Cara Terbaik untuk Berinvestasi Adalah yang Termudah
Semua kualitas terbaik dari investor yang berhasil diwujudkan dalam kebiasaan yang mudah dan menguntungkan ini untuk berinvestasi dalam reksa dana.
Jaga Perspektif Jangka Panjang
Anda mungkin pernah mendengar nasihat tentang "berinvestasi untuk jangka panjang" atau bahwa kesabaran adalah salah satu kebaikan terbesar dari investasi yang sukses.
Anda dengar dengan benar!
Ketika meneliti dan menganalisis investasi, terutama reksa dana, yang terbaik adalah melihat kinerja jangka panjang, yang dapat dianggap sebagai periode 10 tahun atau lebih. Namun, "jangka panjang" sering digunakan secara longgar dalam referensi untuk periode yang tidak jangka pendek, seperti satu tahun atau kurang. Hal ini karena periode satu tahun tidak mengungkapkan informasi yang cukup tentang kinerja reksa dana atau kemampuan manajer investasi untuk mengelola portofolio investasi melalui siklus pasar penuh, yang termasuk periode resesi serta pertumbuhan dan itu termasuk pasar bull dan pasar beruang . Siklus pasar penuh biasanya tiga hingga lima tahun. Inilah sebabnya mengapa penting untuk menganalisis kinerja untuk pengembalian reksa dana selama tiga tahun, lima tahun, dan 10 tahun. Anda ingin tahu bagaimana dana itu melalui kenaikan dan penurunan pasar.
Gunakan Strategi Beli dan Tahan
Perspektif yang bijaksana dengan investasi adalah "waktu di pasar hampir selalu mengalahkan waktu pasar." Apa artinya ini dalam strategi jangka panjang sering mengalahkan yang jangka pendek.
Inilah sebabnya mengapa investor jangka panjang sering menggunakan strategi beli-dan-tahan, yang membeli sekuritas investasi dan menahan mereka untuk jangka waktu yang lama karena investor percaya bahwa pengembalian jangka panjang dapat wajar meskipun karakteristik volatilitas periode jangka pendek . Strategi ini bertentangan dengan waktu pasar absolut, yang biasanya memiliki investor membeli dan menjual selama periode lebih pendek dengan niat membeli dengan harga rendah dan menjual dengan harga tinggi.
Selain itu, investor yang membeli dan menahan akan berpendapat bahwa memegang untuk waktu yang lebih lama memerlukan lebih sedikit perdagangan daripada strategi lainnya. Oleh karena itu, biaya perdagangan diminimalkan, yang akan meningkatkan keseluruhan laba bersih dari portofolio investasi.
Investasikan Secara Teratur Dengan Biaya Dolar Rata-Rata Menjadi Reksa Dana Anda
Kadang-kadang disebut rencana investasi yang sistematis , dollar-cost averaging (DCA) adalah strategi investasi yang mengimplementasikan pembelian saham investasi secara berkala dan berkala. Nilai strategis dari DCA adalah untuk mengurangi keseluruhan biaya per saham dari investasi (s). Selain itu, sebagian besar strategi DCA dibuat dengan jadwal pembelian otomatis. Contohnya termasuk pembelian reguler reksadana dalam rencana 401 (k). Otomatisasi ini menghilangkan potensi investor untuk membuat keputusan yang buruk berdasarkan reaksi emosional terhadap fluktuasi pasar.
Pertimbangkan contoh sederhana dari DCA di mana seorang investor membeli jumlah dolar yang sama dari investasi sekali per bulan selama tiga bulan. Harga saham berfluktuasi secara signifikan dari $ 10 dalam satu bulan, lalu turun ke $ 9 dalam dua bulan, lalu naik ke $ 10,50 dalam tiga bulan. Harga pembelian rata-rata per saham adalah $ 9.83 [(10 + 9 + 10.5) / 3]. Jika investor telah membeli saham dalam jumlah sekaligus di bulan satu atau tiga bulan, dia akan memiliki lebih sedikit saham (dan nilai total dolar lebih rendah).
Namun, DCA memungkinkannya untuk membeli lebih banyak saham karena harga turun dan untuk berpartisipasi dalam keuntungan karena harga bergerak lebih tinggi.
Sama pentingnya, sifat otomatis dari investor DCA menghilangkan kecenderungan emosional untuk membeli pada harga yang lebih tinggi dan menjual dengan harga lebih rendah, yang merupakan kebalikan dari strategi investasi yang sehat.
Bangun Portofolio Malas Dana Indeks
Portofolio malas adalah kumpulan investasi yang membutuhkan sedikit perawatan. Ini dianggap sebagai strategi investasi pasif , yang membuat portofolio malas paling cocok untuk investor jangka panjang dengan jangka waktu lebih dari 10 tahun. Portofolio malas dapat dianggap sebagai aspek strategi membeli dan menahan investasi , yang bekerja dengan baik bagi sebagian besar investor karena mengurangi peluang
membuat keputusan yang buruk berdasarkan emosi yang merugikan diri sendiri, seperti ketakutan, keserakahan, dan kepuasan, sebagai tanggapan terhadap fluktuasi pasar jangka pendek yang tidak terduga.
Portofolio malas terbaik dapat mencapai pengembalian di atas rata-rata sambil mengambil risiko di bawah rata-rata karena beberapa fitur utama strategi sederhana ini, "atur dan lupakan".
Berikut ini contoh portofolio malas, yang dapat dibangun hanya dengan tiga dana dari Vanguard Investments:
40% Total Indeks Pasar Saham
30% Total Indeks Saham Internasional
30% Total Indeks Pasar Obligasi
Untuk lebih dari ini ikuti tautan ini: Contoh Lazy Portfolio
Menyeimbangkan Portofolio Anda
Menyeimbangkan kembali portofolio reksa dana hanyalah tindakan mengembalikan alokasi investasi saat ini kembali ke alokasi investasi awal. Oleh karena itu, penyeimbangan ulang akan mengharuskan pembelian dan / atau penjualan saham dari sebagian atau semua reksa dana Anda untuk membawa persentase alokasi kembali seimbang . Dengan kata lain, menyeimbangkan kembali merupakan aspek pemeliharaan yang penting dalam membangun portofolio reksadana , seperti halnya ganti oli atau tune-up adalah dengan pemeliharaan mobil Anda yang berkelanjutan.
Ide rebalancing cukup sederhana tetapi waktu dan frekuensi penyeimbangan dapat menambahkan beberapa strategi ke dalam proses. Bahkan, banyak investor membuat penyeimbangan ulang lebih kompleks daripada yang seharusnya. Perencana keuangan dan manajer uang sering berdebat tentang seberapa sering investor harus menyeimbangkan kembali. Haruskah itu bulanan, triwulanan, tahunan atau sesuatu yang berbeda? Sebelum menjawab pertanyaan ini, mari kita pertimbangkan dasar-dasar penyeimbangan kembali.
Untuk menyeimbangkan kembali, Anda cukup melakukan trade yang sesuai untuk mengembalikan reksa dana Anda ke target alokasi mereka. Misalnya, jika Anda menggunakan alokasi portofolio malas di atas, Anda secara berkala akan melakukan perdagangan beli dan jual yang sesuai untuk mengembalikan alokasi kembali ke 40% Total Saham, 30% Total Saham Internasional, 30% Total Pasar Obligasi.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.