Panduan Investor Baru untuk Jenis Investasi Real Estat
Ketika Anda menemukan jenis-jenis investasi real estat yang berbeda ini dan belajar lebih banyak tentang mereka, tidak jarang melihat seseorang membangun kekayaan dengan belajar untuk mengkhususkan diri dalam ceruk tertentu.
Jika Anda memutuskan ini adalah area di mana Anda mungkin ingin mencurahkan waktu, usaha, dan sumber daya yang signifikan untuk pencarian Anda sendiri untuk kemandirian finansial dan pendapatan pasif , saya ingin memandu Anda melalui beberapa jenis investasi real estat yang berbeda. sehingga Anda bisa mendapatkan lahan umum.
Sebelum Kita Berbicara Tentang Investasi Real Estat
Sebelum kita terjun ke berbagai jenis investasi real estat yang mungkin tersedia bagi Anda, saya perlu meluangkan waktu untuk menjelaskan bahwa Anda hampir tidak pernah membeli investasi real estat langsung dengan nama Anda sendiri. Ada banyak alasan, beberapa harus dilakukan dengan perlindungan aset pribadi. Jika ada yang salah dan Anda menemukan diri Anda menghadapi sesuatu yang tidak terpikirkan seperti penyelesaian gugatan yang melebihi cakupan asuransi Anda, Anda dan penasihat Anda membutuhkan kemampuan untuk menempatkan entitas yang memegang real estate ke dalam kebangkrutan, sehingga Anda memiliki kesempatan untuk pergi berperang. hari yang lain.
Alat utama dalam menyusun urusan Anda dengan benar melibatkan pilihan badan hukum. Hampir semua investor real estat yang berpengalaman menggunakan struktur hukum khusus yang dikenal sebagai Perseroan Terbatas , atau LLC untuk jangka pendek, atau Kemitraan Terbatas , atau LP untuk jangka pendek. Anda harus serius berbicara dengan pengacara dan akuntan Anda tentang melakukan hal yang sama.
Ini dapat menyelamatkan Anda kesulitan keuangan yang tak terkatakan di jalan. Berharap untuk yang terbaik, rencanakan yang terburuk.
Struktur hukum khusus ini dapat diatur hanya untuk beberapa ratus dolar, atau jika Anda menggunakan pengacara terkemuka di kota berukuran layak, beberapa ribu dolar. Persyaratan pengajuan dokumen tidak terlalu besar, dan Anda dapat menggunakan LLC yang berbeda untuk setiap investasi real estat yang Anda miliki. Teknik ini disebut "pemisahan aset" karena, sekali lagi, ini membantu melindungi Anda dan kepemilikan Anda. Jika salah satu properti Anda mendapat masalah, Anda mungkin dapat memasukkannya ke dalam kebangkrutan tanpa menyakiti orang lain (selama Anda tidak menandatangani perjanjian yang bertentangan, seperti surat promes yang mengikatkan kewajiban Anda dengan jaminan).
Dengan itu keluar dari jalan, mari masuk ke jantung artikel ini dan fokus pada berbagai jenis real estat.
Dari Bangunan Apartemen hingga Unit Penyimpanan, Anda Dapat Menemukan Jenis Proyek Real Estat yang Menarik Kepada Kepribadian dan Sumber Daya Anda
Jika Anda ingin mengembangkan, memperoleh, atau memiliki, atau membalik real estat, Anda bisa lebih memahami pemahaman tentang apa yang Anda hadapi dengan membagi real estat menjadi beberapa kategori.
- Investasi real estat residensial adalah properti seperti rumah, bangunan apartemen, townhouse, dan rumah liburan di mana seseorang atau keluarga membayar Anda untuk tinggal di properti. Lama masa inap mereka didasarkan pada perjanjian sewa, atau perjanjian yang mereka tandatangani dengan Anda, yang dikenal sebagai perjanjian sewa. Sebagian besar sewa perumahan adalah dua belas bulan di Amerika Serikat.
- Investasi real estat komersial sebagian besar terdiri dari hal-hal seperti gedung perkantoran dan gedung pencakar langit. Jika Anda mengambil sebagian dari tabungan Anda dan membangun sebuah bangunan kecil dengan masing-masing kantor, Anda dapat menyewakannya kepada perusahaan dan pemilik usaha kecil , yang akan membayar Anda sewa untuk menggunakan properti itu. Ini tidak biasa untuk real estat komersial untuk melibatkan sewa multi-tahun. Hal ini dapat menyebabkan stabilitas arus kas yang lebih baik, dan bahkan melindungi pemilik ketika tarif sewa menurun, tetapi jika pasar memanas dan tarif sewa meningkat secara substansial dalam waktu singkat, tidak mungkin untuk berpartisipasi karena gedung kantor terkunci dalam perjanjian lama.
- Investasi real estat industri dapat terdiri dari segala sesuatu mulai dari gudang industri yang disewakan kepada perusahaan sebagai pusat distribusi atas perjanjian jangka panjang untuk unit penyimpanan, pencucian mobil, dan real estat khusus lainnya yang menghasilkan penjualan dari pelanggan yang untuk sementara menggunakan fasilitas tersebut. Investasi real estat industri sering kali memiliki aliran biaya dan layanan yang signifikan, seperti menambahkan pembersih vakum yang dioperasikan dengan koin pada pencucian mobil, untuk meningkatkan laba atas investasi bagi pemiliknya.
- Investasi real estat ritel terdiri dari pusat perbelanjaan, mal strip, dan etalase ritel lainnya. Dalam beberapa kasus, pemilik juga menerima persentase penjualan yang dihasilkan oleh toko penyewa selain sewa dasar untuk memberi insentif kepada mereka agar properti tetap dalam kondisi top-notch.
- Investasi real estat campuran digunakan adalah mereka yang menggabungkan salah satu kategori di atas ke dalam satu proyek. Saya tahu seorang investor di California yang mengambil beberapa juta dolar dalam tabungan dan menemukan sebuah kota menengah di Midwest. Dia mendekati bank untuk membiayai dan membangun gedung perkantoran bertingkat tiga yang dikelilingi oleh toko-toko ritel. Bank, yang meminjaminya uang, mengambil sewa di lantai dasar, menghasilkan pendapatan sewa yang signifikan bagi pemiliknya. Lantai-lantai lain disewakan ke perusahaan asuransi kesehatan dan bisnis lain. Toko-toko di sekitarnya dengan cepat disewa oleh Panera Bread, gym keanggotaan, restoran layanan cepat, toko ritel kelas atas, berbagai golf virtual, dan salon rambut. Investasi real estat campuran sangat populer bagi mereka yang memiliki aset signifikan karena mereka memiliki tingkat diversifikasi internal, yang penting untuk mengendalikan risiko.
- Di luar ini, ada cara lain untuk berinvestasi di real estat jika Anda tidak ingin benar-benar berurusan dengan properti sendiri. Trust investasi real estat, atau REIT, sangat populer di komunitas investasi. Ketika Anda berinvestasi melalui REIT , Anda membeli saham dari sebuah perusahaan yang memiliki properti real estat dan mendistribusikan hampir semua pendapatannya sebagai dividen. Tentu saja, Anda harus berurusan dengan beberapa kompleksitas pajak - dividen Anda tidak memenuhi syarat untuk tarif pajak rendah yang bisa Anda dapatkan pada saham biasa - tetapi, semuanya, mereka dapat menjadi tambahan yang bagus untuk portofolio investor yang tepat jika dibeli di penilaian yang tepat dan dengan margin keamanan yang memadai. Anda bahkan dapat menemukan REIT untuk mencocokkan industri tertentu yang Anda inginkan; Misalnya, jika Anda ingin memiliki hotel, Anda dapat berinvestasi di REIT hotel .
- Anda juga bisa masuk ke area yang lebih esoterik, seperti sertifikat lien pajak . Secara teknis, meminjamkan uang untuk real estat juga dianggap investasi real estat , tetapi saya pikir lebih tepat untuk menganggap ini sebagai investasi pendapatan tetap , sama seperti obligasi , karena Anda menghasilkan pengembalian investasi Anda dengan meminjamkan uang sebagai imbalan atas pendapatan bunga . Anda tidak memiliki saham yang mendasari apresiasi atau profitabilitas properti di luar pendapatan bunga dan kembalinya prinsipal Anda.
- Demikian pula, membeli sepotong real estat atau bangunan dan kemudian menyewakannya kembali ke penyewa , seperti restoran, lebih mirip dengan investasi pendapatan tetap daripada investasi real estat sejati. Anda pada dasarnya membiayai properti, meskipun ini agak mengangkangi pagar dari dua karena Anda akhirnya akan mendapatkan properti kembali dan mungkin apresiasi milik Anda.