Daftar dan Alokasi Portofolio Model Dana Harga T. Rowe
Tapi yang mana yang terbaik.
Rowe Price Funds dan bagaimana investor membangun portfolio dengan mereka? Anda datang ke tempat yang tepat untuk jawabannya!
Mulai Dengan Struktur Portofolio Terbaik
Sebelum kami memilih dana T. Rowe Price terbaik yang akan digunakan untuk portofolio kami, kami akan meninjau struktur portofolio yang sederhana namun efektif, yang disebut inti dan satelit , yang kedengarannya sama: Portofolio dibangun di sekitar "holding inti", seperti reksadana saham indeks topi besar, yang mewakili bagian terbesar dari portofolio, dan jenis dana lainnya - "kepemilikan satelit" - masing-masing terdiri dari bagian yang lebih kecil dari portofolio untuk menyelesaikan keseluruhan. Satelit biasanya terdiri dari dana dari berbagai kategori, seperti saham asing, saham topi kecil, dana obligasi, dan terkadang dana sektor .
Tujuan utama dari desain portofolio ini adalah untuk mengurangi risiko melalui diversifikasi (meletakkan telur Anda di keranjang yang berbeda) sambil mencapai pengembalian yang wajar untuk memenuhi tujuan jangka panjang investor.
Contoh Portofolio Dana Harga T. Rowe Terbaik
Kini setelah kami memiliki desain cerdas untuk portofolio dana T. Rowe Price kami, kami dapat melihat contoh yang dapat berfungsi sebagai model untuk membangun portofolio Anda sendiri:
- 35% T. Rowe Price Total Equity Market Index (POMIX): Indeks saham berkapitalisasi besar
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Stok asing
- 10% T. Rowe Price Diversified Small-Cap Growth (PRDSX): Saham berkapitalisasi kecil
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Stok sektor kesehatan
- 35% T. Rowe Price New Income (PRCIX): Obligasi
Campuran khusus dari dana T. Rowe Price ini adalah contoh dari portofolio moderat , yang sesuai untuk investor dengan toleransi risiko sedang (sedang) dan jangka waktu minimal 5 tahun. Investor moderat bersedia menerima periode volatilitas pasar sedang (naik dan turun dalam nilai akun) dalam pertukaran untuk kemungkinan menerima pengembalian yang melebihi inflasi dengan margin yang signifikan. Perincian alokasi aset adalah 65% saham dan 35% obligasi.
Penggunaan dana sektor, seperti PRHSX adalah opsional. Jika sektor lain ditambahkan, pastikan untuk tetap mengalokasikan sekitar 5% untuk setiap sektor dan usahakan untuk tidak melebihi total alokasi 15% untuk sektor (yaitu 5% dialokasikan untuk 3 dana sektor yang berbeda).
Meskipun portofolio ini memiliki lima dana di dalamnya, tidak ada aturan keras tentang jumlah dana ideal untuk membangun portofolio. Jangkauan yang baik adalah antara tiga hingga tujuh dana.
Tidak peduli berapa pun harga T. Rowe Price yang Anda pilih, pastikan Anda menggunakan beragam kategori reksadana dan ikuti panduan ini untuk menganalisis reksadana .
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.