Tidak Ada Kelas Aset Lainnya yang Menyediakan Pengembalian Ekuitas Berkualitas Tinggi Jangka Panjang
Meskipun Anda harus bertahan terhadap fluktuasi harga yang bisa mencapai 30% hingga 50% setiap tahun, jika Anda fokus untuk memiliki bisnis yang menguntungkan yang dapat menaikkan harga karena halaman kalender jatuh ke lantai, dan memilih tim manajemen yang berdedikasi untuk mengirimkan durian runtuh ini kepada Anda, pemilik, dalam bentuk dividen , Anda bisa duduk di rumah dan mengabaikan pasar saham sepenuhnya.
Contoh Dunia Nyata dari Peningkatan Dividen Saham
Pertimbangkan beberapa saham yang dimiliki rumah tangga saya sendiri secara langsung. Banyak dari ini saya beli beberapa waktu lalu, ketika stok jauh lebih murah. Saya bermaksud untuk menahan mereka, semua faktor yang diketahui sekarang dianggap, untuk waktu yang sangat lama. Ketika saya awalnya menulis artikel ini pada akhir Februari 2014:
- Dewan direktur Nestlé mengusulkan kenaikan dividen tunai menjadi 2,15 CHF dari 2,05 CHF yang dibayarkan kepada pemilik tahun sebelumnya, lonjakan 4,8%.
- The Coca-Cola Company mengumumkan peningkatan dividennya menjadi $ 1,22 per tahun dari $ 1,12, lonjakan 9,0%.
- The Walt Disney Company menaikkan dividennya menjadi $ 0,86 dari $ 0,75, kenaikan 15,0%.
- Dr Pepper Snapple Group meningkatkan dividennya menjadi $ 1,64 dari $ 1,52, kenaikan gaji 7,8%.
- McCormick & Company menaikkan dividennya menjadi $ 1,48 dari $ 1,36, meningkat 8,8%.
- United Technologies menaikkan dividennya menjadi $ 2,36 dari $ 2,14, meningkat 10,3%.
Daftar ini terus berlanjut, di berbagai industri, dan puluhan perusahaan. Saudara kandung saya, orang tua, mertua; Saya telah dengan hati-hati dan sabar membantu mereka membangun portofolio aset berkualitas tinggi, termasuk saham blue chip , yang seharusnya memberikan peningkatan pendapatan tunai bagi mereka untuk dibelanjakan, disimpan, disumbangkan, atau diinvestasikan kembali, bahkan jika kita masuk ke yang lain. Depresi Besar. Selama berminggu-minggu, berbulan-bulan, bertahun-tahun, dan, sekali lagi, puluhan tahun, kami telah membangun koleksi kepemilikan saham pertambangan, obligasi bermata emas, raksasa farmasi, bank, dan konglomerat.
Beberapa sekuritas dalam portofolio saya telah ada selama lebih dari belasan tahun. Untuk mengilustrasikan: Salah satu posisi tertua yang masih saya miliki dalam akun pialang bersama dengan pasangan saya adalah perusahaan gasket dan sealant yang saya terima sebagai spin-off dari firma teknik aerospace yang saya beli sebagai mahasiswa baru di perguruan tinggi, menggunakan tabungan saya dan penghasilan paruh waktu untuk mendanai transaksi. Yang terakhir dibagi menjadi dua dan saya menyimpan distribusi sebelum akhirnya menjual holding asli. Ini bernilai sekitar 1.000% lebih dari yang saya bayarkan untuk itu meskipun ada dua crash pasar saham besar, beberapa perang, dan gelembung perumahan. Ketika saya membelinya, YouTube belum ditemukan dan Bill Clinton baru saja meninggalkan kantor.
Saya telah menyaksikannya meroket, dan crash, beberapa kali, namun perusahaan yang mendasari masih menguntungkan, dan memiliki posisi yang unik dalam industrinya, jadi saya tidak memiliki rencana untuk menjual saham saya kepada orang lain. Saya suka memilikinya. Perilaku ini sangat jarang bagi sebagian besar investor, namun ini adalah rahasia kesuksesan saya. Pilih saham Anda seperti pasangan seumur hidup, bukan berdiri satu malam.
Saham Dividen Untuk Semua Orang
Tidak ada yang unik, atau istimewa, tentang keluarga saya yang membuatnya berbeda dari Anda. Mengapa orang lain tidak memanfaatkan aset yang menghasilkan aliran pendapatan pasif , yang memungkinkan Anda mengumpulkan cek dari bagian laba Anda? Coca-Cola, misalnya, telah menaikkan dividennya setiap tahun selama lima puluh tahun. Setengah abad! Saya masih muda - di awal usia 30-an - namun ketika saya lahir, dividen tunai adalah $ 0,01291 split-adjusted.
Ya, seperti dalam, hampir lebih dari 1 ¢ per saham. Ini sekarang di $ 1,22 per saham karena soda, air, teh, dan raksasa kopi dapat menaikkan harga dengan inflasi di seluruh planet di lebih dari 200 negara dan sekitar 90 mata uang yang efektif. Distribusi dan kekuatan pemasarannya tak tertandingi.
Jika harga kepemilikan menarik - yaitu, jika hasil laba relatif terhadap imbal hasil obligasi treasury baik - bagaimana seseorang tidak tertarik padanya? Siapa yang peduli bahwa stok itu seperti roller coaster? Bagaimana itu relevan untuk hidup dari arus cek yang mereka kirimkan kepada Anda? Yang Anda butuhkan hanyalah harga awal yang bagus . Tidak perlu seorang jenius matematika untuk menghitung bahwa satu saham yang dibeli hari ini untuk $ 37,77 harus mendistribusikan dividen tunai kumulatif pra-pajak dari $ 77,16 ke $ 119,98 selama 25 tahun ke depan dan Anda masih akan memiliki perusahaan pada akhir periode yang singkat dari beberapa kejadian yang tak terduga. Bahkan jika Anda memilih dud yang akhirnya bangkrut, itu masih dapat menghasilkan banyak uang - lihat studi kasus Eastman Kodak saya sebagai ilustrasi dunia nyata.
Pelajari semua yang Anda dapat tentang menilai saham biasa atau, jika Anda tidak sanggup melakukannya, berinvestasi dalam dana indeks biaya rendah . Secara historis, resep dolar biaya rata - rata ke mereka selama beberapa dekade, dikombinasikan dengan dividen diinvestasikan kembali dan strategi pajak yang baik telah menjadi pemenang yang bisa mengubah bahkan yang paling biasa rumah tangga menjadi benteng kekayaan. Negara ini penuh dengan tipe rahasia "Millionaire Next Door" yang telah melakukan hal itu.