Contoh Portofolio Dana Amerika
Pialang arus utama, seperti Edward Jones , suka menjual American Funds karena mereka biasanya memiliki track record jangka panjang yang solid dan mereka dapat memperoleh biaya mereka dengan menjual kelas berbagi bersama yang membebankan muatan, seperti A Share Class (beban depan) dan B Share Kelas (beban belakang).
Untuk mengakomodasi permintaan dana tanpa beban , terutama dalam rencana 401 (k), American Funds menciptakan kelas R-share , yang memungkinkan broker untuk mendapatkan bayaran dengan cara lain, seperti Biaya 12b-1. Misalnya, Anda mungkin telah melihat Dana Pendanaan Amerika Dana Amerika atau Fundamental Fundamental Investor Amerika atau Dana Amerika Kecil Cap Dunia baik dalam kelas berbagi R1, R2, R3 atau R4.
Tetapi, apakah Dana Amerika terbaik dan bagaimana investor membangun portofolio dengan mereka? Anda datang ke tempat yang tepat untuk jawabannya!
Mulai Dengan Struktur Portofolio Terbaik
Sebelum memilih Dana Amerika terbaik yang akan digunakan untuk portofolio kami, kami akan meninjau struktur portofolio yang sederhana namun efektif, yang disebut inti dan satelit , yang kedengarannya: Portofolio ini dibangun di sekitar "holding inti", seperti reksadana saham indeks topi besar, yang mewakili bagian terbesar dari portofolio, dan jenis dana lainnya - "kepemilikan satelit" - masing-masing terdiri dari bagian yang lebih kecil dari portofolio untuk menyelesaikan keseluruhan.
Satelit biasanya terdiri dari dana dari berbagai kategori, seperti saham asing, saham topi kecil, dana obligasi, dan terkadang dana sektor .
Tujuan utama dari desain portofolio ini adalah untuk mengurangi risiko melalui diversifikasi (meletakkan telur Anda dalam keranjang yang berbeda) sambil mengungguli (mendapatkan hasil yang lebih tinggi dari) patokan standar untuk kinerja, seperti Indeks S & P 500 .
American Funds tidak menawarkan dana indeks atau dana sektor tetapi ada banyak pilihan luar biasa dalam daftar dana mereka untuk membantu Anda membangun portofolio yang terdiversifikasi. Juga, banyak reksa dana mereka memiliki eksposur terhadap saham asing , bahkan jika mereka tidak dikategorikan secara formal sebagai dana saham asing.
Oleh karena itu, untuk mencegah terlalu banyak dana tumpang tindih dan karena Anda akan mendapatkan eksposur yang tepat untuk saham asing dari dana lain dalam portofolio, ini contoh portofolio Dana Amerika tidak akan memiliki dana saham asing yang berdedikasi.
Contoh Portofolio Dana Amerika Terbaik
Kini setelah kami memiliki desain cerdas untuk portofolio Dana Amerika kami, kami dapat melihat contoh yang dapat berfungsi sebagai model untuk membangun portofolio Anda sendiri:
- 40% Dana Pertumbuhan Dana Amerika (AGTHX): Saham-saham berkapitalisasi besar
- 20% Dana Amerika Smallcap World (SMCWX): Saham kecil-topi AS dan asing
- 40% Dana Amerika, Dana Amerika (ABNDX): obligasi
Campuran khusus dari Dana Amerika ini adalah contoh portofolio moderat , yang sesuai untuk investor dengan toleransi risiko yang cukup tinggi dan jangka waktu setidaknya 5 tahun. Investor moderat bersedia menerima periode volatilitas pasar sedang (naik dan turun dalam nilai akun) dalam pertukaran untuk kemungkinan menerima pengembalian yang melebihi inflasi dengan margin yang signifikan.
Penguraian alokasi aset adalah 60% saham dan 40% obligasi.
Juga perlu diingat bahwa semua dana dalam portofolio sampel Dana Amerika adalah dana A mereka. Jika Anda berinvestasi dalam rencana 401 (k), kemungkinan bahwa saham R digunakan dan oleh karena itu simbol ticker akan berbeda.
Anda mungkin juga memperhatikan bahwa portofolio ini hanya memiliki tiga dana di dalamnya. Ketiga dana ini sangat beragam sehingga tidak perlu lagi dana dalam portofolio.
Apa pun Dana Amerika yang Anda pilih, pastikan Anda menggunakan beragam kategori reksa dana dan ikuti panduan ini untuk menganalisis reksa dana .
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.