Dana Obligasi Jangka Menengah Adalah Jenis Media yang Bahagia
Apa itu?
Obligasi jangka menengah adalah obligasi yang tidak matang dalam jangka pendek atau jangka panjang. Ini matang dalam jangka menengah. Hanya apa istilah menengahnya, itu tidak mudah didefinisikan. Ada yang mengatakan tiga sampai 10 tahun. Ada yang mengatakan jangka menengah bisa berlangsung selama 15 tahun.
Lamanya waktu hingga jatuh tempo memang penting. Mereka yang tahu obligasi memahami bahwa tanggal jatuh tempo adalah titik di mana obligasi membayar kembali pokok atau nilai nominal obligasi. Investor mendapatkan bunga obligasi hingga jatuh tempo, juga dikenal sebagai durasi obligasi. Obligasi jangka panjang dapat bertahan selama 20 hingga 40 tahun, dan untuk alasan ini, obligasi jangka panjang biasanya menawarkan suku bunga tertinggi. Di sisi lain, obligasi jangka pendek dapat bertahan kurang dari setahun hingga lima tahun. Mereka menawarkan risiko tingkat bunga lebih rendah daripada obligasi jangka panjang, tetapi dengan pengembalian yang relatif rendah, mereka sering dianggap sebagai alternatif untuk dana pasar uang.
Kebijaksanaan investasi umum menyatakan bahwa obligasi jangka pendek adalah tempat yang harus ketika tarif dituju, dan Anda berharap Anda memiliki banyak obligasi jangka panjang ketika harga turun. Ketika suku bunga tidak pasti, tinggal dalam jangka menengah adalah sejenis medium bahagia.
Tetap dalam jangka menengah, dan Anda mengambil risiko tingkat bunga lebih rendah daripada yang Anda lakukan dengan obligasi jangka panjang sementara mendapatkan tingkat yang sedikit lebih baik daripada obligasi jangka pendek.
Apa yang dimaksud dengan Dana Obligasi Jangka Menengah?
Dana intermediate-bond adalah reksadana obligasi yang berinvestasi dalam keranjang obligasi jangka menengah.
Dengan reksadana, uang dari banyak investor dikumpulkan dan diinvestasikan ke arah tujuan tertentu atau dengan jenis investasi tertentu dalam pikiran. Kebanyakan investor individu akan melakukan investasi dengan baik dalam semua jenis obligasi melalui dana obligasi. Mereka lebih mudah untuk membeli; harga lebih mudah dimengerti. Anda tidak perlu khawatir berkelahi dengan investor institusional atas penawaran terbaik. Dengan dana obligasi, Anda mendiversifikasi kepemilikan Anda. Dan Anda mungkin diinvestasikan dalam banyak jenis obligasi yang berbeda: obligasi pemerintah , perusahaan, hasil tinggi , obligasi muni , efek beragun aset, sekuritas berbasis mortgage dan sebagainya. Ini membantu meminimalkan risiko default menghapus semua aset Anda.
Dana obligasi jangka menengah tidak berbeda. Dana obligasi jangka menengah akan memberi Anda diversifikasi dalam kelas dana obligasi jangka menengah. Dan mungkin menawarkan Anda cara untuk bermain di kedua sisi pasar obligasi.
Apa yang Harus Diperhatikan Saat Memilih?
Jadi apa yang harus dicari konsumen dalam dana obligasi jangka menengah? Seperti biasa, biaya adalah faktor yang paling penting. Dana obligasi domestik rata-rata memiliki rasio pengeluaran hanya di atas 1%. Anda mungkin menemukan dana indeks obligasi yang bahkan lebih murah. Yang paling penting, cari dana tanpa beban. Beban adalah komisi tambahan atau pengeluaran yang mungkin Anda bayar di bagian depan, ketika Anda pertama kali membeli obligasi, atau di bagian belakang, setelah Anda menjual.
Penting juga untuk menganalisis risiko dalam dana obligasi. Berbagai potensi risiko termasuk risiko default, risiko negara atau valuta asing, atau terlalu banyak pengaruh. Kinerja masa lalu tidak masalah karena kinerja terutama ditentukan oleh pergerakan suku bunga, yang berubah setiap saat. Tetapi Anda dapat membandingkan kinerja dana terhadap tolok ukur. Situs seperti Morningstar dapat membantu Anda melakukannya.
Bagaimana Mereka Cocok Menjadi Portofolio Investasi Anda?
Mempertahankan campuran investasi yang beragam dari berbagai kelas aset adalah elemen penting dari setiap rencana investasi. Itulah mengapa penting untuk memantau total alokasi aset Anda di semua kelas aset investasi. Keputusan investasi harus selalu dibuat dengan mempertimbangkan cakrawala waktu dan toleransi risiko Anda. Model alokasi aset ini menyediakan portofolio sampel termasuk obligasi jangka menengah.
Penafian: Konten di situs ini disediakan untuk tujuan informasi dan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.
Diperbarui oleh Scott Spann