Studi Kasus dari Investor yang Sukses dalam Kehidupan Nyata
Beberapa tahun yang lalu saya duduk di kantor petugas kepercayaan lokal di sebuah bank nasional besar. Kami sedang mendiskusikan psikologi investor dan hubungan klien. Bankir dengan siapa saya berbicara berbicara tentang berbagai jenis orang yang dia temui dalam karirnya, dan mengatakan kepada saya bahwa dia menemukan investor yang paling sukses ditandai oleh kliennya yang paling kaya, pensiunan peternak sapi perah.
Peternak sapi perah ini berusia 80 atau 90 tahun.
Sepanjang hidupnya, ia telah menggunakan agen kepercayaan di bank dan mengambil sebagian dari arus kas pertaniannya untuk berinvestasi dalam saham perusahaan berkualitas tinggi, termasuk saham bluechip . Dia kemudian memegang saham ini selama beberapa dekade, menginvestasikan kembali dividen dan muncul beberapa kali setahun untuk melakukan pembelian tambahan. Sekitar 30 atau 40 tahun yang lalu, dia menjual bisnis yang berhubungan dengan peternakan sapinya dan datang dengan sejumlah besar uang tunai. Dia memiliki instruksi khusus untuk bagaimana dia menginginkannya diinvestasikan, termasuk fakta dia sekarang ingin hidup di bagian dari pendapatan pasif yang dihasilkan oleh saham dan kepemilikan obligasi .
"Tidak peduli apa yang saya lakukan," kata bankir itu kepada saya, "baik saya, maupun para pendahulu saya, tidak bisa meyakinkan dia untuk menjual investasinya untuk hampir tidak ada alasan. Tidak masalah jika itu adalah perang dunia, resesi , crash pasar saham, tingkat inflasi yang melarikan diri, atau bencana alam, klien saya tahu apa yang dia miliki, dia tahu mengapa dia memilikinya, dan pekerjaan kami hanya untuk menangani beberapa masalah real dan mengeksekusi perdagangan. "
Sang bankir kemudian melanjutkan menyebutkan bahwa peternak sapi perah masih memegang saham perusahaan seperti IBM, yang telah dibeli kembali pada tahun 1960-an, beberapa di antaranya memiliki basis biaya beberapa dolar atau bahkan sen per saham dibagi-disesuaikan!
Apa yang saya sukai dari cerita ini adalah fakta bahwa petani itu masih tinggal di rumah pertanian kecil yang sama dengan yang dia tinggali selama hampir sepanjang hidupnya, dia mengendarai truk pickup yang sama yang dia cintai, dan tidak seorang pun kecuali istrinya memiliki petunjuk bahwa dia bernilai puluhan juta dolar — bahkan anak-anaknya.
Pria ini rupanya menyukai proses berinvestasi dan, jika saya ingat dengan benar, berencana meninggalkan sebagian besar kekayaannya untuk amal.
Apa Yang Dapat Kita Pelajari Dari Peternak Dairy Millionaire Kami?
Pelajaran investasi apa yang dapat kita kumpulkan dari investor yang rendah hati, tetapi sukses ini?
- Pilih investasi Anda dengan bijaksana . Sama pentingnya untuk menghindari transaksi yang buruk karena itu adalah untuk menemukan kesepakatan yang baik.
- Tidak memiliki banyak perputaran dalam portofolio Anda. Ini akan menjaga biaya gesekan seperti komisi pialang saham , spread pembuat pasar, spread obligasi , dan pajak capital gain seminimal mungkin. Memiliki bisnis yang baik untuk jangka panjang; jangan menyewa saham.
- Pikirkan secara mandiri dan jangan mengikuti orang banyak . Cukup mendidik diri sendiri untuk mengetahui kapan harus membuat keputusan yang bertentangan dengan penasihat dalam hidup Anda sehingga Anda tidak pernah melakukan apa pun yang membuat Anda tidak nyaman. Ini dapat membantu Anda menghindari membeli hype dari tren investasi terbaru atau gelembung spekulatif. Pada akhirnya, Anda harus bertanggung jawab atas kerugian Anda sendiri. Melindungi uang Anda adalah tanggung jawab Anda.
- Jangan khawatir tentang menjaga keluarga Jones. Alih-alih gunakan uang Anda sebagai alat untuk memberikan kenyamanan, keamanan, dan kemandirian finansial bagi keluarga Anda. Hindari hutang kartu kredit dan bentuk hutang konsumen lainnya, bayar tunai untuk barang jika memungkinkan.
Sama seperti "makan lebih sedikit dan olahraga" adalah cara yang pasti untuk menurunkan berat badan, saran investasi peternak sapi perah kita mungkin tampak sederhana atau bahkan benar-benar basi, tetapi kebenaran hampir selalu demikian. Apa yang tampak seperti akal sehat adalah sesuatu yang umum karena banyak orang berjuang untuk menerapkan kebijaksanaan dalam pilihan sehari-hari mereka.