Bagus untuk Dasar-Dasar Keuangan
Jika Anda pengguna Mac yang baru mengenal perangkat lunak keuangan pribadi, Quicken Essentials mungkin cukup untuk Anda.
Namun, jika Anda beralih ke perangkat lunak lain di kemudian hari, Anda mungkin tidak dapat mengimpor data ke perangkat lunak lain dan Anda harus memasukkan transaksi lagi (namun, iBank 4 mengimpor Quicken Essentials untuk data Mac). Jika Anda hanya memerlukan perangkat lunak keuangan pribadi yang sangat mendasar dan ragu Anda akan membutuhkan lebih banyak fitur pengelolaan uang di masa depan, Quicken Essentials layak untuk dilihat. Perangkat lunak ini seharga sekitar $ 50, tidak memiliki uji coba gratis, tetapi memiliki jaminan uang kembali 60 hari.
Menyiapkan Essential Quicken
Quicken Essentials sangat responsif, layar dibuka ketika dipanggil dan data diperbarui dengan cepat. Segala sesuatu dalam perangkat lunak ini cerah dan berwarna-warni, dari layar ikhtisar hingga belanja pemilihan kategori dalam anggaran. Aspek perangkat lunak ini membuatnya sangat menyenangkan untuk digunakan. Bagan pai dan grafik batang digunakan untuk menyampaikan informasi secara sekilas. Klik pada grafik ini untuk menelusuri dan melihat transaksi atau akun yang membentuk grafik.
Visual dilakukan dengan baik dan tidak pernah pokey, dengan kotak yang terbuka dengan opsi untuk dipilih.
Penyiapannya relatif cepat, tetapi tergantung pada berapa banyak akun keuangan yang Anda rencanakan untuk lacak. Saya membuat akun investasi, memeriksa akun dan tiga kartu kredit dalam waktu sekitar delapan menit. Jika Anda tidak memiliki akun Intuit (dibuat ketika memesan perangkat lunak atau berpartisipasi dalam forum pengguna di situs web Quicken) Anda harus membuat akun sebelum Anda dapat menambahkan akun keuangan Anda.
Berbicara tentang menambahkan akun, tiga kartu kredit yang saya siapkan semuanya ada di satu lembaga keuangan dan Quicken Essentials mengakui ini sehingga transaksi untuk semua kartu diunduh sekaligus. Saya biasanya harus membuat masing-masing akun ini secara terpisah dalam perangkat lunak keuangan pribadi. Akun saldo ditemukan dengan mengklik Rekening Ringkasan di toolbar kiri, dan daftar akun diakses dengan mengklik pada akun yang tercantum di toolbar yang sama. Untuk menemukan daftar penerima pembayaran, kategori, dan tag, klik pada Jendela di toolbar bagian atas.
Rekening dan Transaksi Rekening
Daftar akun terlihat mirip dengan apa yang akan Anda temukan di perangkat lunak keuangan pribadi lainnya. Transaksi tidak dapat ditambahkan langsung ke dalam register seperti halnya di Quicken untuk Windows, sebagai gantinya, Anda harus mengklik tombol New pada toolbar di bagian bawah register. Membuat transaksi split adalah proses dua langkah, yang terasa aneh: pertama, klik tombol New, lalu klik split pada bagian bawah toolbar. Buat transaksi terjadwal dari toolbar itu juga.
Mengunduh transaksi akun adalah proses yang cepat dan lancar. Untuk menghemat waktu, Quicken Essentials akan secara otomatis menerapkan kategori pengeluaran dan tag untuk transaksi yang diunduh berdasarkan transaksi yang dimasukkan sebelumnya.
Jika Anda tidak ingin pengelompokan otomatis, matikan dalam preferensi.
Juga dalam preferensi, Anda dapat memberi tahu Quicken untuk menetapkan kategori atau tag secara otomatis jika tidak dapat secara otomatis mengkategorikan transaksi, tetapi saya menyarankan memilih opsi Jangan Lakukan. Kemudian, setelah transaksi diunduh, pindai daftar untuk transaksi yang tidak dikategorikan sehingga Anda dapat mengategorikannya dengan tepat, dan di masa depan, Quicken Essentials akan menggunakan kategori tersebut untuk transaksi serupa.
Quicken Essentials memiliki fitur lampiran yang ditemukan di versi Windows. Menggunakannya cukup mudah, tetapi saya bingung bahwa tidak ada ikon untuk fitur pada toolbar register atau dari garis di register itu sendiri. Untuk melampirkan gambar ke transaksi, klik Transaksi dari bilah alat di bagian atas, lalu pilih Tambahkan Lampiran.
Keamanan
Opsi untuk mengatur kata sandi untuk melindungi file data Anda ditemukan di menu Preferensi. Saya merekomendasikan untuk menetapkan kata sandi untuk menjaga keamanan informasi keuangan Anda dan karena Quicken Essentials menyimpan nama pengguna dan kata sandi untuk perbankan dan akun keuangan lainnya. Pastikan untuk memilih kata sandi yang kuat untuk menjaga data Anda tetap aman.
Laporan
Quicken Essentials hadir dengan enam laporan yang terdaftar di toolbar kiri, dengan opsi penyesuaian sangat dasar. Jika Anda menggunakan Quicken untuk Windows atau hound laporan keuangan, Anda tidak akan bahagia. Opsi termasuk kemampuan untuk memilih akun, kategori, dan tag untuk dimasukkan dalam laporan dan rentang tanggal dapat diubah. Tidak ada laporan anggaran yang menunjukkan jumlah yang dianggarkan dari bulan ke bulan dibandingkan dengan pembelanjaan aktual, Anda hanya akan menemukan grafik batang yang tersedia dalam modul anggaran.
Alat Anggaran
Menyiapkan anggaran mudah dilakukan di Quicken Essentials untuk Mac. Ketika Anda pertama kali membuka fitur anggaran, target pengeluaran per kategori biaya direkomendasikan berdasarkan rata-rata tiga bulan dari transaksi yang Anda unduh. Anda dapat mengubah jumlah sasaran dan menambahkan sasaran agar anggaran otomatis tidak mengambil, atau menghapus kategori yang tidak ingin Anda lacak. Itu semua tentang penganggaran di Quicken Essentials. Seperti disebutkan di atas, tidak ada pelaporan anggaran yang komprehensif. Jika menyimpan anggaran yang lebih rinci penting bagi Anda, cobalah iBank 4 , Anda Membutuhkan Anggaran atau MoneyWell.
Mengonversi Data
Quicken Essentials memiliki fitur konversi untuk data dari Quicken untuk Windows, Microsoft Money , dan versi Quicken Mac yang lebih lama. Konversi bekerja dengan andal dan mengharuskan Anda mengekspor data terlebih dahulu dari perangkat lunak yang digunakan sebelumnya. Quicken Essentials memiliki jumlah laporan terbatas dan tidak memiliki daftar akun investasi reguler, jadi tergantung pada perangkat lunak yang Anda ekspor datanya, beberapa informasi tidak akan ditransfer.
Pajak penghasilan
Jika Anda melacak kategori anggaran terkait pajak, Anda dapat mengekspor data untuk digunakan dalam perangkat lunak pajak apa pun yang mendukung format file TXF , dan sebagian besar, jika tidak semua. Untuk mengekspor data ke perangkat lunak pajak, kategori ditetapkan untuk item baris pajak yang ditemukan di jadwal pajak IRS dan formulir yang digunakan untuk pengembalian pajak Anda. Sangat penting bahwa penugasan ini dibuat dengan benar. Pada akhir tahun, klik pada Jadwal Pajak yang ditemukan di bilah alat di bawah Laporan, lalu pilih Pajak Ekspor. Ini menghasilkan file data TXF, yang kemudian diimpor ke perangkat lunak pajak (wawancara pajak akan meminta Anda untuk itu).
Fitur Penting
- Antarmuka pengguna yang apik dengan grafis yang tajam.
- Semua akun Anda di satu tempat.
- Mudah digunakan.
- Akses mudah ke Quicken Live Community untuk mendapat bantuan.
- Panduan bantuan komprehensif (PDF).
Kelemahan
- Fitur anggaran terlalu disederhanakan dan tidak ada laporan pengeluaran terencana vs. yang dianggarkan selain dari apa yang Anda lihat untuk bulan tertentu tetapi grafik batang dalam fitur Anggaran.
- Tidak ada dukungan transaksi individu untuk investasi, meskipun akun total pembaruan.
- Tidak ada Quicken Bill Pay.
- Tidak ada aplikasi seluler atau integrasi dengan Mint.com.
Intinya tentang Essential Quicken
Hal hebat tentang perangkat lunak keuangan pribadi ini adalah ia memiliki unduhan cepat dari banyak pilihan lembaga keuangan, dan sebenarnya terlihat dan berperilaku seperti aplikasi Mac, tidak seperti versi sebelumnya. Sayangnya, Quicken Essentials untuk Mac juga tidak memiliki beberapa fitur yang diperhitungkan pengguna pada versi Quicken Mac sebelumnya, tetapi Intuit masih mendukung Quicken Mac 2007. Jika Anda memerlukan pembayaran tagihan , investasi, dan fitur lainnya di Quicken Mac, Anda mungkin harus tetap menggunakan dan tunggu fitur Quicken Essentials diperluas sebelum Anda beralih.
Jika Anda pengguna Quicken Windows yang beralih ke Mac, Anda tidak akan puas dengan Quicken Essentials, yang tidak memiliki fitur bisnis, perencana seumur hidup, integrasi dengan properti sewaan, anggaran yang lebih canggih, pengurangan utang atau perencana pajak. Anda dapat menggunakan perangkat lunak untuk menjalankan Windows di Mac Anda dengan Quicken untuk Windows atau mencoba salah satu pilihan saya yang lain untuk perangkat lunak keuangan pribadi Mac .
Jika Anda mencari perangkat lunak keuangan pribadi yang andal tetapi sederhana untuk Mac Anda, maka Anda mungkin akan menyukai menggunakan Quicken Essentials. Perangkat lunak ini dijual seharga $ 50 tetapi ada beberapa Esensial Quicken yang sangat bagus untuk transaksi Mac yang dapat ditemukan secara online.