Berinvestasi dalam Mata Uang Asing Tanpa Meninggalkan Rumah
Manfaat dan Risiko Berinvestasi dalam Mata Uang Asing
Ada banyak manfaat dan risiko yang perlu dipertimbangkan sebelum memutuskan untuk berinvestasi dalam mata uang asing.
Meskipun merupakan pasar terbesar dan paling likuid di dunia, investor harus menyadari banyak risiko yang membedakannya dari pasar ekuitas dan obligasi tradisional. Khususnya, leverage tinggi yang digunakan ketika berinvestasi dalam mata uang asing dapat mengakibatkan volatilitas tinggi dan risiko kerugian yang lebih besar.
Manfaat utama dari berinvestasi dalam mata uang asing meliputi:
- Pasar besar dan cair . Pasar valuta asing adalah pasar terbesar dan paling likuid di dunia, dengan volume harian rata-rata lebih dari $ 4 triliun.
- Diversifikasi . Pasar valuta asing menawarkan kepada investor cara untuk melakukan diversifikasi dari potensi risiko yang terkait dengan dolar AS sebagai kelas aset .
- Jam Perdagangan . Pasar valuta asing beroperasi 24 jam sehari, lima hari seminggu, yang lebih lama dari sebagian besar pasar ekuitas, obligasi, atau futures tradisional.
- Biaya yang Berpotensi Rendah . Sebagian besar perdagangan valuta asing tidak melibatkan pembayaran komisi, melainkan spread bid / ask yang cenderung lebih ketat daripada ekuitas.
Risiko utama berinvestasi dalam mata uang asing meliputi:
- Leverage tinggi . Pasar valuta asing bergerak sedikit demi sedikit, yang membuat leverage tinggi (melalui margin ) menjadi kebutuhan dan risiko bagi mereka yang berinvestasi secara langsung.
- Volatilitas tinggi . Pasar valuta asing dikenal dengan tingkat volatilitas yang tinggi karena laporan ekonomi , intervensi bank sentral , dan faktor lainnya.
Investor harus hati-hati mempertimbangkan teknik manajemen risiko untuk membantu mengurangi risiko dan meningkatkan pengembalian jangka panjang mereka. Selain itu, penting untuk menjaga modal yang besar untuk menghindari risiko yang berasal dari penggunaan leverage ketika melakukan perdagangan langsung di bursa luar negeri.
Mudah Berinvestasi dalam Valuta Asing Dengan ETF
Exchange-traded funds (ETFs) merupakan salah satu cara termudah bagi ahli non-mata uang untuk berinvestasi dalam mata uang asing. Dana ini membeli dan mengelola portofolio mata uang atas nama investor menggunakan alat seperti swap dan kontrak berjangka. Manfaatnya adalah bahwa investor tidak memiliki banyak risiko terkait leverage, dan pembelian itu sendiri biasanya dapat dilakukan melalui broker saham tradisional daripada broker valuta asing .
CurrencyShares dan WisdomTree adalah dua penyedia ETF terbesar yang dirancang untuk membantu orang berinvestasi dalam mata uang asing. Sementara itu, perusahaan seperti ProShares menawarkan cara untuk membuat taruhan leverage untuk dan melawan sejumlah mata uang populer. Investor harus hati-hati membaca prospektus ETF sebelum berinvestasi untuk menghitung biaya apa pun yang dibebankan dan mempelajari informasi penting lainnya.
ETF jangka panjang untuk berinvestasi dalam mata uang asing meliputi:
- CurrencyShares Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus Chinese Yuan Fund (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Real Fund Brasil (NYSE: BZF).
ETF pendek umum untuk bertaruh terhadap mata uang asing meliputi:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Cara Berinvestasi dalam Mata Uang Asing Langsung
Investor juga dapat langsung membeli dan menjual mata uang individual dengan margin melalui broker valuta asing . Dengan setoran awal serendah $ 300 hingga $ 500, investor dapat membeli mata uang dengan tingkat margin yang berkisar dari 50: 1 hingga lebih dari 10.000: 1. Tentu saja, leverage yang lebih besar diperoleh melalui margin juga diterjemahkan ke peningkatan volatilitas dan risiko kerugian.
Investor juga harus meluangkan waktu untuk meninjau dan memilih broker forex berkualitas tinggi karena pasar tidak diatur secara ketat seperti pasar ekuitas AS. Secara khusus, ide yang baik adalah menghindari broker asing yang mungkin tidak diatur oleh otoritas internasional.
Hedging Mata Uang
Investor juga mungkin ingin menggunakan lindung nilai mata uang untuk melindungi terhadap kerugian yang berasal dari pergerakan mata uang. Sebagai contoh, seorang investor yang melihat peluang di Eropa mungkin ingin melakukan lindung nilai terhadap kerugian dalam mata uang euro terhadap dolar AS, yang dapat menghapus keuntungan apa pun. Kelemahannya adalah bahwa lindung nilai mata uang menghilangkan beberapa manfaat dari diversifikasi.
Dana mata uang-lindung nilai yang paling populer termasuk:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Jepang Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- Mata Uang iShares Hedged MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Garis bawah
Investor yang mencari cara mudah untuk berinvestasi dalam mata uang asing harus mempertimbangkan ETF. Dana ini lebih mudah untuk berdagang dengan pialang saham tradisional dan memiliki lebih sedikit risiko terkait leverage. Namun, mereka yang mencari lebih banyak paparan langsung ke mata uang asing juga dapat membuka rekening broker pertukaran mata uang asing dan membeli mata uang secara langsung menggunakan margin . Risiko dan penghargaan terkait dengan salah satu pendekatan, dan investor harus melihat dengan hati-hati pada faktor-faktor ini sebelum mengambil keputusan.