mencerminkan perubahan terbaru. Silakan berkonsultasi dengan pengacara atau penasihat pajak untuk saran paling terkini. Informasi yang terkandung dalam artikel ini bukanlah nasihat hukum atau pajak dan itu bukan pengganti nasihat hukum atau pajak.