Apa yang perlu Anda ketahui untuk berinvestasi cerdas di pasar beruang
Inilah yang harus Anda ketahui tentang investasi reksa dana terbaik untuk pasar beruang.
Saham dan Sektor Terbaik untuk Kenaikan Suku Bunga
Ketika suku bunga sedang meningkat, ekonomi biasanya mendekati puncak (Federal Reserve menaikkan suku ketika ekonomi tampaknya tumbuh terlalu cepat dan dengan demikian inflasi menjadi perhatian). Mereka yang bertujuan untuk mengatur waktu pasar dengan sektor akan memiliki tujuan untuk menangkap pengembalian positif pada sisi atas sambil bersiap untuk melindungi terhadap penurunan lebih keras ketika pasar turun (sekali lagi, pikirkan 2007 hingga 2008).
Pedagang dan investor mungkin, oleh karena itu, mempertimbangkan sektor-sektor yang cenderung berkinerja terbaik (jatuh dalam harga paling rendah) ketika pasar dan ekonomi mengarah ke bawah:
- Sektor Reksa Dana Sektor Konsumen : Juga dikenal sebagai "non-siklus," orang masih perlu membeli bahan makanan dan membeli produk, yang secara kolektif disebut pokok konsumen, untuk kehidupan sehari-hari ketika resesi mulai melanda.
- Dana Sektor Perawatan Kesehatan : Serupa dengan makanan pokok, konsumen masih perlu membeli obat mereka dan pergi ke dokter dalam waktu yang baik dan buruk. Inilah sebabnya mengapa sektor kesehatan mungkin tidak terpukul keras di pasar dan resesi beruang karena rata-rata pasar yang lebih luas.
- Gold Funds dan ETFs : Ketika para pedagang dan investor mengantisipasi perlambatan ekonomi, mereka cenderung pindah ke dana, seperti dana emas dan ETF, yang berinvestasi dalam jenis aset riil yang mereka anggap lebih dapat diandalkan daripada investasi sekuritas, mata uang dan uang tunai.
Dana Obligasi Terbaik untuk Rising Interest Rates
Harga obligasi bergerak berlawanan arah sebagai suku bunga. Berikut adalah beberapa jenis obligasi yang dapat meminimalkan risiko suku bunga dalam kondisi pasar bearish:
- Obligasi Jangka Pendek: Naiknya suku bunga membuat harga obligasi turun tetapi semakin lama jatuh tempo, harga lebih lanjut akan turun. Oleh karena itu, kebalikannya adalah benar: obligasi dengan jatuh tempo yang lebih pendek akan lebih baik daripada obligasi dengan jatuh tempo yang lebih lama dalam lingkungan tingkat bunga yang meningkat karena harga mereka. Namun, perlu diingat bahwa "melakukan lebih baik" mungkin masih berarti penurunan harga, meskipun penurunannya umumnya kurang parah. Beberapa dana obligasi yang bekerja dengan baik termasuk PIMCO Low Duration D (PLDDX) dan Vanguard Short-term Bond Index (VBISX).
- Obligasi Jangka Menengah: Meskipun jatuh tempo lebih lama dengan dana ini, tidak ada investor yang benar-benar tahu apa suku bunga dan inflasi akan lakukan. Oleh karena itu, obligasi obligasi jangka menengah dapat memberikan opsi tengah-jalan yang baik bagi investor yang dengan bijak memilih untuk tidak memprediksi apa yang akan dilakukan pasar obligasi dalam jangka pendek. Sebagai contoh, bahkan fund manager terbaik berpikir inflasi (dan harga obligasi yang lebih rendah) akan kembali pada tahun 2011, yang akan membawa pada tingkat bunga yang lebih tinggi dan membuat obligasi jangka pendek lebih menarik. Mereka salah dan pengelola dana kehilangan dana indeks, seperti Vanguard Intermediate-term Bond Index (VBIIX), yang mengalahkan 99% dari semua dana obligasi jangka menengah lainnya pada tahun 2011. Dana obligasi umumnya tidak jatuh harga untuk penuh tahun kalender hingga 2013. Anda juga dapat mencoba pendekatan yang lebih beragam dengan total indeks pasar obligasi Exchange Traded Fund (ETF), seperti IShares Barclay's Aggregate Bond (AGG).
- Obligasi Inflasi-Dilindungi: Juga dikenal sebagai Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), dana obligasi ini dapat dilakukan dengan baik sebelum dan selama lingkungan inflasi, yang sering bertepatan dengan kenaikan suku bunga dan pertumbuhan ekonomi. Beberapa sumber dana TIPS termasuk Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) dan PIMCO Real Return D (PRRDX).
Pertimbangkan Sektor Saham Defensif
Sektor dana fokus pada industri tertentu, tujuan sosial atau sektor industri seperti perawatan kesehatan, real estat atau teknologi. Tujuan investasi mereka adalah untuk memberikan paparan terkonsentrasi pada kelompok industri tertentu, yang disebut sektor. Dana sektor pertahanan berinvestasi di sektor-sektor yang dapat berkinerja baik dalam kaitannya dengan industri lain selama periode pasar atau kelemahan ekonomi, seperti pasar beruang atau resesi, masing-masing.
Contohnya termasuk sektor kesehatan dan utilitas . Anda mungkin juga mempertimbangkan dana persediaan dosa .
Berinvestasi di Bear Market Funds (Dengan Perhatian)
Dana pasar beruang bukan untuk semua orang. Mereka adalah reksa dana reksadana yang dibangun dan dirancang untuk menghasilkan uang selama pasar beruang, maka namanya. Untuk melakukan hal ini, beruang dana pasar berinvestasi dalam posisi sell dan derivatif, sehingga pengembalian mereka biasanya bergerak berlawanan arah dari indeks patokan.
Sebagai contoh selama pasar beruang tahun 2008, beberapa dana pasar beruang memiliki pengembalian lebih dari 37%, sedangkan S & P 500 turun nilainya sebesar 37% yang mewakili pengembalian inverse lengkap, atau keuntungan 74% atas tolok ukur pasar yang luas.
Anda Selalu Bisa Menggunakan Strategi Portofolio Malas
Bagi sebagian besar investor, dapat menjadi cerdas untuk tetap berada di luar waktu pasar dan strategi bernuansa berusaha memeras setiap kemungkinan pengembalian (dan pada risiko tambahan pada saat itu).
Sebaliknya, Anda dapat melakukan diversifikasi dengan dana indeks dan membiarkan pasar melakukan apa yang akan dilakukannya (karena bahkan para profesional tidak dapat memperkirakannya). Berikut ini contoh sederhana, menggunakan semua dana indeks Vanguard, yang disebut "Portofolio Lazy Tiga Dana:"
40% Total Indeks Pasar Saham
30% Total Indeks Saham Internasional
30% Total Indeks Pasar Obligasi
Di atas segalanya, lakukan apa yang terbaik untuk Anda. Jika Anda membutuhkan panduan lebih lanjut, periksa apa yang harus dilakukan Sebelum Anda Membangun Portofolio Reksa Dana .
Tentang Uang tidak memberikan pajak, investasi, atau layanan keuangan dan saran. Informasi tersebut disajikan tanpa mempertimbangkan tujuan investasi, toleransi risiko atau keadaan keuangan dari investor tertentu dan mungkin tidak cocok untuk semua investor. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi hasil di masa mendatang. Investasi melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan pokok.