Definisi, Contoh, dan Strategi untuk Pertumbuhan dan Penghasilan Dana
Kami akan membahas definisi pertumbuhan dan dana pendapatan dan kapan dan mengapa investor dapat memperoleh manfaat dari mereka.
Definisi Pertumbuhan dan Penghasilan Reksa Dana
Seperti namanya, pertumbuhan dan tujuan pendapatan untuk reksa dana adalah kombinasi dari dua bagian - satu bagian pertumbuhan dan satu bagian pendapatan.
Dana pertumbuhan saham menahan saham perusahaan yang diharapkan tumbuh pada tingkat yang lebih cepat dalam kaitannya dengan pasar saham secara keseluruhan. Dana pendapatan berusaha untuk memberikan investor sumber pendapatan melalui dividen. Dana reksadana adalah serupa dan sering dipertukarkan dalam arti dengan Value Funds , yang terutama berinvestasi dalam saham yang diyakini oleh investor dijual dengan harga yang rendah dalam kaitannya dengan laba atau ukuran nilai fundamental lainnya.
Contoh Dana Pertumbuhan dan Penghasilan
Penting untuk dicatat bahwa bagian pendapatan dari pertumbuhan dan tujuan pendapatan tidak secara ketat membatasi kepemilikan dana untuk menghasilkan pendapatan (nilai) saham. Tujuan pendapatan dari pertumbuhan dan dana pendapatan juga dapat dicapai melalui instrumen pendapatan tetap, seperti obligasi.
Untuk membuat penelitian dan akses lebih mudah bagi investor, banyak reksadana dengan pertumbuhan dan tujuan pendapatan memiliki frase "pertumbuhan & pendapatan" dalam nama resmi dana tersebut.
Contoh pertumbuhan dan pendapatan yang menonjol dan berbeda termasuk Calamos Growth & Income (CGIIX), yang berinvestasi dalam obligasi konversi, dan Vanguard Growth & Income (VQNPX), yang berinvestasi dalam pertumbuhan saham dan nilai saham, tanpa paparan obligasi.
Perhatian & Strategi: Dana Pertumbuhan dan Penghasilan Tidak Selalu Merupakan Pilihan yang Tepat
Istilah pertumbuhan dan pendapatan sering dilontarkan di media keuangan, tetapi maknanya cenderung hilang di tengah kebisingan.
Sebagai contoh, ketika Anda mendengar guru keuangan pribadi dan kepribadian radio, Dave Ramsey, menyebutkan "pertumbuhan dan pendapatan" sebagai pegangan portofolio reksa dana yang diusulkan, ia tidak perlu merekomendasikan dana tertentu melainkan dan tujuan keseluruhan, yang cukup luas, untuk sedikitnya.
Saya suka Dave Ramsey, tetapi mungkin pendekatan investasi yang lebih besar untuk pertumbuhan dan penghasilan bagi banyak investor, baik pemula maupun lanjutan, adalah untuk dapat mengakses paparan terhadap pertumbuhan dan pendapatan hanya dengan berinvestasi di salah satu dana indeks S & P 500 terbaik , yang akan memberikan paparan pertumbuhan dan nilai saham, dan dana obligasi yang baik, yang akan melengkapi dan menambah sisi pendapatan dari pertumbuhan dan tujuan pendapatan sambil membantu mengurangi risiko pasar secara keseluruhan dalam portofolio.
Juga, banyak investor sudah memiliki dana dengan tujuan pertumbuhan dan tujuan (nilai) pendapatan. Menambahkan pertumbuhan dan dana pendapatan dapat menyebabkan terlalu banyak tumpang tindih dana , yang mengurangi diversifikasi portofolio dan meningkatkan risiko pasar.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.