Penipuan ini memanfaatkan kekuatan keserakahan (kita semua memiliki sedikit). Dan kadang-kadang itu bukan masalah keserakahan - Anda hanya mencoba untuk tetap bertahan. Bagaimanapun, perlu diingat bahwa tidak selalu mudah untuk mengatakan perbedaan antara mendapatkan bantuan dan memanfaatkan (sampai setelah fakta).
Bekerja dari rumah
Ketika pekerjaan yang baik sulit ditemukan, bepergian adalah beruang, dan Anda punya keluarga yang harus dirawat, bekerja di rumah mungkin terdengar ideal. Kita hidup di era digital, dan bisnis semakin banyak mempekerjakan karyawan jarak jauh jika tidak perlu ada staf di lokasi. Scammers telah melompat di kereta ini, dan internet penuh dengan penipuan yang menawarkan pekerjaan yang dapat Anda lakukan di rumah.
Bagaimana Anda melihat penipuan ini? Jika Anda benar-benar memiliki keterampilan dan benar-benar harus bekerja , itu tidak mungkin bahwa itu scam. Tetapi beberapa pekerjaan menawarkan uang mudah , dan itu seharusnya meningkatkan kecurigaan Anda. Memindahkan uang sangat mengganggu. "Pekerjaan" ini bisa disebut sebagai pembeli misterius atau agen transfer uang .
Jika yang Anda harus lakukan hanyalah menerima uang dan menyampaikannya kepada orang lain, Anda mungkin bagian dari penipuan - dan itu akan berakhir buruk. Singkatnya, Anda akhirnya akan membayar seseorang dari rekening bank Anda , dan Anda tidak akan pernah mendapat penggantian untuk pembayaran.
Anda mungkin berpikir Anda aman karena Anda menerima pembayaran sebelum Anda meneruskannya, tetapi itulah yang ingin ditebak oleh penipu.
Uang tidak bergerak melalui sistem perbankan secepat yang kita duga. Saat Anda menyetorkan cek, diperlukan beberapa hari agar dana benar - benar tiba di rekening bank Anda .
Tetapi bank Anda memungkinkan Anda membelanjakan uang , dan Anda bahkan mungkin dapat menarik uang tunai segera . Diperlukan beberapa hari (atau lebih) untuk mengetahui bahwa cek itu tidak bagus.
Bahkan jika segala sesuatunya berjalan baik untuk sementara waktu (yang berarti cek yang Anda dapatkan dari majikan Anda tidak terpental), Anda hanya "terlatih" untuk merasa nyaman melakukan transfer uang yang lebih besar dan lebih besar. Pada titik tertentu, pembayaran kepada Anda akan terpental, dan setoran Anda akan dibalik - meninggalkan Anda dengan saldo rekening bank yang lebih rendah (atau negatif). Bank Anda akan mengenakan biaya kepada Anda, dan Anda harus mengganti uang yang sudah Anda kirimkan.
Apakah Anda mentransfer uang dari bank Anda atau mengirim dana dengan Western Union , transfer tersebut sulit atau tidak mungkin untuk dibalikkan (diminta untuk membuat transfer uang yang tidak dapat diubah adalah bendera merah lain).
Kekayaan asing
Saat ini, kebanyakan orang sudah akrab dengan "Pangeran Nigeria" atau penipuan biaya muka 419 - tetapi masih berfungsi. Apa daya tariknya? Anda mendapatkan banyak uang (jutaan) karena hampir tidak melakukan apa-apa.
Dalam penipuan ini, seseorang dengan kekayaan dan prestise menghubungi Anda, dan mereka ingin mendapatkan uang dari negara (mungkin karena iklim politik). Mereka hanya perlu rekening bank AS untuk menyimpannya sementara - di situlah Anda datang - dan mereka senang membayar mahal jika Anda mau membantu.
Bergantung pada penipu dan seberapa jauh Anda bersedia pergi, Anda akan diminta nomor rekening bank Anda , dan pada akhirnya Anda akan diminta untuk mengirim uang untuk membantu memfasilitasi transaksi. Anda tidak akan pernah mendapatkan uang, tetapi Anda akan mendapatkan alasan tanpa henti tentang "komplikasi" dan biaya tak terduga tambahan yang perlu dibayar (sampai Anda menyerah).
Penipuan ini telah berevolusi selama bertahun-tahun, sehingga Anda mungkin mendengar sedikit variasi (tetapi peluang mendapatkan uang tetap sama):
Penipuan warisan datang dengan janji kekayaan besar dari kerabat yang sudah lama hilang. Mereka mungkin berada di Amerika Serikat (tetapi kemudian akan terlalu mudah untuk melakukan penelitian), tetapi mereka lebih mungkin di luar negeri di mana pita merah membuat sulit untuk mendapatkan uang. Yang harus Anda lakukan adalah mengirim uang untuk pajak, suap, atau biaya hukum, dan dana akan ditransfer ke akun AS Anda.
Penipuan amal melibatkan orang kaya yang jauh lebih baik yang lebih suka memberikan uangnya untuk amal daripada memberikannya kepada pemerintah yang korup. Karena pada dasarnya dia akan mempercayai siapa pun di Amerika Serikat, dia akan menyukai informasi bank Anda, di mana ia akan mengirim uang, dan Anda dapat mengantongi persentase yang bagus untuk masalah Anda. Sayangnya, informasi itu mungkin digunakan untuk menguras akun Anda .
Penipuan lotere adalah pemberitahuan palsu bahwa Anda adalah pemenang. Tentu saja, Anda belum pernah memasuki lotre, jadi itu tidak mungkin, tetapi patut ditindaklanjuti karena Anda mendapat beberapa juta dolar datang ke arah Anda. Yang harus Anda lakukan adalah membayar pajak di muka, dan uang itu milik Anda. Tentu saja, lotre yang sah menahan pajak untuk Anda - mereka tidak meminta Anda membayar di muka untuk apa pun.
Anda pernah mendengarnya sebelumnya, tetapi ada baiknya mengulangi: jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu .