Pertumbuhan vs Nilai: Ketahui Perbedaannya dan Investasikan Lebih Baik
Dengan kata lain, investor yang berhasil memahami apa yang mereka investasikan dan mengapa mereka melakukannya. Inilah yang perlu diketahui ketika berhadapan dengan dana pertumbuhan vs dana nilai.
Apakah Reksa Dana Pertumbuhan dan Bagaimana Mereka Berinvestasi?
Dana pertumbuhan dana adalah dana yang menahan pertumbuhan saham, yang merupakan saham perusahaan yang diharapkan tumbuh pada tingkat yang lebih cepat dalam kaitannya dengan pasar saham secara keseluruhan.
Stok pertumbuhan cenderung berkinerja terbaik ketika ekonomi berada di pertengahan hingga akhir fase siklus bisnis, ketika laba perusahaan sehat. Saham teknologi , seperti Apple ( AAPL ) dan Facebook ( FB ) , dan saham siklikal konsumen , seperti Disney ( DIS ) dan Home Depot ( HD ) , adalah contoh yang baik tentang pertumbuhan saham yang dibeli manajer reksadana untuk portofolionya. Tetapi dana pertumbuhan dana tidak semuanya membeli saham besar dan besar seperti ini. Mereka juga membeli saham-saham pertumbuhan kecil dan menengah yang mungkin tidak Anda dengar tetapi bisa menjadi perusahaan pertumbuhan besar berikutnya.
Dana pertumbuhan membayar sedikit atau tidak ada dividen sehingga pengembalian kepada investor diwujudkan melalui apresiasi harga dari investasi yang mendasarinya; sedangkan pengembalian kepada investor untuk nilai / dana pendapatan dapat merupakan kombinasi dari apresiasi harga dan hasil (dividen).
Dana pertumbuhan sering (tetapi tidak selalu) memiliki kata "pertumbuhan" dalam nama mereka. Contohnya termasuk Vanguard Growth Index (VIGRX ) dan Fidelity Growth Company (FDGRX) .
Apakah Reksadana Nilai dan Bagaimana Mereka Berinvestasi?
Reksa dana saham nilai terutama berinvestasi dalam saham nilai , yang merupakan saham yang diyakini investor jual dengan harga yang rendah dalam kaitannya dengan laba atau ukuran nilai fundamental lainnya.
Dalam istilah sederhana, investor nilai atau manajer dana mencari saham yang dijual dengan "diskon;" mereka ingin menemukan penawaran. Investor atau manajer ini sering menggunakan pendekatan analisis fundamental untuk meneliti dan menganalisis perusahaan untuk menentukan apakah saham harus dibeli - untuk melihat apakah itu "nilai yang baik."
Tetapi alih-alih melakukan semua riset dan analisis, cara yang efektif untuk mendapatkan eksposur terhadap nilai saham adalah dengan hanya membeli reksadana dengan tujuan nilai. Sebagian besar dana nilai saham memiliki kata "nilai" dalam nama mereka. Contohnya termasuk Vanguard Value Index ( VIVAX ) dan Fidelity Value ( FDVLX ) .
Saham dan dana saham yang membayar dividen sering dianggap sebagai dana nilai dan mereka yang membayar sedikit atau tidak ada dividen dianggap sebagai dana pertumbuhan. Oleh karena itu tujuan paling umum untuk menggunakan dana nilai adalah untuk pendapatan atau imbal hasil. Dengan kata lain, investor menginginkan atau membutuhkan pembayaran dividen sebagai sumber penghasilan. Inilah sebabnya mengapa dana nilai sering disebut sebagai "dana pendapatan." Pensiunan adalah investor yang paling umum dalam dana nilai untuk fitur pendapatan.
Investor dana nilai juga dapat memilih untuk memiliki dividen diinvestasikan kembali untuk membeli lebih banyak saham dari dana tersebut. Strategi ini umum bagi orang-orang yang menyukai investasi nilai tetapi tidak membutuhkan penghasilan saat ini (mereka ingin menumbuhkan portofolio investasi mereka).
Oleh karena itu, dana nilai saham dapat dibeli untuk tujuan pertumbuhan jangka panjang, meskipun nama atau tujuan tidak secara harfiah "pertumbuhan."
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.