Tempat Berinvestasi Saat Suku Bunga Naik
Ketika suku bunga berada pada atau mendekati titik terendah sejarah, langkah investasi yang bijaksana adalah mempersiapkan kenaikan suku bunga, diikuti oleh langkah terakhir naik untuk saham sebelum penurunan ( pasar beruang ) terjadi kemudian.
Meskipun ekonomi mungkin cukup sehat ketika harga mulai naik, tingkat kenaikan menandakan awal dari akhir siklus ekonomi. Oleh karena itu pendekatan yang taktis dan seimbang adalah tetap berinvestasi untuk memanfaatkan momentum positif tahap akhir tetapi juga mempersiapkan diri untuk masa-masa sulit yang bersembunyi di tikungan.
Dana Saham Terbaik untuk Kenaikan Suku Bunga
Karena ini adalah situs untuk investor reksa dana, saya tidak akan memberikan tips untuk saham khusus untuk membeli di lingkungan suku bunga yang meningkat tetapi saya akan memberi tahu Anda kategori reksa dana mana yang dapat bekerja untuk Anda. Salah satu kategori tersebut adalah dana pertumbuhan dana . Waktu terbaik untuk berinvestasi dalam pertumbuhan saham biasanya ketika waktu baik selama tahap (dewasa) terakhir dari siklus ekonomi. Lihatlah tidak lebih dari 2007 sebagai contoh: Perekonomian tumbuh pesat dan sebagian besar indeks pasar telah mencapai titik tertinggi sepanjang masa. Penting juga untuk dicatat bahwa itu adalah tahun sebelum 'The Great Resession' tahun 2008.
Pada tahun 2007, pertumbuhan saham mendominasi seluruh kapitalisasi — saham-saham berkapitalisasi besar, saham-saham berkapitalisasi menengah, dan saham-saham berkapitalisasi kecil (Lihat bagan saya di Value vs Growth vs Index article). Waktu pertumbuhan yang cepat sering bertepatan dengan meningkatnya suku bunga dan strategi investasi momentum menangkap ide ini.
Misalnya, pada 2017, ketika Fed menaikkan suku bunga, pertumbuhan reksadana saham mengalahkan S & P 500.
Namun perlu diingat bahwa pertumbuhan saham dan pertumbuhan reksa dana saham sering melihat penurunan yang lebih besar daripada pasar yang lebih luas setelah koreksi pasar menanggung dimulai.
Sektor Saham Terbaik untuk Kenaikan Suku Bunga
Sekali lagi, ketika suku bunga sedang meningkat, ekonomi biasanya mendekati puncak (Federal Reserve menaikkan suku ketika ekonomi tampaknya tumbuh terlalu cepat dan dengan demikian inflasi menjadi perhatian). Mereka yang bertujuan untuk mengatur waktu pasar dengan sektor akan memiliki tujuan untuk menangkap pengembalian positif pada sisi atas sambil bersiap untuk melindungi terhadap penurunan lebih keras ketika pasar turun (sekali lagi, pikirkan 2007 hingga 2008).
Oleh karena itu, pedagang dan investor dapat mempertimbangkan sektor-sektor yang cenderung berkinerja terbaik (penurunan harga paling rendah) ketika pasar dan ekonomi mengarah ke bawah. Ini dapat dianggap sebagai jenis investasi defensif:
- Consumer Staples (Non-cyclicals) : Meskipun saham-saham consumer discretionary (siklikal) biasanya akan berperforma terbaik pada tahap-tahap awal meningkatnya suku bunga, saham non-siklikal dapat menjadi ide yang baik sebelum hit resesi, yang sulit untuk diramalkan. Orang-orang masih perlu membeli bahan makanan mereka dan membeli produk untuk kehidupan sehari-hari ketika resesi tiba.
- Perawatan Kesehatan : Serupa dengan makanan pokok, konsumen masih perlu membeli obat mereka dan pergi ke dokter dalam waktu yang baik dan buruk.
- Emas : Ketika pedagang dan investor mengantisipasi perlambatan ekonomi, mereka cenderung pindah ke dana, seperti dana emas dan ETF yang berinvestasi dalam jenis aset yang dapat diandalkan. Emas bukanlah suatu sektor tetapi merupakan aset yang dapat berjalan dengan baik dalam waktu yang tidak pasti dan pasar yang jatuh.
Seperti biasa, saya memberikan peringatan bahwa waktu pasar bukanlah ide yang baik bagi sebagian besar investor. Namun, Anda masih bisa memasukkan beberapa ide ini ke dalam konstruksi portofolio Anda untuk tujuan diversifikasi.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.