Contoh Portofolio Dana Vanguard
Mungkin satu-satunya aspek yang sulit dalam membangun portofolio dengan dana Vanguard adalah mempersempit pilihan untuk memilih beberapa dana yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda. Ada begitu banyak pilihan!
Vanguard mungkin adalah tempat yang tepat untuk berinvestasi dalam dana indeks , tetapi mereka juga memiliki beberapa dana yang dikelola aktif terbaik yang dapat dibeli dengan uang.
Dengan begitu banyak pilihan reksa dana berkualitas tinggi dan berbiaya rendah, tidak perlu berinvestasi dengan perusahaan dana lain.
Mulai Dengan Struktur Portofolio Terbaik
Sebelum kami memilih dana Vanguard terbaik yang akan digunakan untuk portofolio kami, kami akan meninjau struktur portofolio yang sederhana namun efektif, yang disebut inti dan satelit , yang kedengarannya sama: Portofolio ini dibangun di sekitar "holding inti", seperti reksadana saham indeks topi besar, yang mewakili bagian terbesar dari portofolio, dan jenis dana lainnya - "kepemilikan satelit" - masing-masing terdiri dari bagian yang lebih kecil dari portofolio untuk menyelesaikan keseluruhan. Satelit biasanya terdiri dari dana dari berbagai kategori, seperti saham asing, saham topi kecil, dana obligasi, dan terkadang dana sektor .
Tujuan utama dari desain portofolio ini adalah untuk mengurangi risiko melalui diversifikasi (meletakkan telur Anda dalam keranjang yang berbeda) sambil mengungguli (mendapatkan hasil yang lebih tinggi dari) patokan standar untuk kinerja, seperti Indeks S & P 500 .
Contoh Portofolio Dana Vanguard Terbaik
Kini setelah kami memiliki desain cerdas untuk portofolio dana Vanguard kami, kami dapat melihat contoh yang dapat berfungsi sebagai model untuk membangun portofolio Anda sendiri:
- 35% Vanguard 500 Index (VFINX): Saham AS berkapitalisasi besar
- 15% Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): Saham asing
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): saham-saham berkapitalisasi kecil
- 5% Perawatan Kesehatan Vanguard (VGHCX): Sektor kesehatan
- 35% Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Obligasi
Campuran khusus dari dana Vanguard ini adalah contoh dari portofolio moderat , yang sesuai untuk investor dengan toleransi risiko yang cukup tinggi dan jangka waktu setidaknya 5 tahun. Investor moderat bersedia menerima periode volatilitas pasar sedang (naik dan turun dalam nilai akun) dalam pertukaran untuk kemungkinan menerima pengembalian yang melebihi inflasi dengan margin yang signifikan. Perincian alokasi aset adalah 65% saham dan 35% obligasi.
Penggunaan dana sektor, seperti VGHCX adalah opsional. Jika sektor lain ditambahkan, pastikan untuk tetap mengalokasikan sekitar 5% untuk setiap sektor dan usahakan untuk tidak melebihi total alokasi 15% untuk sektor (yaitu 5% dialokasikan untuk 3 dana sektor yang berbeda).
Opsi Portofolio Malas
Anda mungkin telah memperhatikan bahwa portofolio model ini termasuk dana Vanguard yang dikelola secara aktif serta dana indeks. Tetapi beberapa investor memahami seperti gagasan berinvestasi hanya dalam dana indeks Vanguard. Ini karena mereka memiliki rasio biaya yang sangat rendah dan mereka melacak tolok ukur masing-masing, yang mengurangi risiko manajer terkait dengan dana yang dikelola secara aktif .
Karena sifat pasif dana indeks, beberapa investor dengan sayang menyebut portofolio dana indeks sebagai " portofolio malas ". Berikut ini contoh sederhana dari portofolio dana Vanguard yang malas:
40% Vanguard Total Stock Market Index Fund
30% Vanguard Total International Stock Index Fund
30% Vanguard Total Dana Indeks Pasar Obligasi
Portofolio malas ini merupakan alokasi moderat, yang satu ini menjadi 70% saham dan 30% obligasi.
Tidak peduli dana Vanguard mana yang Anda pilih, pastikan Anda menggunakan beragam kategori reksadana dan ikuti panduan ini untuk menganalisis reksa dana .
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.