Apa itu Tujuan Investasi dan Bagaimana Cara Membentuknya?
Dengan kata lain, tujuan investasi adalah alasan mendasar Anda berinvestasi.
Tujuan investasi juga dapat menentukan bagaimana reksa dana menginvestasikan portofolionya. Sebagai contoh, berkaitan dengan reksadana, tujuan investasi yang dinyatakan menunjukkan tujuan investasi dana tertentu, berdasarkan kata-kata dalam prospektus dana.
Cara Menentukan Tujuan Investasi Untuk Investor Individu
Tujuan investasi Anda dapat dianggap sebagai jawaban atas pertanyaan dasar yang cerdas untuk ditanyakan sebelum Anda mulai membangun portofolio . Apa tujuan dari uang Anda? Apa yang ingin kamu lakukan? Berapa banyak waktu yang Anda miliki sampai Anda membutuhkan uang ini? Berapa banyak risiko yang Anda bersedia ambil untuk mencapai pengembalian di atas rata-rata? Apakah Anda ingin uang Anda tumbuh atau apakah Anda ingin mempertahankan nilai saat ini?
Jawaban atas pertanyaan-pertanyaan ini akan membantu Anda sampai pada cakrawala investasi dan toleransi risiko Anda , yang merupakan elemen mendasar untuk menentukan tujuan investasi Anda. Misalnya, jika tujuan dari uang Anda adalah untuk pensiun, dan Anda memperkirakan bahwa Anda memiliki setidaknya 20 tahun sampai tujuan investasi ini dapat tercapai, Anda memiliki tujuan jangka panjang.
Dengan asumsi toleransi risiko Anda tidak rendah, tujuan investasi reksa dana yang sesuai umumnya akan dikategorikan sebagai pertumbuhan. Karena itu Anda akan melihat reksa dana saham pertumbuhan , serta dana lain untuk diversifikasi portofolio Anda.
Contoh Tujuan Investasi dan Jenis-Jenis Dasar
Tujuan investasi Anda dapat dianggap pertumbuhan tetapi mungkin juga pendapatan atau pelestarian, jika Anda pensiun, atau dapat berupa kombinasi atau variasi dari jenis-jenis tersebut.
Sebagai contoh, beberapa investor ingin menumbuhkan nilai akun mereka dari waktu ke waktu tetapi mereka juga ingin mendapatkan penghasilan dari investasi mereka. Oleh karena itu, tujuan investasi ini dapat dianggap pertumbuhan dan pendapatan . Tujuan pelestarian biasanya akan berusaha untuk menjaga nilai-nilai akun stabil atau, setidaknya, tumbuh pada tingkat yang sama dengan tingkat inflasi yang diharapkan, yang biasanya sekitar 3,5% hingga 4,0% untuk tujuan investasi.
Sebelum Anda mulai berinvestasi, pastikan untuk menentukan tujuan investasi Anda sendiri. Maka Anda akan dapat mencocokkan tujuan Anda dengan reksa dana untuk membeli yang sesuai untuk Anda dan tujuan Anda.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.