Cara Mengetahui Saat Reksa Dana adalah 'Pertumbuhan Agresif'
Oleh karena itu, investor pertumbuhan agresif dapat berharap untuk melihat volatilitas yang lebih tinggi (diukur dengan beta ) dibandingkan dengan strategi pertumbuhan umum.
Secara sederhana, strategi investasi reksa dana pertumbuhan yang agresif adalah salah satu yang memiliki risiko relatif tinggi dibandingkan dengan dana lain tetapi mungkin juga memiliki potensi pengembalian yang lebih tinggi.
Cara Mengetahui Dana Anda adalah Pertumbuhan yang Agresif
Banyak reksadana saham pertumbuhan agresif memiliki istilah "pertumbuhan agresif" atau "apresiasi modal" atau "peluang modal" atau "ekuitas strategis" dalam nama dana. Namun, ini tidak selalu terjadi. Untuk memastikan dana tertentu adalah dana pertumbuhan agresif, investor dapat melihat salah satu situs penelitian reksa dana terbaik dan mencari penyebutan spesifik "pertumbuhan agresif" di bawah Tujuan Dana. Investor juga dapat mencari tujuan yang dinyatakan dalam prospektus reksa dana atau mereka dapat pergi langsung ke situs web reksa dana keluarga dan menemukan tujuan di sana.
Investor harus diperingatkan bahwa reksadana dengan kata-kata "pertumbuhan agresif" dalam namanya dapat (dan sering) dikategorikan sebagai dana pertumbuhan.
Ada perbedaan makna dalam kategori dan obyektif: Dalam istilah sederhana, kategori adalah label untuk referensi dan obyektif adalah strategi atau filosofi investasi. Oleh karena itu, jika Anda sudah memiliki dana pertumbuhan dalam portofolio Anda, Anda mungkin tidak memerlukan dana pertumbuhan agresif di samping itu. Lihat tumpang tindih saham untuk lebih berhati-hati dalam memiliki dana dengan tujuan investasi serupa.
Cara yang baik untuk memastikan Anda memiliki dana pertumbuhan agresif adalah dengan melihat beta -nya, yang merupakan ukuran pergerakan dana tertentu (naik dan turun) dibandingkan dengan pasar secara keseluruhan. Untuk referensi, pasar diberikan beta 1,00. Dana pertumbuhan agresif akan memiliki beta signifikan di atas 1,00, seperti 1,10 atau lebih.
Contoh Reksa Dana Pertumbuhan Agresif
Untuk tujuan diversifikasi, investor yang cerdas akan mencari dana pertumbuhan agresif yang berinvestasi pada saham berkapitalisasi menengah atau saham berkapitalisasi kecil. Alasannya adalah Anda kemungkinan memiliki dana saham berkapitalisasi besar dalam portofolio Anda. Anda tidak benar-benar membutuhkan lebih dari itu. Beberapa contoh termasuk Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) dan Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX memiliki beta (dibandingkan dengan S & P 500) dari 1,14 dan VSEQX memiliki beta 1,24. Keduanya merupakan dana saham mid-cap dengan sasaran pertumbuhan agresif. Data berasal dari Morningstar, Inc.
Anda juga ingin mengetahui toleransi risiko Anda sebelum mempertimbangkan untuk menambahkan elemen pertumbuhan agresif ke portofolio reksa dana Anda.
Membongkar Konsep Pertumbuhan Ramuan Dave Ramsey
Strategi dan konsep investasi sering dibuat menjadi rumit dan filosofi investasi Dave Ramsey membuat segalanya lebih mudah bagi investor awal.
Salah satu aspek positif dari Dave Ramsey Reksa Dana Portofolio adalah bahwa itu sederhana. Yang perlu diketahui investor adalah memiliki empat reksa dana - satu dana pertumbuhan agresif, satu dana pertumbuhan , satu pertumbuhan dan dana pendapatan dan satu dana internasional. Namun, menurut pendapat Panduan Reksa Dana Anda yang rendah hati, aspek positif berhenti di situ.
Pertumbuhan agresif bukanlah kategori reksadana formal melainkan gaya investasi. Ini bisa membingungkan dan berpotensi berbahaya bagi banyak investor. Sebagai contoh, beberapa dana pertumbuhan pertumbuhan dapat dianggap sebagai pertumbuhan agresif. Investor rata-rata tidak akan mudah mengenali perbedaannya. Karena itu sederhana tidak selalu diterjemahkan menjadi lebih baik . Rekomendasi investasi Dave Ramsey dapat sederhana. Anda mungkin ingin mengambil beberapa menit tambahan dan melihat alternatif, pendekatan yang lebih beragam untuk membangun portofolio reksa dana .
Lihat Juga: Contoh Portofolio Reksa Dana Agresif
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.