Terlalu bagus untuk menjadi kenyataan?
Sayangnya, "pekerjaan" ini sering penipuan. Mengambil posisi itu dapat mengakibatkan hilangnya uang hasil jerih payah Anda (dan uang yang bahkan tidak Anda miliki) serta potensi biaya kriminal.
Segalanya mungkin tampak berjalan baik untuk sementara waktu, tetapi cepat atau lambat semuanya menjadi buruk.
Permohonan Banding
Detailnya bervariasi di setiap operasi, tetapi sebagian besar penipuan pekerjaan transfer uang memiliki karakteristik yang serupa: Anda harus menyimpan potongan dari semua yang dikirimkan oleh bisnis pengiriman uang kepada Anda, dan Anda dapat melakukan pekerjaan dari rumah. Anda tidak memerlukan keterampilan atau pelatihan lanjutan, dan potensi penghasilan jauh lebih tinggi dari apa pun yang Anda dapatkan di masa lalu (lebih dari pendapatan median nasional, dan sering menjadi enam angka setiap tahun).
Apa yang bisa salah? Jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, itu mungkin.
Bagaimana Anda Kalah
Ada risiko signifikan untuk mengambil pekerjaan transfer uang. Sebagian besar pembayaran yang Anda lakukan dalam pekerjaan itu tidak dapat diubah: Anda tidak dapat membatalkan pembayaran atau mendapatkan uang Anda kembali . Namun, kecuali Anda menyimpan uang tunai, deposito yang Anda hasilkan dapat dikembalikan.
Anda akan mendapatkan scammed: Operasi ini sering penipuan, dan kemungkinan besar Anda akan kehilangan uang di beberapa titik.
Ketika pembayaran datang dan masuk melalui akun Anda, Anda dan bank Anda akan dilatih untuk melihat transaksi ini sebagai acara rutin. Bank akan mengeluarkan dana untuk Anda dengan cepat (atau setidaknya menyediakan uang untuk Anda), dan Anda akan dapat meneruskan pembayaran segera setelah menerimanya.
Bagaimana akhirnya: Suatu hari nanti, pembayaran besar akan datang, dan Anda akan meneruskan pembayaran tanpa ragu-ragu.
Namun, perlu waktu bagi bank untuk menyadari bahwa deposit tidak akan jelas, dan tidak ada jaminan bahwa Anda benar-benar akan menerima dana tersebut. Bank Anda akan membalikkan deposito buruk dari akun Anda - tetapi Anda akan telah meneruskan pembayaran. Akibatnya, Anda akan kehilangan uang pada kesepakatan, dan saldo akun Anda dapat masuk ke negatif. Atau (jika Anda tidak menyetorkan pembayaran yang memantul), pembayaran yang Anda terima akan dilaporkan sebagai penipuan, dan itu akan dibatalkan.
Informasi pribadi: Saat melamar pekerjaan Anda, Anda mungkin harus memberikan informasi pribadi yang sensitif. Sebagai bagian dari "proses perekrutan", Anda mungkin perlu memverifikasi Nomor Jaminan Sosial Anda, informasi rekening bank , dan detail pribadi lainnya untuk pemeriksaan latar belakang dan persyaratan lainnya. Tuntutan itu mungkin tampak masuk akal karena Anda menangani uang. Namun, informasi itu dapat digunakan untuk mencuri dana dari akun Anda atau mencuri identitas Anda.
Tuduhan pidana: Selain kehilangan uang, Anda mungkin akan menghadapi tuntutan pidana karena berpartisipasi dalam operasi pencucian uang.
Pencucian uang
Dalam beberapa kasus, pekerjaan pemindahan uang adalah bagian dari operasi pencucian uang ilegal. Pencucian uang adalah praktik mengambil dana yang diperoleh secara ilegal dan memasukkan dana tersebut ke dalam rekening yang sah sehingga dapat membelanjakan uang itu dalam sistem keuangan mainstream.
Penjahat di seluruh dunia ingin mendapatkan penghasilan mereka ke akun pribadi mereka, tetapi mereka tidak bisa begitu saja melakukan transfer curang dari akun yang diretas ke akun mereka sendiri - penyelidik akan segera mengetahui siapa di balik kejahatan itu. Demikian juga, mereka tidak dapat menyetorkan sejumlah besar uang tunai tanpa bisnis yang sah atau risiko membesarkan bendera merah (bank, pemungut pajak, dan regulator akan ingin tahu tentang sumber dana tersebut).
Keledai uang: Ketika Anda melakukan pekerjaan transfer uang dan membantu penjahat mencuci uang, Anda dikenal sebagai " bagal uang ." Tugas Anda adalah menyembunyikan asal-usul uang yang masuk ke penjahat. Karena akun pribadi Anda bersih (tidak diketahui terlibat dalam kegiatan kriminal), dana yang Anda setorkan dimasukkan ke sistem perbankan, dan tidak ada yang curiga. Dana tersebut disalurkan kembali ke penjahat tanpa masalah (para penjahat tidak mengalami masalah, tetapi Anda akan).
Membosankan pembayaran: Ketika penjahat menerima dana melalui saluran perbankan standar, sulit bagi pihak berwenang untuk melihat bagaimana mereka mendapatkan uang. Tidak ada setoran yang mengandung kecurigaan yang dibuat dengan tas ransel penuh dengan uang tunai, dan tidak ada penarikan dari bisnis yang sedang diselidiki. Sebaliknya, penerima mendapatkan cek lama, uang pesanan, atau transfer ACH - seperti penghasil upah biasa.
Pencucian uang: Siapa yang Anda kirimi uang ketika Anda bekerja di pekerjaan transfer uang ilegal? Tidak mungkin untuk tahu, tetapi pencuci mulut umum termasuk organisasi teroris, peretas, properti dicuri dan cincin obat, dan lain-lain.
Bisakah Anda Dapatkan Uang Anda Kembali?
Setelah bank Anda menangkap dan deposito ke akun Anda dibalik, Anda tidak akan memiliki cara untuk mendapatkan uang Anda kembali dari "majikan" Anda. Jika mereka bahkan menanggapi pertanyaan Anda sama sekali, Anda akan dirangkai atau diminta untuk melakukan hal-hal berisiko lainnya.
Mengadu ke bank Anda? Anda dapat melaporkan masalah ke bank Anda, tetapi Anda mengesahkan transfer dari akun Anda, dan Anda mungkin telah menarik uang tunai untuk membeli pesanan uang atau melakukan transfer di pusat-pusat uang. Akibatnya, mungkin tidak ada kesalahan bagi bank untuk memperbaikinya (karena Anda satu-satunya orang yang mengakses akun Anda).
Pilihan hukum? Anda dapat melaporkan masalah ini ke penegak hukum, tetapi orang-orang yang pernah Anda tangani kemungkinan besar berada di luar negeri atau sulit ditemukan. Pihak berwenang setempat dapat mengambil laporan (yang Anda mungkin memerlukan salinan untuk mendapatkan manfaat tertentu), tetapi mereka biasanya tidak memiliki sumber daya untuk menyelidiki kejahatan ini. Jika bank Anda tidak memulihkan dana, Anda dapat mencoba untuk mengajukan tindakan hukum terhadap "majikan" Anda, tetapi peluang keberhasilannya sangat rendah.
Tips untuk Pekerjaan Transfer Uang
Berhati-hati dalam mengambil pekerjaan transfer uang. Tanyakan pada diri Anda pertanyaan-pertanyaan berikut, dan kemudian putuskan apakah peluang itu masuk akal (atau jika kedengarannya berisiko).
- Bisnis apa yang akan mempekerjakan orang asing yang sepenuhnya online untuk menangani uang mereka?
- Apakah Anda dibayar dengan tarif yang wajar untuk pekerjaan yang Anda lakukan, atau apakah ini terlalu bagus untuk menjadi kenyataan?
- Jenis bisnis apa yang perlu mengalirkan uang melalui rekening bank pribadi Anda - bukankah mereka memiliki akun bisnis untuk kebutuhan itu?
- Berapa banyak Anda mempertaruhkan ketika Anda mengirim uang ke seseorang yang tidak Anda kenal?