Reksa Dana Yang Untung Dari Naiknya Harga Minyak
Meskipun tidak ada reksa dana yang berinvestasi langsung dalam minyak, ada banyak dana utama untuk membeli yang dapat memberikan investor dengan paparan industri yang terkait dengan minyak.
Dengan kata lain, investor dapat memperoleh paparan tidak langsung terhadap minyak dengan reksa dana dan keuntungan seiring naiknya harga minyak dari waktu ke waktu.
Jenis Dana Terbaik untuk Untung Dari Minyak
Ada dua jenis utama reksadana yang memiliki korelasi signifikan dengan pergerakan harga minyak. Misalnya, jika Anda merasa bahwa harga minyak akan bergerak lebih tinggi, baik dalam jangka pendek atau dalam jangka panjang, dan Anda ingin memanfaatkan potensi itu dengan reksa dana, Anda dapat melakukannya dengan sebagian besar dana energi ekuitas dan beberapa sumber dana alam terpilih.
Jika Anda menginginkan eksposur tertinggi, atau korelasi tertinggi, dengan harga minyak, Anda mungkin juga ingin mempertimbangkan untuk menggunakan ETF komoditas .
Sederhananya, jika Anda ingin mendapatkan paparan minyak, ada banyak cara untuk melakukannya. Tetapi, manakah reksa dana terbaik yang berinvestasi dalam industri yang terkait dengan minyak?
Dengan latar belakang tersebut, kami menyoroti 10 reksa dana dalam tiga kategori berbeda yang dapat memperoleh manfaat dari kenaikan harga minyak.
Bahkan lebih baik, kami hanya akan menyertakan reksadana terkait minyak yang tidak memiliki beban dan mayoritas memiliki biaya di bawah rata-rata untuk kategori tersebut.
Reksa Dana Energi Ekuitas Terbaik untuk Untung Dari Minyak
Harga minyak dapat bergejolak dan beberapa investor mungkin tidak ingin memiliki eksposur penuh terhadap komoditas tetapi eksposur moderat melalui dana energi ekuitas, yang juga disebut dana sektor energi.
Misalnya, sebagian besar dana energi berinvestasi dalam industri terkait minyak yang terlibat dalam produksi dan distribusi energi, termasuk perusahaan minyak, perusahaan listrik, tenaga angin dan matahari , dan industri batubara. Contoh perusahaan energi termasuk termasuk Exxon Mobil (XOM), Haliburton (HAL), dan Southwestern Energy Company (SWN).
Ada juga sub-sektor dana energi khusus yang berinvestasi dalam kemitraan terbatas, atau MLP . Seperti halnya kepercayaan investasi real estat, atau REIT, MLP adalah "melewati" kendaraan investasi yang tidak membayar pajak pada tingkat dana tetapi diharuskan membayar sebagian besar pendapatan mereka saat ini kepada investor. Jadi perbedaan utamanya adalah bahwa alih-alih berinvestasi di real estat, MLP berinvestasi terutama dalam aset energi (minyak dan gas).
Sekarang mari kita lihat beberapa reksadana sektor energi terbaik:
- Vanguard Energy (VGENX): Dana energi ekuitas ini dari Vanguard memberikan eksposur yang luas ke sektor energi dengan lebih dari 135 stok energi, seperti kepemilikan teratas XOM, Chevron (CVX), dan Pioneer Resources (PIONF). Meskipun beberapa dana sektor energi dapat mencakup beberapa saham perusahaan di luar sektor energi, VGENX hanya berfokus pada stok energi. Fokus murni ini menjadikan VGENX pilihan yang baik untuk investor yang menginginkan paparan penuh terhadap energi. Fokus sempit ini dapat membuat dana lebih tidak stabil daripada pasar yang lebih luas tetapi itulah sifat dana sektor - untuk mendapatkan eksposur ke satu sektor, meskipun pada alokasi aset yang relatif rendah dalam portofolio. VGENX memiliki rasio biaya rendah 0,41 persen, atau $ 41 untuk setiap $ 10.000 yang diinvestasikan, dan pembelian awal minimum adalah $ 3.000.
- Fidelity Select Energy (FSENX): Jika Anda ingin paparan berat terhadap stok energi, FSENX mungkin pilihan terbaik. Lebih dari 50 persen dari total aset portofolio dialokasikan ke sepuluh kepemilikan teratas, yang meliputi CVX, XOM dan EOG Resources (EOG). Portofolionya terdiri dari sekitar 75 total kepemilikan, yang biasanya paling tidak 80 persen saham sektor energi. Pengembalian historis, terutama jangka panjang, untuk FSENX secara konsisten berada di peringkat ketiga atas dana di sektor energi. Rasio biaya untuk FSENX adalah 0,79 persen dan investasi awal minimum adalah $ 2,500.
Cavanal Hill World Energy (APWEX): Investor yang mencari dana energi terdiversifikasi yang dikelola dengan baik harus melihat APWEX. Meskipun bukan nama rumah tangga, Cavanal Hill adalah perusahaan reksa dana yang berinvestasi dalam saham berkualitas yang mereka yakini, dalam kata-kata mereka, "memiliki potensi pertumbuhan yang sangat baik ketika mencoba meminimalkan sisi negatifnya." Tidak seperti dana energi biasa, APWEX berinvestasi dalam kombinasi ekuitas AS dan saham asing dan bahkan menambahkan obligasi (sekitar 5 persen aset) ke dalam campuran. Meskipun dana hanya ada di pasar sejak 2014, itu sudah mendapatkan peringkat bintang 5 dari Morningstar . Pengeluaran untuk APWEX rata-rata untuk kategori sektor energi sebesar 1,20 persen dan investasi awal minimum adalah $ 100 yang terjangkau.
Oppenheimer Steelpath MLP Pilih 40 (MLPTX): Kemitraan terbatas master ini, atau MLP, dana dari Oppenheimer memfokuskan sebagian besar aset dana pada kemitraan terbatas yang terlibat dalam transportasi minyak dan pipa gas alam. Kinerja MLP dapat bergejolak dan strukturnya, seperti yang disebutkan sebelumnya dalam artikel ini, sangat kompleks. Jadi investor mempertimbangkan untuk membeli dana ini harus melakukan lebih banyak pekerjaan rumah daripada biasanya sebelum membeli. Dengan kata lain, MLP mungkin yang terbaik bagi investor yang mencari hasil tinggi, sering setinggi 7 persen atau lebih. Juga rasio biaya dana MLP dapat menjadi rumit. Misalnya, rasio biaya prospektus untuk MLPTX adalah 4,66 persen, yang sangat tinggi. Namun dana biasanya mengembalikan biaya, di mana pengeluaran bersih 1 persen atau kurang. Sekali lagi, lakukan pekerjaan rumah Anda di MLPTX dan dana MLP lainnya sebelum berinvestasi! Mereka bisa menjadi alat yang hebat jika digunakan dengan benar.
Dana Sumber Daya Alam Terbaik untuk Untung Dari Minyak
Sumber daya alam adalah referensi luas untuk industri berbasis komoditas seperti energi, bahan kimia, mineral, dan hasil hutan di AS atau di luar AS. Dalam daftar sumber daya alam, kami akan menyertakan sumber daya berbiaya rendah, tidak ada -bebas yang memiliki rata-rata paparan di atas rata-rata terhadap industri yang terkait dengan minyak dibandingkan dengan dana sumber daya alam lainnya.
- Fidelity Global Commodity (FFGCX): Dana sumber daya alam dari Fidelity ini memusatkan sekitar sepertiga aset portofolio pada saham sektor energi, seperti CVX, Total SA (TOT), dan Anadarko Petroleum Corp (APC). Jangkauan global untuk FFGCX dapat menawarkan diversifikasi yang lebih besar dibandingkan dengan dana sumber daya alam yang hanya fokus pada kawasan Amerika Utara. Biaya untuk FFGCX adalah 1,13 persen dan jumlah pembelian awal minimum adalah $ 2,500.
- T. Rowe Price New Era (PRNEX): Jika Anda mencari reksadana berbiaya rendah yang menawarkan paparan di atas rata-rata terhadap industri terkait minyak dibandingkan dengan dana sumber daya alam lainnya, PRNEX adalah pilihan cerdas. Portofolionya terdiri dari sekitar 120 saham, dengan sekitar dua pertiga adalah perusahaan AS dan sepertiga di luar negeri. Lebih dari 40 persen portofolio terdiri dari saham sektor energi dan kapitalisasi tersebar di topi kecil, menengah dan besar. Rasio biaya untuk PRNEX adalah 0,67 persen dan investasi awal minimum untuk membuka akun adalah $ 2,500.
- Columbia Global Energy dan Dana Sumber Daya Alam (UMESX): Dana sumber daya alam ini ditawarkan oleh Columbia ThreadNeedle Investments memiliki hampir 60 persen saham energi, yang hampir dua kali lipat dari paparan sektor energi dibandingkan dengan kategori sejenis. Pengeluaran sebesar 1,10 persen sedikit di atas rata-rata dibandingkan dengan kategori sejenis, tetapi kecenderungan rata-rata di atas untuk pengembalian jangka panjang dapat sebanding dengan biayanya. Investor yang mempertimbangkan UMESX harus mengingat bahwa dana tersebut memiliki akses terbatas dan tersedia pada sekelompok jaringan perdagangan terpilih, yang terbesar adalah Fidelity, Scottrade, dan Etrade. Pembelian awal minimum untuk UMESX adalah $ 2.000.
Pada catatan final dan meringkas, dana sektor dapat digunakan secara bijaksana sebagai alat diversifikasi tetapi alokasi besar untuk satu sektor, seperti energi, secara inheren berisiko. Eksposur sektor untuk sebagian besar investor disarankan tidak lebih dari 5 persen hingga 10 persen dari total aset portofolio.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.